2023年关于加强银行档案工作的意见.doc

关于加强银行档案工作的意见 中国银行业监督管理委员会 银监发[2023]45号 各银监局；各省、自治区、直辖市档案局、馆，新疆生产建设兵团档案局、馆，方案单列市档案局、馆；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行： 随着我国社会主义市场经济体系的开展和日益完善，银行业正在成为促进我国经济又好又快开展的一支重要力量。银行档案工作作为银行经营管理活动中不可分割的重要组成局部，在维护银行和客户权益、打击经济犯罪、防范金融风险、促进经济和社会开展等方面具有不可替代的信息支持与保障作用。近年来，随着金融体制改革的不断深入，银行档案工作面临着一些新的变化和问题。一些银行调整了档案工作管理体制，实行了本行档案工作垂直管理，给银行档案工作管理对象、管理方式注入了新的内容；银行业务的不断拓展，金融品种的创新，使银行档案的收集、确定归档范围等工作面临着新的课题；信息技术的不断开展和广泛应用，给银行档案的平安保管、提供利用等工作带来了新的机遇与挑战。为切实加强新形势下的银行档案工作，更好地适应银行改革开展的需要，为银行各项工作提供有效效劳，现就加强银行档案工作提出如下意见。 一、以“三个代表〞重要思想为指导，贯彻落实科学开展观，充分认识做好新形势下银行档案工作的重要意义 各级银行档案部门要以“三个代表〞重要思想为指导，贯彻落实科学开展观，为银行自身开展和构建和谐社会提供有效效劳。银行档案是银行经营管理活动的直接历史记录，既是银行的有形资产和无形资产，也是银行的核心信息资产。银行档案工作是国家档案工作的一个重要领域，是我国档案事业的重要组成局部；银行档案工作与银行各项经营管理活动紧密相联，相互作用、相互影响，是银行内部管理的基石。推动银行档案工作与银行各项工作协调开展，对提高银行科学管理水平，完善现代金融企业管理制度，提升银行竞争能力，构建社会信用体系和和谐社会，促进企业文化建设都具有重要意义。 做好银行档案工作不仅是银行自身改革开展的需要，而且是银行业不断适应市场化、国际化的需要。当前，金融体制改革不断深入，国有商业银行正在积极推进综合改革，通过加快处臵不良资产、充实资本金、股份制改造和上市等途径，完善公司治理结构，健全内控机制，建设具有国际竞争力的现代股份制银行。银行档案工作要紧跟银行改革开展的步伐，以银行各项业务开展到哪里，档案工作就延伸到哪里为原那么，特别是要围绕银行中心业务工作，效劳银行重点任务，使银行档案工作与各项工作协调开展。 二、进一步加强银行档案工作领导，强化档案工作监督指导职能 随着银行管理体制改革的不断深入，一些银行逐步建立和完善了与其经营管理体制相一致的档案工作管理体制，对本行档案工作实行了垂直管理体制。“统一领导、分级管理〞是我国档案工作的根本原那么，这一原那么同样适用于银行档案工作领域。各总行档案工作要在国家档案行政管理部门的统筹规划、组织协调、监督和指导下进行。各总行要把对本系统档案工作的监督和指导列入总行有关部门的职责范围，加强对档案工作的领导。各级银行档案部门要认真贯彻执行国家有关档案工作的法律法规和方针政策，负责对本行各类档案的集中管理，积极为银行各项经营管理活动提供档案效劳，并接受同级档案行政管理部门的执法检查；各总行要建立健全本系统档案工作规章制度，统一档案工作标准，对分支机构档案工作进行监督和指导，并组织本系统档案工作经验交流、学术研讨及档案人员的培训等工作，定期开展银行档案工作综合或专项业务检查；各总行要加强对境外分支机构档案工作的监督指导和检查工作，将境外分支机构的档案工作纳入工作范畴，按照国家档案局关于加强驻外机构和境外企业档案工作的意见的要求，积极开展境外分支机构的档案工作。通过档案工作机制创新、制度创新、管理手段创新，加强对银行档案工作的领导，对银行档案工作监督到位，措施到位。 