2023年某金融公司度工作总结.docx

某金融公司年度工作总结 第一篇：200x金融公司年度工作总结 调整信贷结构促进商品流通2023年是国务院提出治理经济环境、整顿经济秩序的第一年，总行提出了“控制总量、调整结构、保证重点、压缩一般、适时调节〞的信贷总方针，如何把这一中心任务贯彻落实到我们的商业信贷工作中去，我们提出的口号是：调结构、保市场、促流通。其中调结构是根底，保市场是任务，促流通是目标。经过一年来的积极工作，商业信贷结构得到了有效调整。同时使我市市场出现了稳定、繁荣的喜人局面，完成购进总值20238万元，实现销售24178万元，创利税679万元，取得了比较好的经济效益。 调好两个结构，活化资金存量今年，国家实行财政、信贷“双紧〞的方针，其目的是减少货币投入，促进原有生产要素的调整及优化配置，从而到达控制通货膨胀、稳定开展经济的目的。商业部门担负着回笼货币、繁荣市场的任条，其经营如何，对于能否稳定市场，促进经济开展意义重大。我们认为，在货币紧缩、投入减少的情况下，支持商业企业、提高效益、保住市场唯一的出路是活化资金存量，调整好两个结构，提高原有资金的使用效能，缓解供求矛盾。 （一）调整好一、二、三类企业的贷款结构今年初，我们根据上级行制定的分类排队标准，结合2023年我们自己摸索出的“十分制分类排队法〞，考虑国家和总行提出的支持序列，对全部商业企业进行了分类排队，并逐企业制定了“增、平、减〞方案，使贷款投向投量、保压重点十清楚确，为今年的调整工作赢得了主动。 到年末，一类企业的贷款比重达65.9％，较年初上升4.7个百分点，二类企业达26.7％，较年初下降2.6个百分点，三类企业达7.4％，较年初下降2.1个百分点。这说明，通过贷款存量移位，贷款结构更加优化。 2.着力开展清潜，向潜力挖资金针对商业企业资金占用高、潜力大的问题，我们今年建议市政府召开了三次清潜工作发动大会，组成了各级挖潜领导小组，并制定了一系列奖罚政策，在全市掀起了一个人人重挖潜、个个来挖潜的高潮，变银行一家的“独角戏〞为银企政府的大合唱，有力地推动了全市商业企业挖潜工作的开展。为配合好企业清欠，我们还在三季度搞了个“清欠三部曲〞，派出信贷员28人次，帮助企业分市内、市外、区外三个层次清欠，清回资金317笔，581万元，受到了企业的高度赞扬。 3.全力催促企业补资，向消费挤资金％，压缩各种结算资金688万元，使结算资金占全部流动资金为解决商业企业自有资金少、抗风险能力差的问题，我们除发放流动基金贷款利用利率杠杆催促企业补资外，还广泛宣传，积极发动，引导企业学会过紧日子，变消费基金为经营资金。在我们的推动下，有7户企业把准备用于消费的285万元资金全部用于参加周转。如地区纺织品站推迟盖宿舍楼，把85万元企业留利，全部用于补充流动资金。今年，我们共催促商业企业补资158万元，为年方案的6倍。 全年补资158万元，使自有资金占全部流动资金的比重由年初的6.5％上升7.9％。通过调整两个结构，促进了资金存量向好企业投入，加快了资金周转，盘活了大量资金，使一方面资金需求量大、一方面资金占用严重不合理的矛盾得以缓解。实行商品监测，搞好商品供应商品是否丰富、价格是否平稳，是判断市场优劣的标准。商业信贷的任务就在于及时、足量地把资金输到穴位上，支持商业部门及时组织商品供应市场，防止市场紊乱，我们采取的措施是： （一）进行商品排队和监测为保证市场供应，了解消费者对哪些商品最为敏感、最为需要，年初，我们抽出近两个月时间对300种日用消费品进行了商品排队，排出了97种畅销商品、134种平销商品和69种滞销商品，通过排队，摸清了市场状况，找到了工作着力点。为使商业部门的采购既能充足供应市场，又能防止积压，减少资金占用，我们集中对火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50种商品进行监测，设置了监测卡，每旬统一对这些商品的进、销、存、价格等方面进行监测分析，然后及时指导商业企业调整采购重点。 