2023年银行内控管理心得体会.doc

银行内控管理心得体会 【办公室优秀编辑员王师按】银行内控管理心得体会〔1〕　　合规经营是银行稳健运行的内在 要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们…办公室优秀编辑员王师为您整理了银行内控管理心得体会，给您在日常工作学习中借鉴。 银行内控管理心得体会〔1〕　　合规经营是银行稳健运行的内在 要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有 力武器。下面是第一办公室优秀编辑员王师为大家整理的银行内控管理心得体会，供你参考! 　　2023年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在 相关信贷业务品种的流程 制度和政策等方面加强了 学习。2023年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有 了 更深刻的熟悉，也对自己所在 的岗位，所从事的工作有 了 更深刻的感触和了 解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下: 　　一 认清形势，树立正确的人生观 价值观。银行是一个特殊的行业，特殊强调思想素养。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直老实的人。做一名思想素养过硬的员工，才干时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵抗其他一切客观不利因素的诱惑及威压。 　　二 坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在 心上 。业务流程和规章制度不能只挂在 嘴上 ，一到真正处理业务时 在 操作细节上 ，就把流程 制度丢在 一边，工作急躁，业务操作流程敷衍了 事。案件的发生就是因为在 这些细节上 没有 坚持合规操作，最终给客户造成了 不便和损失，给我行造成了 经济和声誉上 的损失，更是给自己的工作和开展带来了 阻碍。假设每笔业务的每个环节上 的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，要害在 于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。 　　三 内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了 ，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了 ，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在 工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。 　　四 认真 学习[员工违规积分管理方法] [员工违规行为处理规定]和[员工行为守那么]等内容和要求。明白违规的严重性质，提高违规就要问责的熟悉。业务的开展要在 健康 合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己和他人，稳固树立“一切不能代替制度〞的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。 　　案件发生的教训是深刻的，2023年我同样也在 这方面翻过错误，因为自己的过分“灵便〞，因为自己的那点“小聪明〞违犯了 业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的及时制止和教育，使我陡崖勒马，浪子回头，没有 造成更大损失。2023年我必当稳固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信心，不断地 学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一年的工作 中去。 〔2〕　　通过全行展开的内操纵度 学习，使我对合规有 了 更加深刻的熟悉。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。此刻 就这次 学习谈谈自己的体会: 　　一 对合规经营的熟悉理解 　　1 合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创新价值，而且有 效的合规经营能将合规风险消除于无形。 　　2 合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的开展一定要以合法 合规经营为前提，才干从源头上 预防风险。 　　3 合规经营是银行实现开展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了 更好地促进业务开展效劳的。在 开展 开辟业务和同业竞争 中，惟独 紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才干保证银行业务的经久不衰。 　　二 对今后在 工作 中加强合规意识的要求 　　 加强合规操作意识并不是一句挂在 嘴边的空话。有 时，总觉得有 些规章制度在 束缚着业务的办理，在 制约着业务开展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在 经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，惟独 按照各项规章制度办事，来自我们才有 保护自己和广阔客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节 中真正营造“依法合规，开辟创新〞的良好气氛，促使我们在 开展经营管理工作时能够自觉遵循法律 规那么和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验〞操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部操纵人人有 责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之 中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在 工作 中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持标准流程，流程制是解决合规经营 防范资金风险的最有 效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有 力的督查制约。 　　通过认真 学习[员工从业禁止假设干规定]和[柜面业务操作禁止性规定]，增强了 本人遵纪守法的自觉性，激发了 遵纪守法的热情，提高了 工作 中的自律意识。我们广阔职工在 日常的工作 中要“抓整改 强内控 零违规〞，自发地以“自重 自省 自警 自励〞的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营 快速开展的既定目标奉献力量。 〔3〕　　2023年以来我行坚持“从严治行〞，高度重视内部操纵管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在 严格执行上 级行制度 方法的前提下，针对xx支行实际，努力完善 细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了 实现经营目标，我行坚持业务开展与内控管理并举的经营策略，在 标准操作程序 防范风险 中起到了 积极的作用。现将我行内控管理根本情况汇报如下: 　　一 加强制度的梳理及 学习 　　今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了 梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的 学习和指导，在 实际业务操作及经营 中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在 今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了 [柜员及营业机构负责人十个严禁] [银行业金融机构从业人员职业操守] [xx银行股份有 限公司员工守那么] [员工违规行为处理方法] [国有 企业领导人员廉洁从业假设干规定] [ 中国共产党党员领导干部廉洁从政假设干准那么] [党内监督条例] [ 中国共产党纪律处分条例]等一系列规章制度的 学习。我行全体员工遵章守纪 依法合规意识进一步提升。 　　二 继续落实重要岗位人员管控措施 　　我行严格按照相关制度要求，在 柜员号使用 开户 验印 业务印章保管 对账 票据交换 大额资金收付的授权与证明等业务环节 中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗 混岗或违规顶岗 兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 　　三 坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 　　我行每月至少检查一次“双十禁〞规定执行情况;每月至少一次对现金 重要空白凭证 贵金属等进行账账 账实检查;每季度至少一次对开户 挂失 账户冻结 大额存取和转账 客户预留印鉴 业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了 解我行重点客户对账情况。 　　四 积极开展今年的各项风险排查工作 　　根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，标准日常操作，增强员工合规操作和风险意识。 　　(一)公司条线 　　根据[关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知]文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准 核实人员和查证方式以及登记工作进行了 自查及标准，确保我行在 此业务操作与执行方面的依法合规。 　　(二)个金条线 　　1 根据[关于发送的通知]文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。 　　2 根据[关于发送的通知]文件要求，我行对2023年8月至2023年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了 全面 逐笔自查，重点检查员工是否存在 利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上 述情况呈现。 　　(三)监察及法律合规方面 　　1 根据[关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知]文件要求，我行切实开展了 员工的思想教育和管理工作，加大了 员工保密工作的培训力度。 　　2 根据[关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知]文件要求，对我行员工开展了 业务指导与 学习，培育全员操作风险管理文化，标准柜台操作流程。 　　五 员工思想动态分析与行为排查制度落实到位 　　近期我行组织了 员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察 谈话 会议分析 家访 客户回访等方式了 解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁〞 思想道德 合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 　　在 支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在 今后的工作 中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营开展保驾护航。