2023年企业财务计划书3篇.docx

企业财务方案书范文3篇 　　作为财务人员结合本职工作做一个方案，本文是办公室小编为大家整理的企业财务的方案书范文，仅供参考。 　　企业财务方案书范文一： 　　第一局部： 　　是风险投资者首先看到的局部。通过，风险投资者对你和你的方案书形成第一印象，所以必须形式完美，表达清楚流畅。 　　第二局部：公司及未来 　　这局部要使风险投资者对你公司的几个主要工程及未来的开展战略有一定程度的了解，各专题既要独具特色，又要构成一个相关的整体。 　　1. 概述：只要你提供的公司名称、地址、 号码、联系人等资料皆清楚无误，那么风险投资者将不会 提出任何问题。如果可能，可提出行业分类标准，请注意，千万不要给人无法收到的 号码，如果你不在，应建立接转 的效劳机构或请朋友代转。 　　2.公司的自然情况：这里，你要力求用最简练的一段话描述公司的业务情况。更重要的是，要用最简短的一句话 使风险投资者可以概略认识你的公司。如果你公司已是计算机网络成员，那么你对公司的描述应与在计算机中的描述一致，这样，风险投资者可以依据你的行业分类目录概略认识你公司 ，如果你的文字欠简明扼要，那么对方可能要求你解释，以确认你公司所属行业。 　　3.历史情况：这里，风险投资者主要寻求一个概略性的认识。即使对方已读过公司历史这节，他可能还要 求你描述公司的历史，他们欲详细了解过去发生了哪些事件。这节似乎很难确定问题的根本 类型，但对方很可能提出与公司特殊历史事件相关的问题。其中一类典型问题可能是：“为什么你人帮了这件事或做了那件事〞另一类典型问题那么可能是：“你公司开展历史上有哪 些重要的里程碑为什么有实现这些历史转折〞 　　4.公司管理：该局部主要介绍公司的管理情况，领导者及其他对公司业务有关键影响的人。通常，小公司不超过三个关键人物。风险投资对关键人物十分关心。你应该从最高层起，依次介绍，而且注意，关键人物不等于有成就者。主要包括董事和高级职员、关键雇员、管理者之职业道德、薪金等方面。 　　5.公司未来的开展规划：这里，风险投资者还是寻求有关公司未来可完成的里程碑的信息。他们可能提出涉及及未来 关键阶段的问题，其根本问题可能是：“你如何完成方案书规定的关键指标〞 　　6.唯一性(管理唯一、产品效劳唯一或投资根底唯一等)：这里，你必须答复的问题是：“本公司独特的原因何在〞这个问题变换说法为：“与世界上所有小公司比较，有哪些因素使你公司兴旺兴旺〞在公司总体范畴之内，大公司通常优 越于小公司，如果认为这条规律有一定道理，那么，在你不得不与大公司竞争时，如何保证 你公司必胜为使风险投资者满意放心，你必须明确提出本公司之不寻常的优势，可以确保成功。如果你只是“此外，我也差不多〞式的答复，对方很可能听听睡着了。 　　7.产品或效劳介绍：这里，风险投资者要了解你出售什么，以及市场上需要什么样的产品和满意的效劳;他要努力评估你产品的可销售程度和创新程度;他还关心你公司产品处于产品生命周期的哪一阶段 .他的问题可能是：“为什么这种产品或效劳有实用价值它为用户提供哪些功能用户的购置动机是什么〞本产品寿命周期如何何时可能被新产品取低有无方案出新产品或以现存的产品冲出你的产品市场这种冲出有利还是有害你的产品责任是什么假设用户使用你的产品而受到伤害，你要承担哪些责任你的产品价格受到哪些限制价格弹性多少产品耐用性如何如何进行产品技术改进在产品生命周期曲线中，你产品处于哪个阶段 　　8.行业情况：这里，风险投资者钭千方百计分析认识你的行业。他的问题可能是：你在你行业中成功之关键何在如何保证你公司和产品与你行业协调一致此外还有一些根本 　　问题，像你如何了解确认你行业之总销售额与增长速率你行业根本开展趋势如何哪些行业变化对你公司盈利水准影响最大你行业有哪些贸易壁垒第三者初次进入你所属的行业圈难度如何与同行其它产品比较，你的产品新颖处何在本行业销售受哪些季节性因素影响你的销售范围圈有多 广，是地方、地区、全国还是全世界 　　应该注意的是，你所介绍的本行业一定时期内的销售额，不能包括未被你产品占领的领域的 销售额。