如今年4、5月份，我们发现有不少商业部门火柴库存薄弱，市场价格混乱，及时提供资金支持百货站重点采购。仅7天，就使市场火柴充裕起来，价格回落到正常水平。 （二）压集体、保国营，重点支持国营零售企业国营零售企业直接面对消费者，担负着供应市场、平抑物价的艰巨任务，其经营好坏对市场关系重大；而集体企业普遍管理水平低，且多追求盈利，不承担保市场的责任。 四、抓政治思想工作，促廉政建设今年，我们始终把政治思想工作做为工作中重要的一环，坚决不移地执行党的路线、方针、政策，自觉地、坚决地抵抗资产阶级自由化思潮的侵蚀。为惩治腐败、重振党威，我们还狠抓了廉政建设，制定了实施方案，坚决做到不吃请、不受礼、不以贷谋私，清正廉洁，把我们建成一个团结的集体、战斗的集体、朝气蓬勃的集体。 2023年过去了，新的一年即将到来，我们决心坚决地贯彻治理整顿的总方计，着力调整信贷结构，再创新成绩，再上新台阶，大力促进我市的商品流通，为开展经济，振兴聊城做出奉献。 第二篇：金融公司会计试用期转正工作总结 试用期工作心得 2023年11月27日，我荣幸成为xx金融的一员，在财务部担任会计一职，到现在，我已经参加xx这个家庭整整一个月了。在这一个月的时间里，我对公司的架构、管理、运行模式及业务有了进一步的了解。 虽然我已经不是刚出社会的应届毕业生，尽管我已经有了近3年的会计工作经历，但是，面对这从未接触过的行业，心里总有点忐忑。在原工作单位，我主要从事代理记账及审计咨询工作，涉及的根本是制造业与商贸企业的税务账处理、税务筹划及企业与各政府部门之间的沟通等工作，而不涉及一个企业内部的日常财务工作，对企业的内账及其管理认知比较少，因此，面对新的行业，面对新的工作职能，尽管入职前有对相关行业的会计制度与政策进行咨询与了解，但心里总有不踏实，感觉无从下手，害怕会做不好工作。而当我参加xx，公司宽松融洽的工作气氛，让我放松了原来紧绷的情绪，很快适应了新的工作环境。 在这短短一个月的工作时间里，我感受良多。 首先，在人际交往方面。公司虽然人员不多，并且根本都是新入职，但是每个人都相处融洽，组成一个融洽、和谐的集体。 其次，工作方面，得到一定的锻炼与提升： 1.得益于之前的工作，由于对excel工作表的常用函数运用尚算熟练，让我在计算公司产品收益及设计相关文件表格时能事半功倍。尽管刚开始时，由于不熟悉业务，在计算产品收益时在数据组合上往往有些手忙脚乱，但最后总算能把握好规律，顺利完成该项工作，并且经过资料的搜集与测试，顺利把借款明细表按要求设计出来。 2.由于我兼顾着公司日常费用支出与报销的工作，因此在费用单据标准化及报销管理上有了深一步了解。报销单据原那么上只接受发票报销，在确实无法取得发票的情况下，允许收据报销，但必须说明情况。报销时必须经过领导审核通过，财务才给予报销。费用单据的标准化，及报销管理制度的订立，是加强公司的单据管理及本钱费用控制的重要环节。 3.由于公司是刚起步，办公系统及财务系统尚未配置到位，因此，查找筛选适宜的办公系统及财务系统是我前期工作的一局部，而在对软件的初步了解及与软件供应商的洽谈过程中，更能发现自身谈判能力的缺乏，而每次洽谈过程中总助鲜明的立场及简洁有力的理据，伶俐的口才，都让我佩服不已。这是非常值得学习的对象。 4.在这个月的中后期，公司业务开始初步开展，效劳费收入及相应的业务支出交替发生，在每笔放款工程达成时，能对每笔放款工程的效劳费及查勘费及时登记，并与跟进每个放款工程的客服专员顺利完成对接，做好业务的登记。 当然，在这一个月的工作中，也表达了我的缺乏之处，作为一名企业会计， 我的工作独立性尚且不够。