2023年银行风险防控自查报告.docx

银行风险防控自查报告 　银行风险防控自查报告 　篇一：银行防范操作风险自查报告 　　银行防范操作风险自查报告 　　为贯彻落实合行总部工作，本人认真学习和领会了关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义， 明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下： 一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线 1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表〞重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强效劳意识，做到“干一行、爱一行、专一行〞，自觉接受广阔客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。 　2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上 　　解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨方案。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现过失能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无〞标准；遵守钱帐分管和“四双〞制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照我省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保〞；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产平安。 　二、严谨工作、生活作风 在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实〞字。工作不搞形式主义，不作外表文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人(转自：wWw.xiAocAoFanWeN 小 草 :银行风险防控自查报告)放心。二是牢记一个“细〞字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快〞。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严〞。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。 　生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励〞的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的稳固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡〞意识，忠 　　于“平凡〞岗位，保持“平静〞心态，甘于“平淡〞生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。 　三、存在问题 一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双〞制度落实不够全面等。 　四、今后的努力方向 一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电〞，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的稳固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高平安防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细那么的学习，真正把内控制度落到实处。 　篇二：银行卡风险排查自查报告 　　关于银行卡系统科技风险现场检查通知 　　的自查整改报告 　　近年来，银行卡在我省迅速开展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速开展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据豫银监办发 号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面： 　　一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细那么，我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求到达外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 　　二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康平安地向前开展。 　　三、关于自助设备业务管理情况方面： 1是ATM保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即管理员管ATM保险柜密码，出纳员掌管ATM保险柜和电子门钥匙。2是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。3是装入或取出ATM现钞，必须做到双人操作（特别是离行式的ATM机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。4是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。5是装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误前方可投入使用。6是在外部效劳商提供ATM维护效劳时已经做到全程陪同，保证ATM机不受到外部人员控制，确保ATM机正常运行。 　　四、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。 　　五、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查到达防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。 　篇三：银行风险防范自查报告 　　银行风险防范自查报告 　根据我行文件关于进一步做好有关风险防范的通知的通知，我分理处主任为排查第一责任人，于xx年11月10日至xx年11月11日进行了一次认真自查，确保我分理处各项业务平安稳健运行。现就自查情况汇报如下： 　一、我分理处通过自查方式，确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。通过员工行为排查，我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客〞参与民间借贷行为。 　二、我分理处一直以来加强贷后管理，严格执行贷款“三个方法、一个指引〞，确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷，通过贷款用途自查，确保了贷款使用的真实性、合法性。我处员工未有为亲属、朋友等关系人，违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。 　三、我分理处积极配合地方政府做好非法集资处置工作，发挥银行业宣传优势，通过正面的金融知识普及，提高社会公众的风险意识和区分能力，特别对大额支取和账户进行监测，关注民间借贷、非法集资线索，防范民间借贷风险向银行业传递。 　　通过我分理处的排查，未发现存在民间借贷、非法集资行为。排查结束后，我处员工签订承诺书，承诺没有参与民间借贷、非法集资和高利贷等活动，并自愿接受单位审查和群众监督，并主动接受单位的管理。