2023年银行客户经理终工作总结模板.docx

天道酬勤 2023银行客户经理年终工作参考总结模板 　　银行客户经理年终工作总结2023【一】 　　2023年年初的竞聘上岗，用本人的话说“这是工作多年来，第一次如此正式的走上讲台，来争取一份工作〞，而且，出乎预感差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也确实是从那时候起，我在内心和本人较上了劲，一定要勤奋努力，幸不辱命，他是如此想的，也是如此做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用聪明和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，忘我奉献的精神。 　　截至如今，我完成新增存款xxx万元，完成方案的xx%，办理承兑汇票贴现3笔，金额xxx万元，完成中间业务收进1万元，完成个人揽储xx万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推行。 　　一、客户在第一，存款是中心 　　我在工作中不断建立客户第一思想，把客户的事情当做本人的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，不断做到“三勤〞，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中可以做一个有心人，他从某公司本材料权属文秘资源网查看更多文秘资源网材料财务职员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反响并跟踪，终究使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红〞，为全行的增存工作打下了良好的根底; 　　在效劳客户的进程中，我专心细致，把兄弟情、朋友意注进工作中，使简单单调的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在欣喜中留下感动;假设客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……尽管说事情都特别平常、也特别简单，但向陈刚那样细致的人却未几。 　　二、客户的需求确实是我的工作 　　我在银行从事信贷、存款工作十几个年龄，具有了较全面的独立工作才能，随着银行改革的需要，我的工作才能和综合素养得到了较大程度的进步，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了幸不辱命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加重的困难场面，在支行领导和局部同事的协助下，大胆开拓思想，建立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优良的金融效劳，用他本人对工作的理解确实是“客户的需求确实是我的工作〞。 　　三、开拓思路，勇于创新，制造性的展开工作 　　随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已构成，同业竞争日剧烈，在业务展开上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。 　　我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，留意市场动态，研究市场确实是分析营销环境，在掌控客观环境的条件下，研究客户，通过对客户的研究从而到达理解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断操纵〞，实现资金的体内循环，稳定我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优良的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过量次上门联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转贸易银行情况下，他积极的上门联络，成功留住某客户在我行的开户; 　　又如以展开有益健康的健身活动为线索，与客户展开乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深进，又打破了传统公关方式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关职员进展友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部份房产进展拍卖，他积极的工作，使其拍卖款xxx万元，成功转进我行; 　　我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在平常工作中，他不断坚持对本人高标准、严要求、保全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在2023年的工作中，为本人交了一份满意的答卷。 　　银行客户经理年终工作总结2023【二】 　　光阴如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，2023年将要成为历史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有缺乏，细细想来，感慨颇深，在新的一年慢慢开启时，有必要将本身去年一年的工作做一个简单总结，如此才能轻装上阵，在2023年奋勇争先。 　　在面对经济情势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部治理持续深化的情势下，我行立足本身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，制造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，本人收获颇多，主要表达在以下几方面： 　　一、深化学习各项产品知识，不断提升本身综合素养 　　在前三季度，在行长室及条线领导的带着下，我在坚持做好本身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升本人合规运营的行为，提高本身合规的操作认识;认真学习和贯彻上级的政策要求，在治理中求生存，在竞争中求开展。为此，我还制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务才能明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难点及风险点，可以及时觉察，尽早补齐，做到事半功倍; 　　四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经历构成了一定的定性思维，在公司业务上存在特别多不同之处，因此刚开始有些不适应，但是随着对公司业务的逐步理解，也能觉察其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，制造的价值是银行的利润支柱，因此它的产品特别丰富，业务操作更标准且全面。 　　二、坚持客户为中心，做好效劳工作 　　在日常的工作中，我能从本身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的效劳认识和责任认识，投入到业务开展当中去;以优质、高效的效劳，面对客户;以诚恳的工作来报答领导对我的信任。 　　1、建立客户信息库，对企业所处的环境、本身的根本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以搜集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作; 　　2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，特别多的企业或者客户，假设可以经常看见你，会对你产生信任，特别多业务也就愿意向你征询或者办理。当我不是特别忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位理解情况，在现场理解把控风险的同时，能有效增进与企业治理者或财务人员的个人关系; 　　3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带着下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行开展的根底，因此在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常假设可以主动与客户建立一种良好的感情关系，构成以客户为中心的运营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感遭到我行优质效劳的优越性，那么在关键时刻，客户是特别愿意配合和支持我们的工作的; 　　4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的工程可以营销，也可以对现有客户进展挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。 　　三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营建平安金融 　　在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到五花八门的经济诱惑。有些客户为了可以将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，本人一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动;另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，假设风险超出我行政策范围，即便迫于开展压力，也是必须坚守原那么不能动摇的，唯有如此，才能营建平安金融，我行才能健康持续快速的可持续开展下去。 　　四、下步工作思路 　　客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素养的上下直截了当就反映我行的效劳水平，我明晰本身还有特别多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待提高，工作经历有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进展监视指导。 　　1、强化团队认识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，尽管外面的天气特别冷，尽管特别多客户不是特别配合，尽管有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目的在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我特别感动，也正是由于如此的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官; 　　2、努力提升业务水平，提高客户效劳质量。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵照。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能由于接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完本钱身素养的搭建，为进一步提高效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力; 　　3、加大营销力度，做好贷款工作。 　　在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，加强效劳认识，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。 　　银行客户经理年终工作总结2023【三】 　　我于2023年x月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在本身业务水平得到了不断提高的同时，于思想认识方面也获得了不小的进步。现将我本人在2023年三个季度的工作情况总结汇报如下： 　　2023年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。 　　在工作中，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素养和业务技能。2023年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资历认证培训，获得参加afp认证考试资历，并于2023年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深化认识到本身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际征询题相结合，勇于探究新理论、新征询题，制造性的开展工作。 　　到了新的岗位，本人的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我不断做到“勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。 　　担任客户经理以来，我深化体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，