2023年四不当专项治理自查报告.docx

四不当专项治理自查报告 为进一步防控金融风险，治理金融乱象催促银行业金融机构加强合规管理，稳健标准开展，更好地效劳于实体经济，中国银监会决定在银行业金融机构中全面开展三违反、三套利、四不当专项治理工作。为落实省分行、州分行和湖北银监局开展市场乱象整治等系列专项治理活动的要求，4月25日下午，农发行XX县区支行召开了专题工作会议，积极研究三违反、三套利、四不当专项治理相关文件要求，经我行党支部研究决定，成立专项治理活动领导小组，行长孙必军任组长，分管行长王章杰为副组长，各部室负责人为领导小组成员。领导小组负责组织开展银监局三违反三套利、四不当等系列检查的自查及上报工作。行长孙必军同志对此次专项治理工作作出了如下要求： 一是根据中国农业开展银行检查管理方法（农发印发（2023）332号）文件要求，将自查和抽查发现的问题记录到中国农业开展银行检查工作底稿上。 二是本次检查、整改、问责同时进行，对自查和抽查发现的问题要边查边改、立查立改，同时严肃问责。某些一时难以整改到位的问题，要建立整改台账，明确整改时限，落实责任到人。 三是加强条线上的沟通交流。要全面梳理检查发现的问题，加强与州分行各主管部室沟通交流，分条线将问题事实、整改问责情况报送相关部室审阅。 四是针对系列检查，需要分别撰写检查报告，并保证报告质量。报告应包含检查组织实施情况、内控合规根本情况及总体评价、发现的主要问题、问题存在的原因、整改问责具体情况等内容。 五是准确填报各类表格。每项检查均需填报中国农业开展银行检查工作底稿、分条线问题及整改问责情况表。同时按银监局三违反文件要求，填报附表。 通过本次专项治理活动，旨在营造公平公正的经营环境，防范金融风险，标准自身经营活动，更好的为利川的经济开展做奉献。 四不当专项治理自查报告银监会主席郭树清上任一月有余，银行业迎来监管风暴。近日，一份中国银监会办公厅关于开展银行业监管套利、空转套利、关联套利专项治理工作的通知（下称通知）流出，要求银行对三套利自查，6月12日前报送自查报告，并在11月30日前完成问题整改。近期，银监会密集发布监管政策，分析认为，银行系统或迎来监管大年。 监管层防范潜在金融风险 据悉，银监会3月底下发通知，主要针对同业、投资、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融产品存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题。 所谓三套利，通知这样定义。监管套利是银行通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为;空转套利是指银行通过多种业务使资金在金融体系内流转，而未流向实体经济，或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为;关联套利是指银行通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，通过设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等形式，躲避监管获取利益的套利行为。 总体来说，这份文件通知表达了监管层防范潜在金融风险、打击资金空转套利的政策意图。联讯证券研报认为，该文件更多是一种指导警示性的作用，很多条例细节可能需要下层确切执行的监管机构把握，或者进一步等待具有更多细节的详细文件出台。 文件更多是对原有文件执行情况彻查的一个指导性纲领，银行和非银已经有所收敛，局部银行违规会受到影响，对市场更多是情绪上的打击，实际的影响有限。 今年成银行监管大年 空转套利是此次专项治理的重点内容之一，具体包括理财空转、同业空转等。 对于理财空转，银监会要求银行自查是否存在以理财资金购置理财产品，非银机构利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险，理财资金为各类监管套利提供支持，利用同业理财购置本行同业存单等现象。 通知明确，不得通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财、委外、债市投资，导致期限错配，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。对债券市场杀伤力最大便是对理财空转的监管。联讯证券首席宏观研究员李奇霖表示。 银行业要管好自己的员工、自己的业务和自己的资金。银监会强调。 在4月7日的银监会新闻发布会上，银监会主席助理兼办公厅主任杨家才明确表示：今年是明确强监管的一年，也是监管问责的一年。 监管收紧只是开始，警惕更全面的协同监管政策落地。近期各监管部门政策落地速度加快，未来杠杆操作、同业扩张、监管套利等行为将受到约束。华创债券认为。 第4页 共4页