2023年工行客户经理提升经营理念及几点做法.docx

工行客户经理提升运营理念及几点做法 篇一：工行客户经理提升运营理念及几点做法 争创一流效劳重塑工行新形象一、用新的理念制造新的业绩随着金融体制的深化改革，工行的运营理念也发生了新的变化，给我行的工作带来了活力。自实行核心竟争力工程以来，竟聘被分配到古城台储蓄所任大堂经理。在从事岗位一开场，她内心就暗暗下定了决心，一定要开辟创新辛勤工作，争创一流效劳和工作业绩，不辜负领导的期望和重托。但是万事开头难，面对剧烈的金融竟争市场以及西宁地区经济情况，尤其是市场经济等复杂多变、人们的复杂内心状态等缘故，在工作中她尝试着更多的困难和压力，没有被这些困难所吓倒，深信只要付出就有收获。天长日久，在众多复杂的效劳工作磨练中，她逐步得心应手，在工作中获得了一点成绩，也由此深深地爱上了这个岗位。6月中旬,由于工作的需要，她被安排到成功路支行任客户经理兼任大堂经理。该网点新建于初，左邻建立银行支行，这就意味着有竟争、有压力。成功路支行最大的特征那么是客户稀少，这是由于网点新建、客户大多不太熟悉，再加上人们已习惯的生活方式等造成的。网点开业半年以来，理财金帐户只开立3户，代理保险为零,尤其中间业务及代理业务一时较难开展，这与先前所在的古城台储蓄所构成特别大反差。二、调查研究，从吸引客户入手作为一名客户经理，必需要经常研究市场动态和需求，灵敏多样地制定和考虑理财营销和方案。为了将客户吸引到成功路支行，进快找到中间及代理业务打破口，她在兢兢业业、踏踏实实工作的同时，甚至连走路、吃饭、睡觉时也在考虑着工作的思路和方法。为了不失去客户，连续2年放弃了休假，并经常带病坚持工作。首先对周边环境进展观察理解，并进展了分析，填写市场调研报告表。对成功路地区主要单位、个人等客户人群进展分类、比拟，掌握了客户资金和根本情况以及重点效劳对象目的，并经常到隔壁他行进展理解情况。得知该行网点虽规模特别大，大多为代发工资户，但他们没有理财区域，像基金等业务办理手续繁琐，更无法及时公布净值，客户感到特别不方便，客户效劳更是缺乏主动性，工作总是处在被动场面等等，而这些正是全面在一线工作中出现的致命弱点。其次，为了提升理财中心的主动效劳和营销才能，保障理财中心整体性效劳水准，实现不同客户长期的合理的疏导，结合工行理财优质效劳的特点，她采取了在网点外部进展调查，确定本网点的主导产品，对周边“富人区〞发放材料，宣传理财金业务；在小及大中院校发放材料，宣传e时代卡及代理保险业务，获得了特别好的效果；在网点内部对进入网点的每一位客户努力做到热情周到，即在第一时间打招呼征询好，征求客户意见，理解客户信息，填写客户需求卡并做详细记录，将征询题及时上报并及时处理。为保证客户对我行的信誉度及工作的满意，凡对新来的每一位客户，她都主动热情地介绍我行效劳渠道和自助机具及使用方法，宣传我行理财产品，使客户对理财产品有了初步理解。她的主动效劳赢得了不少客户的满意和赞扬。四周的许多居民，都来询征询有关办理存贷款、国债等业务。而她以此为契机，为开展我行理财及各项业务提供了宽阔的平台，使中间业务及代理业务有了严峻打破。她的做法，吸引了隔壁建行的客户，也引起了建行领导的关注，他们派人前来参观理解学习经历。面对日益增多的客户使我更加充满自信，工作中刚开场的思想顾虑，一下子云消雾散了。惊喜之余开场了业务的拓展和提升，将优质客户与一般客户及时分流引导,将识别的优质客户引导到贵宾室，提供个性化、差异化的效劳并对结果及时进展系统记录，并填写，待跟进优质客户记录表、已推介优质客户记录表等相关表格，对汇款缴费的客户，宣传e时代卡并演示电子银行业务，如此不但缓解了柜台压力，也使atm机使用率得到了提高。为了提高工作效率，减少客户等候的时间，对排队等候的客户进展业务指导，如：定期提早支取、开户等需填写内容较多的凭证。从而加快了客户在柜台前办理业务的速度，在节约了客户时间的同时，提高了网点的工作效率。