2023年大公信用评级准备阶段工作内容.docx

大公信用评级准备阶段工作内容 西藏大公征信信用评级准备阶段工作内容 评级准备阶段主要包括客户申请、调查审核、签订合同并收费、成立评级工程小组、企业提供资料、制定评级工作方案等环节。 1.客户申请 大公收到的客户申请可以分为两类，一类是客户主动委托大公开展评级业务；一类是大公市场部门主动向客户营销评级业务，并由客户向大公提出评级申请。 2.调查审核 收到客户申请后，市场部门工程负责人员对客户是否具备监管部门规定的评级条件进行调查审核，报客户效劳管理中心，并经市场总监或主管副总裁批准。 3.签订合同并收费 工程批准后，与客户签订委托评级合同，收取评估费用。某些特定工程须向监管机构报备，同时在相关媒体上进行公告声明。 同时，向技术支持部下达评级任务，并通知稽核合规部启动对该评级工程的全程监察。 4.任务分配 大公实行评级工程经理负责制。评级任务由评级总监向相关评级部门下达，工程经理和评级人员根据受评对象所属行业、企业规模、债券特征和相关人员从业资格、回避规那么等由部门领导选定，报评级总监批准。同时，技术支持部在评级系统和备案中心建立电子与纸质文件夹。 工程组通常由3－5人组成，除工程经理外，还包括行业、管理、财务、数据专员。工程经理可以亲自承担撰写评级报告工作，也可在本组内自由指定评级报告撰写人，但工程经理对评级报告的质量要承担全部责任。 5.调研准备 评级工程组对评级对象的评级历史和经营管理，以及所属行业、地区等情况进行收集、整理，制作资料清单和访谈提纲；根据受评对象特点、工程时间要求制定工程进度方案。之后，工程组将调研准备资料提交技术支持部审核。 审核通过后，与评级对象建立工作联系，将业务往来联络函、资料清单、访谈提纲、工程进度方案以及要求受评对象签署的关于提供完整、合法、真实、准确评级资料的承诺函以 或电邮等形式提交给受评对象。