2023年湖北银监局公开办事制度.docx

湖北银监局公开办事制度★ 湖北银监局公开办事制度（试行） 目录 1.受理请示程序……………………………………………..22.银行业金融机构（不含农村信用社）设立…………..……33.银行业金融机构（不含农村信用社）变更…..……………64.银行业金融机构歇业…………………………………….20235.银行业金融机构撤并（不含农村信用社）…………….126.金融机构高级管理人员任职资格…………..………….137.农村信用社机构变更……………….……………………158.农村信用社机构退出…………………………………….179.金融许可证管理………………………………………….202223.现场检查程序…….…………………………………….22 受理请示程序 一、向我局的各类请示，由办公室在收文的当天或次日（节假日顺延）受理、登记、签批意见后，交由有关职能部门办理；向各职能部门的请示，由各职能部门直接受理。 二、职能部门对办公室转办的请示，依据有关法律、法规和政策，在3天内（指有效工作日，下同）提出审核意见，报请局领导同意后，根据不同类型的问题，分别由我局办公室或有关部门予以回复。 三、对于一般性的请示事项，除有专门规定外，在7天以内予以答复；对于紧急请示事项在24小时内予以答复。不能如期答复的请示事项，亦应在7天内向请示单位做出口头说明。 银行业金融机构（不含农村信用社）设立 一、我局负责审批的机构设立 1.XX市区内国有商业银行分行以下机构； 2.政策性银行二级分行； 3.股份制商业银行分行以下分支机构； 4.城市商业银行本地分支机构、合并重组为统一法人后的城市信用社分支机构； 5.外资银行支行； 6.邮政储蓄机构。 二、一般步骤 （一）受理分局（或金融机构及发起人）的筹建申请； （二）职能处室审核； （三）批复筹建； （四）受理开业申请； （五）开业验收； （六）对拟任高管人员考察谈话； （七）处室审核合格后由湖北银监局批复开业； （八）颁发金融许可证。 三、有关资料要求 （一）筹建申请应提交以下资料一式三份： 1.当地分局初审意见（如属XX市区营业机构那么不需要。XX市XX县区营业机构由XX县区监管办事处初审，下同）； 2.筹建申请报告。其主要内容应包括。拟设机构名称、营业地址、拟拨付营运资金金额、业务范围等； 3.商业银行总行或总行授权分行同意其设立的批准文件； 4.可行性报告。包括申请人的根本情况、对拟设机构市场前景的分析、拟设机构业务重点领域、开展策略以及未来业务开展规划、拟设机构的组织管理架构等； 5.申请人最近一年的财务报告； 6.申请人最近一年新设机构的经营情况； 7.筹建人员名单及主要负责人简历； 8.筹建方案； 9.营业场所租赁或购置意向书（我局要求时需提供）； 2023.拟筹建地点图示。需准确标明所在位置、周边的金融机构名称及其距离等； 11.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。 自助银行的筹建，提供上述资料第 1、 2、 9、2023外，还需提供。拟设置的机型、数量及提供的效劳种类；拟设地点的市场分析，包括目标市场、效劳需求、竞争状况等；拟负责自助银行日常管理的机构或人员；平安监控方案及维护措施。 （二）开业申请应提交以下资料一式三份： 1.开业申请； 2.会计师事务所出具的验资证明及营运资金入账凭证复印件； 3.拟任高级管理人员的任职资格审核资料； 4.从业人员根本情况一览表（包括姓名、出生年月、学历、职称、原工作单位、金融工作年限、拟任职务及岗位等）； 5.营业场所的所有权或使用权证明； 6.由当地公安机关签署的营业场所平安防范合格证明； 7.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。 自助银行的开业，除提供上述资料第 1、 5、6外，还需提供自助银行的上级部门对拟开业自助银行的验收意见书。 四、有关时间要求 （一）对金融机构的筹建申请，我局在3个月内以正式文件答复（需转报银监会的除外，下同）。申请未获批准的，金融机构自接到我局答复之日起6个月内不得再次提出同样的申请。 （二）筹建申请批准后金融机构筹建期限为6个月。筹建期满未到达开业标准者，原批准文件自动失效。如遇特殊情况，经审批机关批准可适当延长期限，但最长不得超过9个月。 （三）我局在收到申请开业文件之日起30个工作日内，以正式文件批复是否批准其开业（或转报银监会），未予批准开业的，在文件中注明理由。 （四）金融机构自领取许可证之日起90个工作日内必须开业。逾期未开业者，原批准文件自动失效，由我局或委托银监机构收回许可证，遇不可抗力因素，经审批机关同意延期营业的不在此限。 银行业金融机构（不含农村信用社）变更 一、机构升格 （一）我局负责审批的机构 1.政策性银行、国有商业银行分支机构升格为二级分行； 2.XX市内所有营业机构的升格。 （二）有关资料要求 升格为二级分行的，由其管辖分行向我局提出申请，申请资料一式三份，同时抄送当地银监分局： 1.升格申请。内容应包括。拟升格机构的根本情况，拟升格机构的组织管理架构（包括内设职能部门和下属分支机构）和员工根本情况，依法合规经营情况（有无重大违法违规经营情况），对拟升格机构的内部管理与控制能力的评价，升格原因、升格后的机构名称、营业地址、业务经营范围、主要负责人、营运资金金额等； 2.