2023年银行“合规执行年”活动开展情况的汇报.docx

银行“合规执行年〞活动开展情况的汇报 银行“合规执行年〞活动开展情况的汇报 尊敬的河南银监局领导、各位同业同仁。大家下午好。 根据河南银监局“合规执行年〞活动安排，我行重点抓了“合规承诺书〞签订落实和“合规卡〞制作，开展了“组织架构、宣讲方式、交流平台〞等方面创新，实现了案防工作与“合规执行年〞活动相结合。现将前一阶段“合规执行年〞活动开展情况汇报如下： 一、强化组织领导，加强“合规执行年〞活动部署一是省行党委高度重视。在全省金融机构第一家制订了“合规执行年〞活动方案，确定2023年为“中国银行XX省分行合规执行年〞，自上而下成立了由“一把手〞任组长的领导小组，强化对“合规执行年〞活动的组织部署，明确职能、分工协作，确保活动平稳、有序开展。 二是狠抓了重点工作的组织部署。首先是严守监管“红线〞，加大查处力度，对重大、实质性违规风险实行“零容忍〞；其次是明确合规责任，强化整改措施，彻底整改当前存在的违规问题；第三是加强学习和宣讲，进一步提高基层机构管理者和一线员工的内控和案防制度执行意识和执行力，培育自觉遵守规章制度、自觉执行合规要求、自觉抵抗违规行为的良好执行力文化，有效减少新发生违规的机率。 三是持续保持压力传导。法律与合规部作为“合规执行年〞牵头部门，定期向省行党委报告“合规执行年〞活动进展和效果，加强对活动的督导。在全行季度“经营形势分析会〞和行务会上 1 逐行、逐条线对活动开展情况进行专门点评，奖优罚劣，不断推进了我行“合规执行年〞活动的深入开展。 四是强化绩效考核引导。我行将“杜绝案件〞、“杜绝屡查屡犯问题〞、“执行轮岗、强制休假、亲属回避制度〞等重要监管要求直接转化为绩效考核指标，层层传导至各级人员、各级机构；同时，强化过程化管理，从组织领导、工作机制、工作力度、工作质量、工作效果等多方面，综合考核“合规执行年〞活动开展情况，确保活动各项措施组织落实到位。 二、积极落实“合规承诺书〞和“合规卡〞工作，夯实合规根底 一是精心部署，制作了60余种承诺书模版。省分行分门别类制作了从省行行长、副行长、二级行行长、省行部门总经理，到经营性支行行长、派驻业务经理、基层机构员工等承诺书模板，以内控合规条线为节点，分不同层面、不同内容和不同岗位，逐级签订了合规承诺书，建立了员工和岗位之间互相约束、互相牵制的监督链条。3月底前，全辖已完成了所有机构（489个）、全部员工（11396名）的承诺书签订工作。 二是省行职能部门直接督导。在法律与合规部设立专人，按方案督办活动进度和开展质效；在监察部设臵专线，通过 随访，远程检查基层网点员工对银监局领导讲话和“合规承诺书〞内容的掌握情况。同时，要求有查必问“合规执行年〞，将活动的开展情况纳入省行条线现场检查必查内容。 三是深入探索“合规卡〞管理。我行将“应知应会合规卡〞作为加强合规建设，保障合规执行的重要工具，设臵了两类形式“合规卡〞。一是桌签形式。通过在员工工位固定摆放“合规卡〞 2 桌签，冲击员工视觉，时时提醒员工合规要求，到达教育员工、催促员工的目的。二是电子形式。明确条线和机构职责，通过定期更新电子版合规卡，实现对员工应知应会和合规要求掌握情况的动态评价。 三、“三项创新〞，全面提升合规效果 一是创新组织架构。我行在全国中行系统率先对二级分行内控合规职能进行整合，成立了集信用风险和操作风险管理一体的风险内控部，实现风险、合规统一化管理，多数二级分行由“一把手〞直接负责，为内控合规工作提供了有力的组织保障。目前全辖二级分行内控合规职能整合工作已全部到位。 二是创新宣讲方式。采取“内控巡讲〞、“内控合规流动课堂〞“法律效劳送基层〞等方式方法，深入基层机构柜台，进行面对面宣讲，突出风险防控的重点手段和工具，聚集实际案例，组织员工现场进行分析、讨论，到达提高认识、掌握要点、学会应用的目的。 三是创新交流平台。合规无边界，在加大内部交流的同时，我行召开了银监局领导和多个商业银行参加的“合规执行年〞共进会，取长补短，实现合规和案防成果的共享；同时，开拓了我行探索合规制度创新的思路，促进共进合规执行，共建合规机制，共赢合规开展局面的形成。 四、案防与合规执行相结合，严守合规底线 一是充分发挥一线自查的作用，提高自我防范风险能力。