2023年市区投资理财类公司管理制度.docx

2023年市区投资理财类公司管理制度 第一章总那么 第一条为加强对投资理财类公司的监督管理，标准各类投资理财行为，促进投资理财行业健康进展，依据?中华人民共和国公司法?、?中华人民共和国合同法?、?国务院关于鼓舞和引导民间投资健康进展的假设干意见?〕等，参照中国银监会等七部委下发的?融资性担保公司管理暂行制度?，结合全市实际，制定本制度。 其次条在本市行政区域内设立投资理财类公司及分支机构，从事投资理财业务活动，适用本制度。 第三条本制度所称投资理财业务是指以自有资金对外投资、融资询问、投资参谋、资金中介等行为。 本制度所称投资理财类公司是指依法设立，经营投资理财类业务的有限责任公司、股份和合伙制企业。 第四条投资理财类公司应当坚持平安性、流淌性、收益性、恳切守信的经营原那么，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。 第五条投资理财类公司开展业务，应当遵守法律、法规，不得损害国家利益和社会公共利益。 投资理财类公司应当为客户保密，不得利用客户供给的信息从事任何与业务无关或有损客户利益的活动。 第六条投资理财类公司开展业务应当遵守公正竞争的原那么，不得从事不正值竞争。 第七条投资理财类公司由各级政府实施属地管理。 各县〔市、区〕政府、经济开发区管委会是本辖区投资理财类公司风险防范处置的第一责任人。 第八条市政府成立市投资理财类业务监管联席会议〔以下简称市级联席会议〕，负责投资理财类公司的政策制订和督导检查工作；市金融办、市工商局、市公安局、银监分局、人民银行市中心支行、市中级法院、市检察院等部门为成员单位；市金融办为牵头部门，负责日常工作的联系和调度。 各县〔市、区〕政府、经济开发区管委会也要成立相应的联席会议〔以下简称县级联席会议〕，负责本辖区投资理财类公司的管理与效劳。 第九条投资理财类公司建立行业自律组织，维护正常的市场秩序，催促会员单位完善公司治理和内部把握、依法合规经营，并自觉接受市级联席会议的指导。 其次章设立、变更和终止 第十条设立投资理财类公司，应当具备以下条件： 〔一〕有符合?中华人民共和国公司法?规定的章程。 〔二〕有符合本制度规定的注册资本。 〔三〕主要负责人应具备金融、信贷、担保、投资或理财从业经受。 〔四〕有符合要求的营业场所。 第十一条投资理财类公司的注册资本不得低于500万元；其实收资本金必需为货币资金，并且一次性缴付。 第十二条企业法人投资入股投资理财类公司，应当符合以下条件： 〔一〕在当地工商部门登记注册，具有法人资格。 〔二〕法定代表人无犯罪记录，信用记录良好。 〔三〕有较强的经营管理力量和盈利力量。 〔四〕入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人托付资金入股。 〔五〕法人股东持股比例不得低于30%。 第十三条自然人投资入股投资理财类公司，应当符合以下条件： 〔一〕有完全民事行为力量，无犯罪记录，信用记录良好。 〔二〕坚持股东本地化原那么，本辖区股东持股比例不低于60%，原那么上不吸取市外股东入股。 〔三〕有持续出资力量和抗风险力量，入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人托付资金入股。 〔四〕具备确定的经济金融学问和投资理财从业经受，生疏国家、省市有关投资理财行业的各项规定。 第十四条设立投资理财类公司，应向工商部门提交以下文件、资料： 〔一〕申请书。应当载明拟设立的投资理财类公司名称、住宅、注册资本和业务范围等事项。 〔二〕章程草案。 〔三〕工商部门核发的?企业名称预先核准通知书?。 〔四〕股东名册及其出资额、股权结构。 〔五〕法人股东的企业信用报告，个人股东的个人信用报告、资金来源证明；法人股东的法定代表人、个人股东的无犯罪记录证明。 〔六〕主要负责人和其他高管人员根本状况。 〔七〕营业场所证明材料。 〔八〕工商部门要求提交的其他文件、资料。 第十五条工商部门收到投资理财类公司的设立申请后，依据有关规定进行审查，对符合上述条件的办理注册登记手续，并准时告知联席会议其他成员单位。 第十六条投资理财类公司有以下变更事项之一的，应报经工商部门批准后，提交联席会议重新备案： 〔一〕变更名称。 〔二〕变更注册资本。 〔三〕变更公司住宅。 〔四〕调整业务范围。 〔五〕变更主要负责人和其他高管人员。 〔六〕变更持有5%以上股权的股东。 〔七〕分立或者合并。 〔八〕其他变更事项。 第十七条市辖区内投资理财类公司依据业务进展需要，在市范围内设立分支机构，需按新设立公司的要求向拟设分支机构所在地工商部门提交文件资料。原那么上不允许市辖区外投资理财类公司在设立分支机构。 第十八条投资理财类公司有重大违法经营行为，严峻危害市场秩序、损害公众利益的，由工商部门依法撤消营业执照。 