工作中，她对每位客户不断保持微笑效劳、耐心解释、以诚相见，同时也不误导他们办理业务，使广阔客户欢乐而来，满意而归。三、“以满足客户的需求为己任〞做一名合格的大堂及客户经理“大堂经理〞是工行网点的“形象大使〞第一代言人。从事这项工作以来，她特别注重接人待物、言谈举止，总想给客户留下一个好的印象，这也正是为工行人树立美妙形象的职责。记得一天下午快下班时,郑女士取 款5万元,因没留密不通兌，只能回原行办理。如今客户因急用钱特别是焦急,匆忙中又忘带了身份证，她忙向原存款行打联络，解释情况后,陪同客户带上身份证顺利取了款。.两天后郑女士携带10万元现金和26万元的存单，将款全部转存在网点并开立了金账户，办理了6万元保险。当时郑女士说：“本来我没方案在你行存款及做保险，正是你热情的效劳和工作的诚信深深地感动了我，在你们这里办事我放心满意〞。 篇二：工行客户经理提升运营理念及几点做法 工行客户经理提升运营理念及几点做法 争创一流效劳重塑工行新形象 一、用新的理念制造新的业绩 随着金融体制的深化改革，工行的运营理念也发生了新的变化，给我行的工作带来了活力。自实行核心竟争力工程以来，竟聘被分配到古城台储蓄所任大堂经理。在从事岗位一开场，她内心就暗暗下定了决心，一定要开辟创新辛勤工作，争创一流效劳和工作业绩，不辜负领导的期望和重托。但是万事开头难，面对剧烈的金融竟争市场以及西宁地区经济情况，尤其是市场经济等复杂多变、人们的复杂内心状态等缘故，在工作中她尝试着更多的困难和压力，没有被这些困难所吓倒，深信只要付出就有收获。天长日久，在众多复杂的效劳工作磨练中，她逐步得心应手，在工作中获得了一点成绩，也由此深深地爱上了这个岗位。 6月中旬,由于工作的需要，她被安排到成功路支行任客户经理兼任大堂经理。该网点新建于初，左邻建立银行支行，这就意味着有竟争、有压力。成功路支行最大的特征那么是客户稀少，这是由于网点新建、客户大多不太熟悉，再加上人们已习惯的生活方式等造成的。网点开业半年以来，理财金帐户只开立3户，代理保险为零,尤其中间业务及代理业务一时较难开展，这与先前所在的古城台储蓄所构成特别大反差。 二、调查研究，从吸引客户入手 作为一名客户经理，必需要经常研究市场动态和需求，灵敏多样地制定和考虑理财营销和方案。为了将客户吸引到成功路支行，进快找到中间及代理业务打破口，她在兢兢业业、踏踏实实工作的同时，甚至连走路、吃饭、睡觉时也在考虑着工作的思路和方法。为了不失去客户，连续2年放弃了休假，并经常带病坚持工作。首先对周边环境进展观察理解，并进展了分析，填写市场调研报告表。对成功路地区主要单位、个人等客户人群进展分类、比拟，掌握了客户资金和根本情况以及重点效劳对象目的，并经常到隔壁他行进展理解情况。得知该行网点虽规模特别大，大多为代发工资户，但他们没有理财区域，像基金等业务办理手续繁琐，更无法及时公布净值，客户感到特别不方便，客户效劳更是缺乏主动性，工作总是处在被动场面等等[本文来自第一公文网://gongwen.1kejian]，而这些正是全面在一线工作中出现的致命弱点。其次，为了提升理财中心的主动效劳和营销才能，保障理财中心整体性效劳水准，实现不同客户长期的合理的疏导，结合工行理财优质效劳的特点，她采取了在网点外部进展调查，确定本网点的主导产品，对周边“富人区〞发放材料，宣传理财金业务；在小及大中院校发放材料，宣传e时代卡及代理保险业务，获得了特别好的效果；在网点内部对进入网点的每一位客户努力做到热情周到，即在第一时间打招呼征询好，征求客户意见，理解客户信息，填写客户需求卡并做详细记录，将征询题及时上报并及时处理。 为保证客户对我行的信誉度及工作的满意，凡对新来的每一位客户，她都主动热情地介绍我行效劳渠道和自助机具及使用方法，宣传我行理财产品，使客户对理财产品有了初步理解。她的主动效劳赢得了不少客户的满意和赞扬。四周的许多居民，都来询征询有关办理存贷款、国债等业务。而她以此为契机，为开展我行理财及各项业务提供了宽阔的平台，使中间业务及代理业务有了严峻打破。