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2023
银行
理财
活动
策划
方案
银行理财活动筹划方案
银行理财活动筹划方案
篇一:银行理财产品营销方案
招商安本基金销售筹划方案
一、前言
债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众
多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。根据中国证监会
对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金
也可以有一小局部资金投资于股票市场,另外,投资于可转债和打新股也是债券
基金获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析
(一)行业情势分析
从全球基金业的开展看,20世纪80年代以后,随着世界经济的高速增长和
全球经济一体化的迅速开展,受美国与其他兴旺国家基金业的开展对促进资本市
场的健康开展经验的启示,一些开展中国家也认识到基金的重要性,对基金业的
开展普遍持积极的态度,相继制定了一系列法律、法规,使基金在世界范围内得
到了普及开展。根据美国投资公司协会(ICI)的统计,截至20XX年末,全球共
同基金的资产规模已到达万亿美元,我国已成为全球第十大基金市场。
(二)市场情况分析
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资
方式。一方面,它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面。
将募集的资金,通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度
优势促使其不断开展壮大,在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年
3月,南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿
元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来,后起的各家基金公司纷纷发起多
只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。
(三)竞争者分析
1、主要竞争对手分析:
截至20XX年末,我国基金管理公司有60家,都拥有自己独特的基金品种。
从出售的基金来看,现在几乎都为开放式基金,而这些开放基金中也分为股票型、
混合型、债券型、保本型和ETF,而受到全球金融危机的影响,债券型基金做为
一种相对低风险的基金做为较优选择。
2、其他竞争争对手分析:
股票:受到全球金融危机的影响,上证在3000大关失守之后,一直都都在
2800上下浮动,有涨有跌,风险较大,收益不稳。
保险:具有保障生命和经济回报的双重价值,但保险的期限过长,提前支取
会损失本金。
储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
(四)企业情况及产品分析
招商基金管理于20XX年12月27日经中国证监会证监基金字
[20XX]100号文批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证
券股份、ING Asset Management 、中电财务、
中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册
资本金为人民币一亿六千万元(RMB 160,000,000 元),其中,招商证券股
份持有40%股权,荷兰投资持有30%股权,其他三家财务公司各持股
权10%。
公司主要中方股东招商证券股份成立于1991年7月,是最早成
立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元,在全国拥有32个营业
部,各项经营指标均位居国内券商前十名。
公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公
司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一,其金融效劳网普及全球60 多
个国家,活泼于银行保险及资产管理业。ING 集团万名员工通过其丰富的
环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融效劳。根据20XX 年7 月财
富杂志全球500 大企业排名,以上市寿险公司计算,ING 集团在资产及盈利
两项均名列第1,而以全球最大企业资产值计算那么名列第12 。根据20XX 年4
月福布斯杂志全球2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算,ING 集团
名列第12。
公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念,力争成为客户推崇、股
东满意、员工热爱,并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。
招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金〞)经中国证券监督
管理委员会20XX年5月23日关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集
的批复(证监基金字(20XX)99号文)核准公开募集。本基金的基金合同于20XX
年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。
产品特点分析:
(一)低风险,低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风
险也较小,所以,债券型基金风险较小,但是同时由于
债券是固定收益产品,因
此相对于股票基金,债券基金风险低但回报率也不高。
(二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂,因此债券基金
的管理费也相对较低。
(三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报,到期还承诺还本付息,因
此债券基金的收益较为稳定。
(四)注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入,相对于股票
基金而言缺乏增值的潜力,较适合于不愿过多冒险,谋求当期稳定收益的投资者。
三、SWOT分析
(一)优势
1、风险较低。债券基金通过集中投资者的资金对不同的债券进行组合投资。
