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2023年银行理财活动策划方案.docx
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2023 银行 理财 活动 策划 方案
银行理财活动筹划方案 银行理财活动筹划方案 篇一:银行理财产品营销方案 招商安本基金销售筹划方案 一、前言 债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众 多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。根据中国证监会 对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金 也可以有一小局部资金投资于股票市场,另外,投资于可转债和打新股也是债券 基金获得收益的重要渠道。 二、市场环境分析 (一)行业情势分析 从全球基金业的开展看,20世纪80年代以后,随着世界经济的高速增长和 全球经济一体化的迅速开展,受美国与其他兴旺国家基金业的开展对促进资本市 场的健康开展经验的启示,一些开展中国家也认识到基金的重要性,对基金业的 开展普遍持积极的态度,相继制定了一系列法律、法规,使基金在世界范围内得 到了普及开展。根据美国投资公司协会(ICI)的统计,截至20XX年末,全球共 同基金的资产规模已到达万亿美元,我国已成为全球第十大基金市场。 (二)市场情况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资 方式。一方面,它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面。 将募集的资金,通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度 优势促使其不断开展壮大,在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年 3月,南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿 元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来,后起的各家基金公司纷纷发起多 只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。 (三)竞争者分析 1、主要竞争对手分析: 截至20XX年末,我国基金管理公司有60家,都拥有自己独特的基金品种。 从出售的基金来看,现在几乎都为开放式基金,而这些开放基金中也分为股票型、 混合型、债券型、保本型和ETF,而受到全球金融危机的影响,债券型基金做为 一种相对低风险的基金做为较优选择。 2、其他竞争争对手分析: 股票:受到全球金融危机的影响,上证在3000大关失守之后,一直都都在 2800上下浮动,有涨有跌,风险较大,收益不稳。 保险:具有保障生命和经济回报的双重价值,但保险的期限过长,提前支取 会损失本金。 储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。 (四)企业情况及产品分析 招商基金管理于20XX年12月27日经中国证监会证监基金字 [20XX]100号文批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证 券股份、ING Asset Management 、中电财务、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册 资本金为人民币一亿六千万元(RMB 160,000,000 元),其中,招商证券股 份持有40%股权,荷兰投资持有30%股权,其他三家财务公司各持股 权10%。 公司主要中方股东招商证券股份成立于1991年7月,是最早成 立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元,在全国拥有32个营业 部,各项经营指标均位居国内券商前十名。 公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公 司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一,其金融效劳网普及全球60 多 个国家,活泼于银行保险及资产管理业。ING 集团万名员工通过其丰富的 环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融效劳。根据20XX 年7 月财 富杂志全球500 大企业排名,以上市寿险公司计算,ING 集团在资产及盈利 两项均名列第1,而以全球最大企业资产值计算那么名列第12 。根据20XX 年4 月福布斯杂志全球2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算,ING 集团 名列第12。 公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念,力争成为客户推崇、股 东满意、员工热爱,并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。 招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金〞)经中国证券监督 管理委员会20XX年5月23日关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集 的批复(证监基金字(20XX)99号文)核准公开募集。本基金的基金合同于20XX 年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。 产品特点分析: (一)低风险,低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风 险也较小,所以,债券型基金风险较小,但是同时由于 债券是固定收益产品,因 此相对于股票基金,债券基金风险低但回报率也不高。 (二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂,因此债券基金 的管理费也相对较低。 (三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报,到期还承诺还本付息,因 此债券基金的收益较为稳定。 (四)注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入,相对于股票 基金而言缺乏增值的潜力,较适合于不愿过多冒险,谋求当期稳定收益的投资者。 三、SWOT分析 (一)优势 1、风险较低。