三、进一步健全银行档案工作机构，不断加强银行档案工作力量 银行档案工作机构是银行档案工作得以正常开展的体制和机制保障。没有健全的档案工作机构，就没有健全的档案工作。按照商业银行法，商业银行由总行实行一级法人管理，按现代企业制度的要求对分支机构实行垂直管理。银行档案工作要顺应银行管理体制改革的要求，进一步理顺银行档案工作管理体制，使银行档案工作在银行改革与开展过程中得到切实加强。各银行要高度重视，从实际出发，因地制宜，在总行、分行建立适应档案工作开展的独立档案工作机构，在支行建立相对独立的档案工作机构，切实履行档案工作监督指导和档案保管利用两种职能。各银行要从战略的高度、以长远的眼光认真解决银行档案工作人员缺乏、队伍不稳的问题，为银行档案工作的开展和各项工作的顺利进行提供支持与保障。要根据各自工作现状、档案数量等情况，在总行、分行档案部门配备相应数量的专职档案工作人员，并确保档案人员的相对稳定，逐步改变银行大多数档案人员身兼数职、调换频繁的状况。 四、进一步加强银行档案根底业务建设，不断提高银行档案综合管理水平 我国银行档案不仅数量大、内容丰富，而且门类多、专业性强。随着银行管理体制改革与银行业务的不断拓展，银行业务逐步由分业经营转向综合经营，银行档案的类型、载体形态更加复杂多样，使银行档案根底业务建设既有传统内容，又增加了新的对象。各银行档案部门要狠抓银行档案综合管理，适时跟踪新型业务、新型载体的档案形成情况，将各种门类和载体档案纳入到档案工作的范畴，实现从注重文书档案管理到文书档案和业务档案管理并重的转变。不仅要重视银行传统的文书、会计、科技、人事等档案的管理，而且要重视银行负债业务、资产业务、中间业务、国际业务、内部控制与稽核、风险等各种业务档案的管理。要根据银行当前工作需要和开展趋势，认真分析研究、科学划定并适时调整银行档案的收集范围，把具有保存价值、应该归档的文件材料收集齐全。要防止银行内部机构档案管理各自为政、分散管理的现象，做到档案工作统筹协调，档案实体相对集中保管，档案信息高度集中管理，统一标准、统一制度、统一监督指导。要科学整合银行内部各类档案信息资源，实现档案信息资源的集中统一管理，以充分发挥档案信息资源整体优势。 各银行要认真开展对已超过保管期限档案的鉴定工作，在各行主管档案工作的负责人主持下，成立有本行领导、档案部门和有关业务部门参加的档案鉴定机构，积极开展档案鉴定工作。对经鉴定确无保存价值的档案登记造册，按程序经各行负责人批准后销毁。 五、进一步加强银行档案根底设施建设，不断改善档案平安保管条件目前，我国各商业银行档案库房十分紧张，上自总行，下至分支行，档案库房面积大都难以满足日益增长的档案保管需求。特别是一些商业银行的档案不再向当地国家档案馆移交，使银行档案库房紧张的状况日益突出。为了确保档案的平安保管，各级银行都要采取切实可行的措施，加大对档案根底设施的投入，统筹规划，合理安排，按照国家对档案平安保管的要求，分步、分批建立符合银行档案保管要求的库房，同时配臵必要的设施设备，采取防火、防盗、防虫、防霉、防光、防尘、防水〔潮〕、防有害气体等措施，不断改善现有档案保管条件，满足一定时期内档案数量增长的需要，确保档案实体的绝对平安。同时，还要高度重视银行档案信息化建设过程中档案信息网络、操作系统、档案数据库的平安防护，采取各种有效措施，确保档案信息的平安。 六、进一步推进银行档案信息化建设，积极开发档案信息资源，不断提高档案效劳水平 信息化是覆盖现代化建设全局的战略举措，各银行要在现有的档案信息化建设成果根底上，适时引进、应用新的信息技术成果，不断提高档案信息化建设水平。一方面要认真做好原有纸质或其他类型载体档案的数字化工作，本着既积极又稳妥的原那么，论证制定切实可行的工作方案，推动档案数字化工作的标准、有序进行；另一方面要进一步深入研究电子文件归档和电子档案管理相关问题，确保信息技术条件下各类档案得以全面收集、平安保管、有效提供利用。