商业银行总行同意其升格的批准文件（申请人为管辖分行时需提供）； 3.可行性研究报告。内容应包括。拟升格机构最近3年的业务经营状况（如资产负债、财务收支和资产质量），拟升格机构的市场环境和市场前景分析，拟升格机构的业务开展策略和未来业务开展规划（包括未来3-5年的资产负债和财务状况的预测报表，应说明预测的主要假设及其依据，并列示资产负债和财务收支的主要工程）； 4.拟升格机构最近两年的财务报告； 5.验资机构出具的验资报告和营运资金入账凭证复印件； 6.拟升格机构金融许可证； 7.拟升格机构的主要负责人和其他高级管理人员的任职资格审核资料； 8.拟升格机构营业场所的所有权证或使用权证复印件； 9.营业场所平安防范合格证明； 2023.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。其中， 8、9二项资料在升格机构需变更营业地址时提供。 升格为支行或分理处的，申请人为拟升格机构管辖分行。需提供以下资料： 1.升格申请。其主要内容包括。升格后机构的名称、地址、业务范围、内部管辖与业务报告关系等； 2.当地银监分局或XX市郊监管办事处初审意见； 3.商业银行总行或总行授权分行同意其升格的批准文件；4拟升格机构最近两年的年度财务报告； 5.高级管理人员的任职资格审核资料（升格为支行需提供）； 6.升格机构的原金融许可证； 7.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。 （三）有关时间要求 1.我局对机构升格的答复期为60天，申请未获批准的，申请人自接到我局答复之日起90天内不得再次提出同样的申请； 2.申请人获批准后在60日内到我局领取金融许可证，并于领证之日起30日内必须在我局指定报纸上予以公告。 二、机构降格 （一）我局负责的机构降格1.XX市内营业机构； 2.政策性银行、国有商业银行二级分行。 （二）有关资料要求1.降格申请； 2.商业银行总行或总行授权分行同意其降格的批准文件（申请人为授权批准人时无需提供）； 3.机构降格方案； 4.当地银监机构的初审意见； 5.银监会或我局要求提交的其他资料。 （三）有关时间要求 有关时间要求同机构升格时间要求。 三、机构迁址 机构迁址的审批程序分为迁址筹建和迁址营业两个阶段，我局负责XX市内银行业金融机构的迁址审批。 （一）有关资料要求 对迁址筹建，申请人为管辖分行，签订租赁或购房合同前，向我局相应监管部门提交以下资料一份： 1.银行分支机构迁址意向申请表； 2.新址分布图。须准确标明所在位置、周围的金融机构名称及与新址的距离等。 对迁址营业，申请人为管辖分行，迁址筹建完毕对外营业前，申请人向我局提交以下资料一式两份： 1.迁址营业申请； 2.我局监管部门关于机构迁址筹建的回复复印件； 3.新址营业场所的所有权或使用权证明复印件； 4.新址营业场所平安防范合格证明； 5.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。 对机构临时迁址，由我局监管部门审批。免除迁址筹建审核手续，迁址前需报送以下资料：临时迁址申请，内容包括临时迁址的原因、平安防范情况、原址恢复营业的措施、临时迁址的期限等；临时营业场所平安防范合格证明（可由银行内保部门出具）。 （二）有关时间要求1.对机构迁址筹建申请由我局对口监管部门回复，回复期为30天，筹建期为6个月，因特殊原因不能按期完成的，延期筹建需征得我局监管部门的书面同意； 2.对机构迁址营业申请由我局批复，答复期为30天。 3.临时迁址的期限原那么上不超过6个月，超过6个月的，按正式迁址程序办理。 四、机构更名 属于全辖银行机构统一标准性更名的，由管辖分行持更名申请、银监会的批准文件一式两份到我局办理许可证更换；属于个别更名的，管辖分行持更名申请一式两份到我局办理更名手续。我局的答复期为60天，更名申请未获批准的，申请人自接到我局答复之日起90天内不得再次提出同样申请。 银行业金融机构歇业 歇业是指国家法定节假日以外连续2天以上180天以内暂停经营活动的行为。 一、我局直接审批歇业的机构 （一）XX市所有银行业金融机构； （二）政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行市（州）分行； （三）XX市外各城市商业银行总部、各非银行金融机构。 二、歇业类型 出现以下情况之一者，金融机构可向我局提出歇业申请： （一）受不可抗拒力影响； （二）营业场所及关键设施修缮； （三）银监会或金融机构上级主管部门下令停业整顿； （四）经营状况不佳； （五）发生其他意外事件。 三、一般要求 （一）申请单位：政策性银行、商业银行一级分行，城市商业银行、非银行金融机构总部，XX市邮政储汇局； （二）时间及内容要求：金融机构歇业时，提前15天（发生意外事件除外）向我局对口机构监管部门提出申请，申请书的主要内容包括：歇业理由、歇业时间、歇业期间业务处理方法和恢复营业拟采取的措施。我局收到申请后15个工作日内以备案回复的形式答复是否同意歇业，逾期未答复的视同许可。