第十九条投资理财类公司解散或被撤消营业执照的，应依法成立清算组进行清算，依据债务清偿规划准时归还有关债务。县级联席会议监督其清算过程。 第三章业务范围 其次十条投资理财类公司经工商部门登记注册，可以经营以下局部或全部业务： 〔一〕以自有资金对外投资。 〔二〕融资询问业务。 〔三〕投资参谋业务。 〔四〕资金中介业务。 〔五〕金融管理部门批准的其他经营业务。 其次十一条投资理财类公司不得从事以下活动： 〔一〕吸取存款。 〔二〕发放贷款。 〔三〕受托发放贷款。 〔四〕受托投资。 〔五〕法律法规规定的其他非法活动。 第四章经营规章和风险把握 其次十二条投资理财类公司应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规章、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。 其次十三条投资理财类公司应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。 其次十四条投资理财类公司应当依据金融企业财务规章和企业会计准那么等要求，建立健全财务会计制度。 其次十五条投资理财类公司所收取的各种费用，可依据项目的风险程度，与当事人协商确定，但不得违反国家有关规定。 其次十六条投资理财类公司与当事人应当依据协商全都的原那么建立业务关系，并在合同中明确商定各方担当责任的方式。 其次十七条投资理财类公司与债权人应当建立债务人相关信息的交换机制，加强对债务人的信用辅导和监督，共同维护各方的合法权益。 其次十八条投资理财类公司应当每季度将公司治理状况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用状况、业务开展状况等信息报送至当地金融管理部门。 第五章监督管理 其次十九条市级联席会议对全市投资理财类公司履行以下监督管理职责： 〔一〕负责起草有关规章、制度和监督管理制度。 〔二〕负责全市投资理财类公司信息统计工作。 〔三〕指导全市投资理财类行业自律组织建设。 第三十条明确市级联席会议成员单位职责。市金融办负责搞好组织协调；市工商局负责投资理财类公司的设立、变更和终止；市公安局负责受理有关部门移交和群众举报的涉嫌犯罪线索，打击违法犯罪行为；人行市中心支行、银监会监管分局负责对涉及银行业金融机构投资理财业务活动的监管，准时向联席会议反应有关监测状况。市工商局、市公安局负责加强对投资理财类公司经营活动的监管，其中对有合法手续的投资理财类公司非法吸取公众存款或变相非法吸取公众存款行为，由市工商局负责监管和查处；对无合法手续的投资理财类公司非法吸取公众存款或变相非法吸取公众存款行为，由市公安局负责查处。 第三十一条各县〔市、区〕，经济开发区联席会议负责辖区投资理财类公司风险防范与处置，具体履行以下职责： 〔一〕负责审核备案投资理财类公司的设立、变更、终止以及设定业务范围。 〔二〕负责对投资理财类公司负责人、高级管理人员和从业人员的任职资格管理。 〔三〕负责本辖区投资理财类公司重大风险大事的报告和应急管理，准时向同级人民政府和市级联席会议报告本辖区投资理财类行业的重大风险大事和处置状况。 第三十二条投资理财类公司应当依据?企业年度检验制度?的规定准时向工商部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料；提交的各类文件和资料，应当真实、精确     、完整。工商部门审核后抄送县级联席会议其他部门。 第三十三条县级联席会议依据监管需要，有权要求投资理财类公司供给专项资料，或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求就有关状况进行说明或进行必要的整改。 第三十四条县级联席会议依据监管需要，每半年对辖内投资理财类公司现场检查一次，投资理财类公司应当予以协作，并按要求供给有关文件、资料。 现场检查时，检查人员不得少于2人，并向投资理财类公司出示检查通知书和相关证件。 第三十五条投资理财类公司发生风险案件，金额可能到达其净资产5%以上的投资损失，以及主要负责人和其他高管人员涉及严峻违法、违规等重大大事时，县级联席会议应当马上实行应急措施，并向市级联席会议报告。 第三十六条投资理财类公司的经营活动涉嫌违规经营的，由相关部门进行行政惩办。涉嫌违法犯罪的，行政执法机关应准时将案件线索移交司法机关处理，符合立案条件的，由公安机关立案侦查；对于重大、疑难、简洁案件，公安机关可以邀请检察机关介入侦查。 第三十七条行政执法人员徇私舞弊、贪赃枉法、滥用职权或者玩忽职守，导致公共财产、国家和人民利益患病重大损失的，移交纪检监察部门处理，涉嫌职务犯罪的，移交司法机关办理。 第六章附那么 第三十八条本制度由市金融办负责解释。 第三十九条本制度自公布之日起施行。 9