各银行要按照国家有关电子文件归档及管理标准、档案数字化技术标准等技术标准，统一本行系统档案数据库的建设，统一档案信息的存储格式，有效推进多形式多层次的档案信息共享平台建设，建立档案信息化建设的长效开展机制。 开发档案信息资源，为银行各项工作效劳，是提高银行档案工作地位，促进银行档案工作不断开展的有效途径。各银行档案部门要积极以各种形式和途径积极主动地开发银行档案信息资源，为银行的改革开展效劳。要树立主动效劳意识，努力提高银行档案工作质量，围绕银行中心工作，主动开展效劳；要树立超前效劳意识，密切关注银行当前和今后的开展，有预见性地开展效劳；要树立时效效劳意识，善于快速捕捉有用的信息，及时找准效劳的切入点，提供有效效劳。 七、进一步加强银行档案队伍建设，不断提高银行档案工作者的综合素质 各银行要大力加强档案队伍建设，全面提高银行档案工作者的综合素质，增强银行档案队伍的凝聚力、战斗力。一方面，要努力提高银行档案队伍的政治素质，使银行档案工作者自觉以“三个代表〞重要思想和科学开展观武装头脑、指导实践，自觉执行党的根本路线、方针、政策和国家法律法规，弘扬求真务实、埋头苦干、无私奉献、艰苦拼搏的工作作风。另一方面，要努力提高银行档案工作者的业务素质，适应新形势下银行档案工作的需求，掌握银行档案工作的方法和规律，不断提高业务能力。要采取多种形式，充分利用和发挥银行信息科技资源优势，加大档案教育培训力度，立足当前，着眼长远，瞄准现代技术的应用与开展，不断实现银行档案工作人员的知识更新，提高档案人员的岗位适应能力和对相关新技术的掌握程度。要运用鼓励机制，激发银行档案工作者的积极性、主动性和创造性，通过他们积极努力的工作，推动银行档案工作的不断创新和可持续开展。 面对新时期、新形势给银行档案工作带来的新问题、新课题，银行档案部门要认真贯彻中华人民共和国档案法及其实施方法，在总行的领导下，从档案工作的实际出发，认真研究，提出具体的应对策略，制定具体的解决措施，使银行档案工作在新的形势下持续、健康地向前开展。 第二篇：加强村镇银行监管的意见银监发〔2023〕46号 中国银监会关于加强村镇银行监管的意见 各银监局： 为促进村镇银行审慎经营和稳健开展，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法、关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的假设干意见和村镇银行管理暂行规定等有关法律法规和标准性文件，现就加强村镇银行的监管提出以下意见。 一、监管原那么和目标 按照“管法人、管风险、管内控和提高透明度〞的监管理念，坚持属地监管和联动监管、合规监管和风险监管、法人监管和并表监管、持续监管和分类监管相结合的原那么，对村镇银行实施以资本为根底的风险监管，促进村镇银行合法、稳建运行，把村镇银行真正办成以效劳“三农〞为宗旨，具有可持续开展能力的农村社区性银行。 二、市场准入监管 〔一〕机构准入监管。属地监管机构要根据当地经济金融开展环境、农村金融效劳状况和金融监管资源配置情况，合理确定村镇银行设立地域和数量的方案，逐级报银监会备案。要严格市场准入标准，按照成熟一个、审批一个的原那么，严把市场准入关，不得擅自放宽市场准入标准，确保村镇银行的准入质量。要坚持自愿原那么，积极引导培育，防止行政不当干预，防止盲目追求机构数量。银行业监管机构要积极支持符合条件的银行业金融机构到农村地区设立村镇银行。 〔二〕董事和高级管理人员监管。属地监管机构要加强对村镇银行董事和高级管理人员的任职资格监管，重点审查村镇银行董事长、副董事长、独立董事和高级管理人员的品行、经营管理能力和工作业绩，切实把好任职资格准入关。要强化对村镇银行董事长、副董事长和高级管理人员的行为监管，采