她的做法，吸引了隔壁建行的客户，也引起了建行领导的关注，他们派人前来参观理解学习经历。面对日益增多的客户使我更加充满自信，工作中刚开场的思想顾虑，一下子云消雾散了。惊喜之余开场了业务的拓展和提升，将优质客户与一般客户及时分流引导,将识别的优质客户引导到贵宾室，提供个性化、差异化的效劳并对结果及时进展系统记录，并填写，待跟进优质客户记录表、已推介优质客户记录表等相关表格，对汇款缴费的客户，宣传e时代卡并演示电子银行业务，如此不但缓解了柜台压力，也使atm机使用率得到了提高。为了提高工作效率，减少客户等候的时间，对排队等候的客户进 行业务指导，如：定期提早支取、开户等需填写内容较多的凭证。从而加快了客户在柜台前办理业务的速度，在节约了客户时间的同时，提高了网点的工作效率。工作中，她对每位客户不断保持微笑效劳、耐心解释、以诚相见，同时也不误导他们办理业务，使广阔客户欢乐而来，满意而归。 三、“以满足客户的需求为己任〞做一名合格的大堂及客户经理 “大堂经理〞是工行网点的“形象大使〞第一代言人。从事这项工作以来，她特别注重接人待物、言谈举止，总想给客户留下一个好的印象，这也正是为工行人树立美妙形象的职责。记得一天下午快下班时,郑女士取款5万元,因没留密不通兌，只能回原行办理。如今客户因急用钱特别是焦急,匆忙中又忘带了身份证，她忙向原存款行打联络，解释情况后,陪同客户带上身份证顺利取了款。.两天后郑女士携带10万元现金和26万元的存单，将款全部转存在网点并开立了金账户，办理了6万元保险。当时郑女士说：“本来我没方案在你行存款及做保险，正是你热情的效劳和工作的诚信深深地感动了我，在你们这里办事我放心满意〞。在后续的效劳中，郑女士又购置国债20万元、基金15万元,现已是我行忠诚的优质客户了。 在工作实践中，她深深体会到吸引一批顾客并不难，难的是要使他们成为忠诚的客户。在网点她有效地利用个人营销系统及时理解优质客户信息，设立并填制了优质客户裆案及客户经理日志等，加强对优质客户的监控治理，为维护优质客户提供了按照，并查询登记网点5万元以上的客户信息，列出详细的清单，同时对客户资产情况进展分析：对资金流量大或中间业务多的客户进展重点联络，推介我行金帐户和理财产品，并为其提供差异效劳。为了不断提高网点理财金帐户户均余额，她对金融资产缺乏5万元的客户，积极进展关系维护，发动客户集中使用我行金融产品将他行资金转入我行。假设屡次维护仍低于5万，且资产增长无望的已有金帐户，劝其注销金帐户，改用我行e时代卡或信誉卡。每当新产品发行时，在网上查询该产品相关信息，进展反复学习，掌握产品买点，及时向客户联络，由此开发了一大批中间业务客户群。针对新推出的理财产品，抓住其具有较高的预期收益和较强流淌性等特点，积极向适宜于资金实力较强、投资风险偏好相对保守的中高端客户，进展柜台营销及联络。通过、短信向优质客户进展节日征询候，以增进与他们的感情，使户均余额大幅度提升，同时进一步理解客户的需求和信息、理解消费倾向与偏好、挖掘和引导需求、为其提供现阶段较适用的个人理财产品。为了推进个人中间业务开展，她不断创新工作思路、调整产品营销策略，精新培育和开展了一大批中间业务客户群，将各类卡、代理保险、基金、国债等高收益产品作为营销重点[本文来自第一公文网://gongwen.1kejian]。比方：适宜购置收益稳定型理财产品的客户群体：有一局部喜爱购置国债和稳得利产品的和局部购置基金的客户，尽管不在附近居住，每逢发行他们所需的产品时，不管她调到哪个网点就打联络，年年如此。由此，网点几项主打产品，呈现了快速开展的良好场面，同时进一步提高了客户的满意度和忠诚度。尤其在近几年在工行基层网点，担任客户和大堂经理工作中，她深深体验到要做一名合格或优秀的客户经理，就要有一股全心全意为客户效劳的热情、一股宏大的耐心，要诲人不倦的说服、引导客户理解、参与并支持我行的各项工作，同时要纯熟掌握多方面的知识，要做到有征询必答、有答必准，让客户及时、精