在“合规执行年〞活动的启动伊始，我行就着手部署安排二级行开展自查，及时将银监要求，嵌入自查之中，要求上半年基层机构自查覆盖率到达20230%，鼓励各行在自查阶段发现问题。同时， 3 省行加强了对自查工作指导，在交易数据、流程优化等方面提供了全方位支持和效劳，形成了一道防线抓落实，二道防线抓组织抽查，三道防线提供协防，齐抓共管的良好局面，力争第一时间，第一道关口发现和消除风险隐患。 二是充分发挥非现场成效，实现“精确制导〞。省行通过非现场分析的方式，锁定目标机构、目标环节，提高现场检查的质效；同时，重点关注案件和违规的形式、特点，通过数据下载和数据筛选，为全辖机构和业务条线提供异常账户及异常交易清单，提高核查和监控效率，实现风险关口前移。 三是充分抓好飞行检查，及时排除风险隐患。在充分利用各类非现场信息的根底上，事先不通知，不打招呼，对基层营业机构直接进行突击检查，进一步提高检查的效果，严防实质性合规风险。 四是充分落实整改措施，有效堵塞漏洞。针对前期银监部门检查发现问题，实行“一户一策〞，指定整改责任人和整改时限，积极开展整改，目前已经完成监管发现问题整改工作的98.96%，同时，从源头入手，分析问题成因，防范相关问题再次发生。 五、全面发动，上下联动，形成合规气氛 一是通过“一把手〞宣讲，强化“合规人人有责〞、“合规创造价值〞等价值观念，提高全辖“合规执行年〞宣传力度和效果。截止4月底，由各行“一把手〞宣讲累计达20236次，全辖接受宣讲人数达9127人次。 二是通过“信息专刊〞、“合规上墙“等方式，加强信息交流。目前，省行已发刊8期专刊，刊登各类稿件78篇，全辖实现“合规文化上墙〞1667块，重点宣传了我行“合规执行年〞 4 活动开展情况，交流了活动经验、促进了活动开展，并组织开展了“合规大家谈〞有奖征文和征集“合规金点子〞活动，加大电子屏、门头屏宣传力度，在全辖范围内营造良好的合规气氛。 三是通过“明理增智，共塑合规〞学习活动，促进合规学习日常化。省行确定每周的周五和周六定为学习日，一周一主题，分层次、多形式开展学习活动。将银监部门的合规要求以及我行“双十禁〞、“员工违规处分方法〞等规章制度作为学习重点，对基层一线员工应知应会的重点制度开展专题培训及测试。同时，各分支行、条线部门把对合规制度的学习、培训等与基层自查、现场检查、非现场检查、治本整改等工作有机结合起来，边学习边对照检查整改，消除风险隐患于萌芽之中。 通过前期细致周密的组织部署，我行持续保持案防高压态势，不断加强合规学习和宣讲，充分调动广阔员工参与“合规执行年〞活动的积极性和热情，全行上下营造出良好的内控合规学习气氛。 同时，“合规执行年〞活动在二级分支行也得到积极的响应，在全辖范围内全面铺开，各行结合自身实际，开展了贴近员工工作生活的活动。如，鹤壁分行组织员工到新乡监狱开展“现身说法警示教育〞；开封分行为每个网点制作合规宣传海报和人手一册合规宣传卡；周口分行开展“日新月异〞内控合规辅导检查活动；南阳分行组织编写2023版“双十禁〞记忆口诀；济源分行举办“庆业绩、促合规〞青年风采大赛；平顶山分行组织“合规执行在基层〞征文和“做遵纪守法好员工〞演讲比赛；三门峡分行开展了“查违规、纠违章、建制度、促合规〞百日活动等等，将“合规执行年〞活动深深融入员工的日常工作中，行为标准之中，促进合规习惯的形成。 5 以上是我行“合规执行年〞活动主要工作情况的汇报，借此时机，再次感谢省银监局各位领导对我行长期以来的指导和帮助，感谢各位同业同仁的一贯的支持和配合。本次会议不但学习交流了同业先进的经验作法，还丰富启迪了今后的工作思路。会后，我行将充分借鉴本次会议成果，不断推进“合规执行年〞活动向纵深开展，杜绝重大、实质性违规，杜绝案件发生；加大内外部宣传力度，塑造良好的合规文化，全力打造河南中行的合规品牌，全面提升我行合规建设水平。 谢谢大家。 6 以上是我行“合规执行年〞活动主要工作情况的汇报，借此时机，再次感谢省银监局各位领导对我行长期以来的指导和帮助，感谢各位同业同仁的一贯的支持和配合。本次会议不但学习交流了同业先进的经验作法，还丰富启迪了今后的工作思路。会后，我行将充分借鉴本次会议成果，不断推进“合规执行年〞活动向纵深开展，杜绝重大、实质性违规，杜绝案件发生；加大内外部宣传力度，塑造良好的合规文化，全力打造河南中行的合规品牌，全面提升我行合规建设水平。 谢谢大家。 6 第8页 共8页