例如：假设一个公司只制造微型，那么不能说已占领了全部市场。微型市场只是整个市场的一局部，对应的行业只是微市场，而不是全部市场，事实上 ，目前的微市场已很广阔了。 　　9.竞争者：这里，风险投资者希望了解：谁是竞争者，其实力如何，有何优势，以及你自身有哪些优势 .其典型的问题可能是：你有哪些超过竞争对手的优势关于价格、性能、效劳和保证措施，你公司与竞争对手优劣如何竞争对手有哪些超过你的优势谁是你最主要的竞争对手谁是你的行业伙伴你与谁在高层次根底上竞争你的产品有无替代品如果有，谁制造这种 产品其地替代频繁程度怎样你与竞争对手的价格差异如何有无竞争对手参加你的行业如果你打算选择某一市场与竞争对手共享，你的具体措施如何希望竞争对手如何做出反响你的竞争对手有股票公开上市的公司吗 　　10.销售策略：这里，风险投资者将集中精力分析研究你的市场行销战略，它希望了解你产品从生产现场最 终转到用户手中的全部过程。某些根本问题可能为：描述你的产品的分销管道，即说明你产品从生产现场转到最终用户的全过程。你的产品有哪些行销环节是本公司直接零售，还是通过行业销售网销售广告在市场行销战略中地位如何你的根本广告策略是什么其本钱怎样你的销售对广告的敏感程度怎样你曾采用过哪些市场渗透策略现方案采用哪些市场 渗透策略假设你的产品和行业进入成熟期方案采用何种市场战略目前销售难度如何需要直接推销否即销售人员是否需要直接对用户叫卖销售复杂且周期长;还是相当简单且直接推 销购置单件产品费用是高还是低用户购置产品时 　　是否一定要事前做预算从与购置者签约 到最终销售的时间长短如何政府对市场交易是否有严格管制 　　第三局部：投资说明 　　关于投资，你应该提出自己的融资方案，即对贷款、认股权、优先股、普通股等多种投资形式说明自己的意见，意见要尽可能具体，使对方全面准确了解己方到底准备采用何种融资方式，并愿意付出多大代价。 　　第四局部：风险因素 　　投资者向你公司投资可能会遇到何种风险你应从政策、经营、资源、财务等各方面加以表达。在说明过程中，只正面表达，不做评论性说明，主要包括：经营历史的限制、资源限制、管理经验限制、市场不确定性限制、生产不确定性限制、破产对关键管理者的依赖程度等。 　　第五局部：投资回报与退身之路 　　这是投资者非常关心的问题。因为大多数风险投资者并无真正意愿想长期持有公司的股权，而是希望能在条件成熟时“金蝉脱壳〞，从而通过股票的增值获取收益。一般来说风险投资者可提出三种投资变现方式，主要包括股票上市，出售公司和买回等。你应指出自己希望采用何种方式。 　　第六局部：经营分析与预测 　　该局部主要基于公司历史的经营业绩分析，据以预测未来的经营情况，这里主要应以公司过去财务数据为根底，预测未来经营可能的收入、本钱与费用，同时，通过比率分析预测出未来经营效率的上下及经营成果的好坏。 　　第七局部：财务报告 　　方案书中应包含你公司当前的财务报告，并附有适当的说明。无论如何，无当前财务报表的方案书是无法让人接受的。一份没有当年财务报告的工程是难以引起风险投资者的兴趣的。 　　第八局部：财务预测 　　对公司未来5 年的财务状况进行预测，还需预测以年的资金流量表，以便每个读者能确切了解公司资金流动状态。 　　第九局部：关于产品的报道、介绍、样品与图片 　　为增加方案书的说服力，你可以收集一些自己公司的综合介绍文献、搜集行业产品目录、收集某些产品图片等情况等。这些对争取投资均有一定作用，但不宜过多，否那么会起喧宾夺主的反作用。需要声明的是，这些只能作为方案书的附件。 　　以上介绍的是方案书的全部内容，根据公司及工程的具体情况，可以结合实际情况在此根底上增添或删改，这都是为了满足工程的需要。 　　