2023年度工作总结银行理财经理度工作总结.docx

年度工作参考总结-银行理财经理年度工作参考总结 　　篇一：银行理财经理工作总结 　　未到XX时我们无数次的向往XX的美妙，但是，当XX转眼就要成为历史的时候，我们却只能如此来描述她“这一年，我们拥有过宏大的幸福，也经历了宏大的痛苦〞。 　　作为一名银行理财经理，我们的工作确实是要为客户提供适宜他们的理财产品，协助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种情况却使我们感到了空前的压力、也遇到了特别多咨询题。 　　1、当长期投资遭遇“雷曼〞 　　我是一个完全的长期投资理念信仰者。关于个人的投资，我的处理方式是特别消极的。而且，我不断坚持着这一理念，由于在我看来市场的周期性开展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是循环往复的出现，只是当科技开展到今天，我们大概能够延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。因而，我认为以不变应万变是唯一的选择。所以，前提是我认为我的投资是对的! 　　但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光芒历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉〞了所有投资者的资产。我们需要考虑得咨询题多了起来… 　　雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供效劳的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个严密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹治理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了制造新颖产品、探究最新融资方式、提供最正确优质效劳的良好声誉。公司雇员人数为12,343人，员工持股比例到达30%。 　　许多人在特别长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。现在，不仅要咨询：当我们的投资遭遇到“雷曼〞，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该如何办估计没有人能够明确的告诉您答案。在经济的开展中，总有破有立、有灭有生。我们能够做得确实是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因而，作为一名理财师，建议和引导客户进展有效的分散投资也是一项特别重要的职责。 　　2、当投资预期变成泡影 　　任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经历、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是假设处理不好客户的预期，我们将会面临特别严峻的信任危机! 　　因而，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’〞的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户明白本人在干什么，不要利用客户对本人的信任将个人方法强加在客户身上。其次，投资后的接着效劳要及时。特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时理解近况，潜认识的阻碍客户调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要咨询了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善我的方法是：及时交流讯息(如基金客户)，选择平稳或保本的产品进展推荐(如前期新股增殖客户)等。 　　3、当投资者草木皆兵 　　经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该如何办呢 　　首先，理解客户的真实方法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事咨询“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户基金没有人咨询也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡〞。咨询题可能就在于没有理解客户的真实方法。事实上，现在有特别多客户(特别是在偏僻地区)分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。假设我们不通过某些渠道使客户理解其中区别和差异，那确信会被客户全盘否决。其次，开掘“阻碍力中心〞或“喇叭〞。通常，每个人都有本人的活动圈子，找到这个“圈子〞的中心或“喇叭〞人物，通过他/她就能够阻碍其四周的人投资观念转变。这一点关于理财经理日常工作是特别有效的。第三，利用同理心，利用本人豁达的投资心理阻碍客户，使客户渐渐转变。 　　4、当客户咨询：我能够买了吗 　　“我能够买了吗〞，这是我们工作中经常听到的一个咨询题。 　　但是，我们经常无力答复。答了，怕市场变幻推断错误;不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与方法，明确看过去，辩证看将来。首先，明确地理解客户的需求和方法。比方：假设客户想买外汇，是有消费需要依然个人投资。其次，明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些咨询题与客户进展沟通，减少客户对本人的决策依赖。第三，分析市场将来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什么阻碍。让客户明白决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法依然特别有效的，根本上没有由于决策的结果而产生客户抱怨的情况。 　　篇二：银行理财经理年度总结 　　我于2023年4月接到省分行的调令，调任xxx支行经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在本身业务水平得到了不断提高的同时，于思想认识方面也获得了不小的进步。现将我本人在2023年三个季度的工作情况总结汇报如下： 　　2023年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素养和业务技能。2023年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资历认证培训，获得参加afp认证考试资历，并于2023年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深入认识到本身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际咨询题相结合，勇于探究新理论、新咨询题，制造性的开展工作。 　　到了新的岗位，本人的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟生疏，加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我一直做到“勤动口、勤动手、勤动脑〞以赢得客户对我行业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。 　　担任经理以来，我深入体会和感触到了该岗位的使命和职责。经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注，因而要求其综合素养必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开场时的不习惯到现在的能特别好地融入到这个工作中，心态上也发生了特别大的转变。刚开场时，我觉得客户经理工作特别累、特别烦锁，责任相比照拟严重。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开场明白这确实是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热情、耐心肠为客户答疑解惑确实是我的工作，为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值确实是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作关于我来说，一切都变得明晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。现在客户提出的咨询题和不明白我都能够快速、明晰的向客户传达他们所想理解的信息，都能与大局部客户进展良好的沟通并获得特别好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我本身的沟通才能和营销技巧得到了特别大的提高。 　　存在的主要咨询题： 　　一、金融专业知识有待进一步加强。面对现在市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高本身的学习才能和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高本身金融专业知识水平; 　　二、针对不同的客户，还应朝细致精准化治理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依照不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入; 　　三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高本人，决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌; 　　总结过去，是为了汲取经历、完善缺乏。展望来年，我将会更有决心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的开展做出本人更大的奉献。