在前一份工作中，我更多的是处于执行者的地位，是命令的接收者，只需要把负责的客户相应的财务数据及指标定期对上级领导反映，以便领导掌握代理客户的根本情况，并且根据领导的指示执行相应的操作，而不需要在管理层面上对每一项操作思考。因此工作依赖性较强。而在这新的岗位，在执行职责的同时，更多的需要对每一操作是否合理进行思考，真正参与到企业的基层管理中。因此，在工作中更需要较强的的独立性。另外，在首次效劳费收入进账时，由于跟领导、客服人员的沟通接洽缺乏，在中间的转账、登记及联系客户对接方面出现了小过失，万幸最后得以及时纠正了，而这也为以后的工作树立了前车之鉴。虽然我参加xx只有短短的一个月，但我确实学到了很多，也体会了很多；尽管在这新的行业中，我的专业技能尚算生疏，但我一定会不断的学习，时刻关注最新的财会政策，努力提升我的专业技能，积累处理问题的经验，尽我的全力做好我的我的本职工作，表达自己的价值，和公司一起成长，与公司一起展望美好的未来。 第三篇： 7.网点公司金融业务转型工作总结网点公司金融业务转型工作总结 2023年9月11日，问鼎公司和市行相关领导对我行对公销售效劳流程固化进行了验收，标志着化纤支行公司金融业务转型工作步入一个新的阶段，将网点公司金融销售流程楔入营业网点效劳全流程，是2023“效能提升年〞的重大战略布局，也是银行网点在新的机遇和挑战下实现自我开展的重要动力。回忆这半年多来走过的征程，全行18位员工内心充满了感恩。网点公司金融转型受到了行长室的重视，得到了省行、市行相关部门的关爱，凝聚了全行员工的心血和汗水，正是在各方合力的帮助下，化纤支行才逐渐实现自我的蜕变。 尽管化纤支行是省级示范网点，但在网点公司金融转型未启动之前，仍延续传统式的网点经营模式，业务品种、人员配置、流程整合、营销模式都存在薄弱混乱的问题。资产业务拓展依赖公司业务部、网点营销意识薄弱、公私联动和转介销售针对性差、客户挖潜度缺乏，各项指标都与网点公司金融销售效劳流程标准相去甚远，严重限制了网点资产业务的拓展和可持续开展能力。网点账户经理、大堂经理、理财经理即使拥有对公授信客户根底，受制于客观条件，也无法实现客户价值的全方位挖掘，客户价值的综合奉献度可见一斑。 2023年内外经济环境和金融环境更加严峻，净息差趋窄，利率市场化加剧了银行同业竞争。在内外因素的综合作用下，（请你支持）化纤支行导入公司金融业务的紧迫性和必要性显而易见。2023年肇始，从“开门红〞发动大会上的战略部署到2023年9月，岁月见证了化纤支行的成长。公司金融业务从酝酿、萌芽、生根到现在蓬勃生长，化纤支行一步一个脚印，扎扎实实地将对公销售流程无缝楔入了全网点的效劳流程中，为实现“四个提升〞和提升三力打下了坚实的根底。 现在，当客户步入化纤支行宽敞明亮的营业大厅时，不仅仅能体验到宾至如归、如沐春风般的柜面效劳，大堂经理还会细心周到地询问客户的业务需求。如果客户有企业融资需求，他将会被转介给对公客户经理，由其提供专业、优质、全面的公司金融效劳。客户经理、账户经理、大堂经理、理财经理之间紧密衔接，在营销客户的同时深度挖掘客户的金融需求。同时，网点对公业除了整合全网点的营销潜能外，还能在必要时机邀请产品经理、支行负责人等组建“虚拟小组〞实现高端营销。网点营销不局限在网点，“走出去〞的营销模式颠覆了传统网点厅堂营销的模式。全员营销、专业营销、全方位营销、无缝营销，公司金融销售效劳流程完成了与网点效劳流程的高度融合。 我们有理由相信，在公司金融业务完成转型的强力推动下，化纤支行一定能够实现资产业务的跨越式开展，并切实带动负债业务、中间业务的腾飞。 某金融公司年度工作总结 第四篇：公司金融考点总结 个体业主制、合伙制、公司制是3种根本的企业合法形式；公司制企业是一种重要的企业组织形式选择公司制的理由：1大型企业无法以个体业主制或合伙制的形式存在2公司融资灵活性强3公司的在投资时机多