企业财务方案书范文二： 　　公司治理与资本运作是在公司层面进行的操作，或者由董事会来决定，或者由总公司来决策，通常只有CFO级别的人物才会有时机参与其中;而财务部的职能通常是在公司内部日常经营活动中发挥作用，了解更高层面的经营管理和战略规划的理念和运作方式，思考财务部作为公司的核心管理部门应该如何发挥它应有的作用，如何配合公司战略、支持管理层的决策。 　　财务部门的职责讨论分成三个方面，财务部门的职能定位、组织结构和如何适应未来的变化。 　　财务部职能定位 　　第一是会计核算和报表职能，这是会计的信息系统局部。以前，常定义会计的职能为：记录、加工、整理企业经营信息，方案、控制、监督企业经营过程，并给企业决策提供支持。而实际上，这些可以是会计师的职能，而非会计的职能，会计仅仅是按照准那么和制度的要求，记录信息，提供信息，而会计师可以利用这些会计信息去评价和考核各个部门的业绩，监督企业经营的各个环节和流程，参与方案和预算的制定，参与企业决策和长远规划。会计师利用会计信息所进行的管理活动正是财务部的核心职能，而会计信息是所有这些的根底。会计师对企业经营活动中可以用货币计量的业务进行记录，形成企业经营的数据档案，这些数据经过整理和加工，以报表的形式提供给利益相关者：如：股东、税务局、审计师、工会、财政局、统计局等等，使用者多数为企业外部人员。因此，会计的主要职能是依据会计准那么对外提供企业经营报告。会计的常用关键词是：核算、报表、审计、准那么、制度、系统、档案、记录、信息、税务、准确、及时。 　　第二是财务管理和控制职能，实际上是管理会计的内容，主要是对内部管理者提供报告和分析，以辅助决策，使企业形成和保持健康的管理状态。同样，由会计师对相同的会计数据进行加工和整理，以不同的形式提供给企业内部管理者，这些报告可以仅仅与某一个部门相关，也可能是某种产品，或者是一个工程。管理和控制职能目前在大的企业中发挥的比较充分，多数都成立了单独的控制部，主要围绕两个方面的的线条开展工作，一是围绕预算和考核工作在整个企业管理活动中发挥主导作用，二是围绕业务控制和决策方面所作的管理活动，如：价格的制定，本钱的降低，流程的建立，效率的提高等等。财物管理和控制活动中常用的关键词是：预算、报告、分析、考核、方案、决策、控制、流程、制度。 　　第三是财务运作职能，主要是筹资和投资决策，以及资本运营。这项职能目前发挥的有限。这主要是因为我国的市场经济才刚刚起步，筹资渠道、投资渠道等大的经济环境还不成熟，比方证券市场刚刚形成。所以，企业多数缺乏这方面的意识，即使是有意识的企业也缺少相应的资源，而这项功能恰恰是随着市场经济的开展，随着证券市场的健全，将要发挥越来越重要功能。有效的财务资本运作是使企业实现跳跃式开展、直接创造股东价值的重要手段。在企业实物资产运作过程中，不断创造价值，使企业持续开展，同时，财务部门充分发挥财务职能，通过各种筹资投资渠道的运作，如：上市，收购等等手段，来实现企业的无形资产 　　财务部门的这三个职能各不相同，但都基于最根本的会计数据，通过这些数据的分析，了解企业情况，通过企业目前的资源情况，预测企业未来的开展，通过对未来数据的分析进行决策，设定企业目标，根据企业的既定目标进行管理和控制，以确保企业前进的方向，并不断的适应变化，进行调整， 通过对企业资金流的掌握和控制，并适当的控制风险，实现企业的价值和股东利益。 　　财务部组织结构 　　在大型公司的财务部门的组织结构图上，尤其是跨国公司的财务管理组织结构上，根本上是按照上面的框架构建的，而在国内的企业中确很少见到。在设计财务部门的组织机构是，企业通常会根据具体情况，将相对重要的职能进行相应的拆分，有的形成不同的部门行使不同的职能，有的同一个部门行使所有的职能。比方：某上市公司将财务职能分成两局部：资金管理和战略财务(资本运营、股东价值创造)。将财务中涉及现金流和日常融资的职能单独出来成资金管理;将涉及资本运作的职能与公司治理合并，为从股东角度考虑企业战略财务问题提供资源和进行具体运作。这是为了适应实际工作的分工和不同的侧重点，因为上市公司的资金管理(现金流)和证券市场操作都是相对重要的