GA38-2004 银行营业场所风险等级和防护级别的规定.pdf

GA38-20043.7自动存款机（简称CDM)Commercial Deposit Machine银行提供给客户自行完成存款业务的设备。3.8自动存取款机（简称CRS)Commercial Reverse System银行提供给客户自行完成存、取款业务的设备。3.9自助银行selfservice Bank银行机构设立的电子化无人值守营业场所。由客户使用银行提供的自动柜员机、自动存款机等自助设备，通过计算机、网络通信等信息技术支持，客户可自行完成取款、存款、转账和查询等金融服务。3.10安全柜员系统（简称STS)Security Teller System柜员和客户间采用音视频技术和安全传递装置，完成银行业务交易的一套综合安全设施。3.11数字录像设备(DVR)digital video record equipment利用标准接口的数字存储介质，采用数字压缩算法，实现视（音）频信息的数字记录、监视与回放，并可带有系统控制功能的视频设备或视频网络传输与监控的设备。4风险等级4.1风险等级的划分营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险、二级风险、一级风险。4.1.1具备下列条件之一的营业场所定为三级风单位：a)设在乡、镇（村庄）、农牧区、山区或机、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所；b)现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所；c)设有现金保管点，存放现金5万元（含5万元）人民币以下的营业场所。4.1.2具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位：a)设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所；b)与业务库相连，库存现金余额不足80万元人民币的营业场所；c)现金出纳柜台不超过5个（含5个）的营业场所。4.1.3具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位：a)与业务库相连，库存现金余额80万元（含80万元）人民币以上的营业场所；b)现金出纳柜台6个（含6个）以上的营业场所。4.1.4风险部位a)离行式 ATM、CDM、CRS等；b)离行式自助银行。5防护级别5.1防护级别的划分银行营业场所安全防护的级别分为三级，由低到高为：三级防护、二级防护、一级防护。5.2防护级别的确定5.2.1防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应。即三级风险单位应达到三级防护要求；二级风险单位应达到二级防护要求：一级风险单位应达到一级防护要求。5.2.2银行机构也可根据安全防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进行高配，即对风险等级低的营业场所配备高于其对应防护级别的2