债券基金通过集中投资者的资金对不同的债券进行组合投资。 能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。 2、专家理财。随着债券种类日益多样化,一般投资者要进行债券投资不但 要仔细研究发债实体,还要判断利率走势等宏观经济指标,往往力不从心,而投 资于债券基金那么可以分享专家经营的成果。 3、流动性强。投资者如果投资于非流通债券。只有到期才能兑现,而通过 债券基金间接投资于债券,那么可以获取很高的流动性,随时可将持有的债券基金 转让或赎回。 (二)劣势 1、投资人购置债券基金可以随时变现,流动性好。投资者可以以申请当日 的基金单位资产净值为基准随时赎回,而投资者如果投资于银行定期存款、凭证 式国债,那么变现较为困难,并且要承当很高的提前兑付的利息损失。 2、相对于投资人自己直接投资债券,购置债券型基金可享受多种特殊待遇。 获得更高收益。例如,可以间接进入债券发行市场,获得更多投资时机;可以进 入银行间市场,持有付息更高的金融债;可以进入回购市场,享受融资申购新股 和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇;基金现金资产存放于托管银 行,享受%的同业活期存款利率,远高于居民和企业%(含 利息税)的 活期存款利率;享受各种税收优惠。申购、赎回时均不必交纳印花税,所得分红 也可免交所得税;还可享受基金进行债券投资的低交易本钱。 (三)时机 如今,债券型基金动辄20多亿元的发行规模,是目前股票型基金所不能企 及的。公开信息显示,招商信用添利基金募集亿元,同期发行的招商深圳 100指数型基金仅募集亿元。业内人士认为,证券市场震荡走弱,投资者避 险情绪催生了投资债券型基金的热情。 (四)威胁 对于普通债券而言,两个根本要素是利率敏感程度与信用素质。债券价格的 涨跌与利率的升降成反向关系。债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等 级。 四、目标市场及客户分析 (一)市场目标 1、树立及稳固招商基金公司自身的品牌形象,与消费 者的有效沟通,加强 情感联系,进一步提高品牌知名度。 2、加强风险的管理,不断提高产品的收益满足客户需求。 3、通过专业投资,保证每位客户的收益率。 4、开掘潜在客户,提高融资效益。 (二)目标市场客户细分 我发现适合做基金定投的人群大概有以下三类: 第一类、每月领取固定薪酬的上班族 大局部的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后,所剩余的金额往往不多。 单独投资意义不大。加之上班族工作时间一般严格固定,因此设定指定账户中自 动扣款的基金定投,只需办理一次手续就能搞定未来几年甚至十几年的投资交 易。 第二类、有长期个人理财规划需求的人 对于那些现在手里无大笔资金,但具有长期理财需求的人,基金定投这种限 额灵活的投资方式同样是较为适合的。例如客户5年后打算付购房首期款,或者 10年后需要为子女上大学或出国留学准备一笔大额资 金,或者想为自己20年后 退休增添一笔丰厚的养老金等等,基金定投都将是理想的理财伙伴。 第三类、愿意投资但不清楚投资时点的人 基金定投具有投资本钱加权平均的优点,能有效降低整体投资的本钱,分散 市场波动的风险。虽然目前行情持续震荡,但市场的牛市格局依然不变。以基金 定投的方式来应对短期震荡加剧而长期坚决看好的市场,这对于那些有心投资但 又不清楚如何择时的人而言,也是一个很好的选择。 (三)目标客户特点分析 1.跟风现象突出,风险意识淡薄。20XX年开放式股票型基金的平均投资回 报高达121.4%,看到基金投资的高额回报,许多人虽然连基金是怎么回事都 不清楚,但看到周围亲朋好友、邻居、同事等买基金都赚钱了,所以自己也要去 买基金,这种羊群行为在市场顶峰期表现得特别明显。 2.选择基金时,热衷1元基金。从20XX年12月底公布的股票型基金和混 合型基金的持有人数据来看,个人持有比例最高的10 只基金全是20XX年成立的 新基金,而机构持有比例最高的10只基金,根本上是成立时间在两年以上的老 基金;在20XX年成立的新基金中,个人投资者高达90.75%,主要原因在于个 人投资者因为信息不对称,往往依靠自我的信息锚作为判断的参照标准,将新发 篇二:房地产工程与银行投资理财沙龙活动方案 农行VIP财富沙龙 暨xxxxx工程投资理财活动 一、活动概述 活动201X年X月XX日 活动地点:XXX大酒店 活动主题:农行VIP财富沙龙暨XXXX工程投资理财讲座活动内容:介绍XXXX工程,分享投资经验 活动对象:农业银行VIP客户 二、活动目的 ·提升XXXX工程在目标客群中的知名度。 ·传递XXXX工程街铺的财富传承理念。 ·增进XXXX工程与目标客群的零距离交流。 ·通过活动中对商铺投资的推广,以及通过投资专家的宣讲,吸引客户关注XXXX工程,促进现场成交。 三、活动主题 农行VIP财富沙龙暨XXXX工程投资理财讲座 四、活动思路 根据【XXXX工程街铺】对目标客户的定位——高端不动产价值投资、家族财富传承投资的特征,特针对目标客户群举办一场投资理财沙龙活动。通过沙龙形式的交流与事件营销,结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍。迅速提高【XXXX工程街铺】在目标客户心目中的品牌形象;传达【XXXX工程街铺】投资价值、购置价值;同时结合营销策略促成目标客户群现场成交或购置意向性。 五、活动流程 六、抽奖方式 当天活动成功认购的客户可到义乌营销中心抽奖。 奖品分四个奖项: A 一等奖:康佳电磁炉(3台)价值199元的奖品 B 二等奖:格力落地扇(3台)价值159元的奖品。 C 三等奖:名牌电炖锅(8个)价值119元的奖品。 D 四等奖:名牌电热水壶(4个)价值89元的礼品。 篇三:理财沙龙筹划方案 主办单位:亚基盛世经营 协办单位:待定 亚基盛世理财交流会筹划方案 1 / 4 活动主题:通过培训讲座指导客户形成正确合理的交易技巧、思路、心态。 活动目的:通过现场技术分析解析及模拟做单指导客户形成正确合理的做单技 巧、思路、心态,以展示我公司的技术实力。 活动20XX年10月87日下午1:30(星期日) 活动地点:立信广场2601 参加人员:亚基客户及员工,协办单位客户及员工 拟邀人数:25-30人 预计到场人数:15-20人 活动要素:贵金属展示投资讲座经验分享技术交流前期准备 一嘉宾邀约 1、实盘客户,包括激活客户,其中开户尚未激活操作客户是邀约重点。 2、模拟客户,即只开通模拟盘客户。 3、意向客户,主要指新客户。 二物品准备 1、亚基高档富光杯。我公司定制的杯子,印有我司LOGO 及名字。 2、金摆件。产品展示和抽奖礼品。 3、金融知识袋。里面有合肥津茂与协办单位

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