能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。
2、专家理财。随着债券种类日益多样化,一般投资者要进行债券投资不但
要仔细研究发债实体,还要判断利率走势等宏观经济指标,往往力不从心,而投
资于债券基金那么可以分享专家经营的成果。
3、流动性强。投资者如果投资于非流通债券。只有到期才能兑现,而通过
债券基金间接投资于债券,那么可以获取很高的流动性,随时可将持有的债券基金
转让或赎回。
(二)劣势
1、投资人购置债券基金可以随时变现,流动性好。投资者可以以申请当日
的基金单位资产净值为基准随时赎回,而投资者如果投资于银行定期存款、凭证
式国债,那么变现较为困难,并且要承当很高的提前兑付的利息损失。
2、相对于投资人自己直接投资债券,购置债券型基金可享受多种特殊待遇。
获得更高收益。例如,可以间接进入债券发行市场,获得更多投资时机;可以进
入银行间市场,持有付息更高的金融债;可以进入回购市场,享受融资申购新股
和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇;基金现金资产存放于托管银
行,享受%的同业活期存款利率,远高于居民和企业%(含
利息税)的
活期存款利率;享受各种税收优惠。申购、赎回时均不必交纳印花税,所得分红
也可免交所得税;还可享受基金进行债券投资的低交易本钱。
(三)时机
如今,债券型基金动辄20多亿元的发行规模,是目前股票型基金所不能企
及的。公开信息显示,招商信用添利基金募集亿元,同期发行的招商深圳
100指数型基金仅募集亿元。业内人士认为,证券市场震荡走弱,投资者避
险情绪催生了投资债券型基金的热情。
(四)威胁
对于普通债券而言,两个根本要素是利率敏感程度与信用素质。债券价格的
涨跌与利率的升降成反向关系。债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等
级。
四、目标市场及客户分析
(一)市场目标
1、树立及稳固招商基金公司自身的品牌形象,与消费
者的有效沟通,加强
情感联系,进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理,不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资,保证每位客户的收益率。
4、开掘潜在客户,提高融资效益。
(二)目标市场客户细分
我发现适合做基金定投的人群大概有以下三类:
第一类、每月领取固定薪酬的上班族
大局部的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后,所剩余的金额往往不多。
单独投资意义不大。加之上班族工作时间一般严格固定,因此设定指定账户中自
动扣款的基金定投,只需办理一次手续就能搞定未来几年甚至十几年的投资交
易。
第二类、有长期个人理财规划需求的人
对于那些现在手里无大笔资金,但具有长期理财需求的人,基金定投这种限
额灵活的投资方式同样是较为适合的。例如客户5年后打算付购房首期款,或者
10年后需要为子女上大学或出国留学准备一笔大额资
金,或者想为自己20年后
退休增添一笔丰厚的养老金等等,基金定投都将是理想的理财伙伴。
第三类、愿意投资但不清楚投资时点的人
基金定投具有投资本钱加权平均的优点,能有效降低整体投资的本钱,分散
市场波动的风险。虽然目前行情持续震荡,但市场的牛市格局依然不变。以基金
定投的方式来应对短期震荡加剧而长期坚决看好的市场,这对于那些有心投资但
又不清楚如何择时的人而言,也是一个很好的选择。
(三)目标客户特点分析
1.跟风现象突出,风险意识淡薄。20XX年开放式股票型基金的平均投资回
报高达121.4%,看到基金投资的高额回报,许多人虽然连基金是怎么回事都
不清楚,但看到周围亲朋好友、邻居、同事等买基金都赚钱了,所以自己也要去
买基金,这种羊群行为在市场顶峰期表现得特别明显。
2.选择基金时,热衷1元基金。从20XX年12月底公布的股票型基金和混
合型基金的持有人数据来看,个人持有比例最高的10
只基金全是20XX年成立的
新基金,而机构持有比例最高的10只基金,根本上是成立时间在两年以上的老
基金;在20XX年成立的新基金中,个人投资者高达90.75%,主要原因在于个
人投资者因为信息不对称,往往依靠自我的信息锚作为判断的参照标准,将新发
篇二:房地产工程与银行投资理财沙龙活动方案
农行VIP财富沙龙
暨xxxxx工程投资理财活动
一、活动概述
活动201X年X月XX日
活动地点:XXX大酒店
活动主题:农行VIP财富沙龙暨XXXX工程投资理财讲座活动内容:介绍XXXX工程,分享投资经验
活动对象:农业银行VIP客户
二、活动目的
·提升XXXX工程在目标客群中的知名度。
·传递XXXX工程街铺的财富传承理念。
·增进XXXX工程与目标客群的零距离交流。
·通过活动中对商铺投资的推广,以及通过投资专家的宣讲,吸引客户关注XXXX工程,促进现场成交。
三、活动主题
农行VIP财富沙龙暨XXXX工程投资理财讲座
四、活动思路
根据【XXXX工程街铺】对目标客户的定位——高端不动产价值投资、家族财富传承投资的特征,特针对目标客户群举办一场投资理财沙龙活动。通过沙龙形式的交流与事件营销,结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍。迅速提高【XXXX工程街铺】在目标客户心目中的品牌形象;传达【XXXX工程街铺】投资价值、购置价值;同时结合营销策略促成目标客户群现场成交或购置意向性。
五、活动流程
六、抽奖方式
当天活动成功认购的客户可到义乌营销中心抽奖。
奖品分四个奖项:
A 一等奖:康佳电磁炉(3台)价值199元的奖品
B 二等奖:格力落地扇(3台)价值159元的奖品。
C 三等奖:名牌电炖锅(8个)价值119元的奖品。
D 四等奖:名牌电热水壶(4个)价值89元的礼品。
篇三:理财沙龙筹划方案
主办单位:亚基盛世经营
协办单位:待定
亚基盛世理财交流会筹划方案 1 / 4
活动主题:通过培训讲座指导客户形成正确合理的交易技巧、思路、心态。
活动目的:通过现场技术分析解析及模拟做单指导客户形成正确合理的做单技
巧、思路、心态,以展示我公司的技术实力。
活动20XX年10月87日下午1:30(星期日)
活动地点:立信广场2601
参加人员:亚基客户及员工,协办单位客户及员工
拟邀人数:25-30人
预计到场人数:15-20人
活动要素:贵金属展示投资讲座经验分享技术交流前期准备
一嘉宾邀约
1、实盘客户,包括激活客户,其中开户尚未激活操作客户是邀约重点。
2、模拟客户,即只开通模拟盘客户。
3、意向客户,主要指新客户。
二物品准备
1、亚基高档富光杯。我公司定制的杯子,印有我司LOGO 及名字。
2、金摆件。产品展示和抽奖礼品。
3、金融知识袋。里面有合肥津茂与协办单位