2023年经营情况分析报告.docx

经营情况分析报告 经营情况分析报告 篇一：2023年度经营情况分析报告 业务一部第三季度经营情况分析 及下一步工作思路 公司领导： 按照公司统一部署，业务一部将经营重点放在了外部市场的开拓上。在外部市场竞争剧烈、价格不占优势等诸多不利局面下，我们迎难而上，以百折不挠的工作态度，努力开拓外部市场业务。现将我部今年以来的经营情况及下一工作思路报告如下，请公司领导审阅。 一、经营完成情况 截止目前，我部共计完成沥青销售xx吨。其中：向xx市政公司销售基质沥青xx吨、岩改性沥青xx吨，向xx市政公司销售基质沥青xx吨。钢材共计完成销售xx吨。其中：向集团公司科研综合楼工程销售xx吨，向xx高速公路工程销售xx吨,向济南市政公司销售xx吨。另外，在公司领导的大力支持下，我部已经成功争取到置业公司承建的xx职工宿舍楼工程的钢材供给工作，全部用量约为xx万吨，预计今年十一月份开始供给。在业务营销过程中，我们遵循“款到发货〞的结算方式，使得每一笔业务都实现了及时回款。另外，在积极开拓新业务的同时，我们还积极催要老业 务欠款，确保了新老业务货款都得到了及时回收，大大降低了公司财务费用和经营风险。其中，我部今年以来的新业务共计回收货 款3257余万，实现了货款回收的百分之百；老业务方面，经过积极协调，从xx养护公司回收货款1500万。 截止目前，我部共计实现销售收入xx万元，其中沥青业务实现销售收入xx万元，扣除本钱支出xx万元，沥青业务实现毛利xx 万元；置业公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除全部本钱费用支出xx万余元，可实现纯利xx万多元；xx市政公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除本钱费用支出xx万元，可实现纯利xx万多元；xx路钢材业务目前还没有进行结算，就已发生供给量测算，可实现纯利润约xx万元。综合计算，截止目前我部共创收利润约为xx万多元。经营形势比拟困难，距离完成年度经营目标任务相去甚远。 二、两点制约因素 〔一〕没有了内部市场这一主要业务的支撑。年初，公司对内部市场的业务经营权限进行了调整。在内部市场经营方面，我部除继续经营前期延续过来的一些业务外，将不再经营内部市场业务。失去了内部市场这一主要业务的支撑，致使我部业务量出现了大幅下降，而现有内部市场业务主要是钢材业务，以效劳为主，利润微薄。集团公司综合科研楼钢材供给业务，置业公司允许的利润水平起初仅为xx万元，经过努力协调，使该笔业务利润增加到 xx余万元。xx高速公路钢材供给业务，根据合同约定，公司预计可实现的利润 也仅为两年xx万元。 〔二〕开拓外部市场产品价格不具竞争优势。按照公司工作部署，我部将工作重心着力放在了在外部市场的开拓上。虽然我部做了很多工作，取得了一定成绩，但是外部市场竞争剧烈，产品价格透明，而我们的产品不具价格竞争优势，致使外部市场业务拓展比拟困难，没有取得预期的成绩。拿我们的主营产品——沥青来说：年初价格为xx元/吨，而目前价格仅为xx元每/吨,价格不升反降，有悖于往年的价格走势。供大于求的局面导致商家竞相压价，市场竞争愈发剧烈，致使沥青市场价格持续走低。而我公司今年的沥青采购存储本钱高，再综合代存费、运费、财务费计算的话，每吨沥青本钱高达xx元，比市场平均价高出了xx余元，根本不具任何竞争优势，致使外部市场开拓举步维艰。 三、下一步经营形势及应对工作措施 距离年终还有两个月的时间，而且随着冬季的到来，好多公路施工都会停滞下来，必将导致材料用量尤其沥青大幅减少。因此，下一步面临的经营形势更加严峻，需要我们提早筹划，做好两手准备，以应对严峻的形势。 〔一〕做好现有工程供给工作，争取以优质的效劳赢得更大的市场。强化效劳宗旨意识，与xx市政公司和xx市政公司的加强沟通协调，密切配合，根据工程进度，及早储藏，及早调度，及时 足量地做好沥青产品的供给，以优质的效劳 赢得客户的认可，力争达成长期稳定合作关系。 〔二〕我们将业务重点放到钢材等非沥青材料的拓展上，尽可能地降低因沥青这一主要业务季节性萎缩带来的不利影响。对内，与置业公司继续深入接触，以争取到其在建工程更多的钢材供给；对外，积极与xx宿舍楼工程有关人员加强联系，以争取参与到其工程的钢材供给。同时，积极与xx各大房地产开发建筑公司进行接触，努力拓展新的外部市场。 〔三〕以开创性的营销工作，实现内外市场业务的新拓展。我部将创新产品营销思路，不断拓展产品经营范畴，积极谋求产品直接代理权，努力降低产品采购本钱，提升产品价格优势，为外部市场开拓夯实产品根底。同时，加强内部员工的培训，努力提高业务技能，充分调动部门全体员工积极性，广泛采集、跟踪内外市场工程建设信息，主动跟进，积极营销，不断拓展新的业务。根据目前业务情况，结合未来市场预期。经过综合分析测算，我们预计第四季度能再创收利润约xx万元。 四、两点工作建议 〔一〕作为一个以贸易为主的企业，千方百计降低产品采购本钱是确保市场竞争力的根本。如果采购与销售各自为政，不能集中内部资源、实现资源共享，造成了资源的严重浪费，无形中增加了经营本钱，降低了产品价格竞争力。建 议公司在采购环节实行统一管理、统一实施，形成数量规模优势， 提高谈判筹码，以利尽可能降低采购本钱。 〔二〕公司内外市场业务管理与业绩考核没有区别对待，再加上内外市场部门人员没有最终明确，导致部门工作安排相互冲突，不能充分调动相关人员的积极性。建议公司在尽早明确各部门人员的根底上，实行内外有别的销售鼓励政策，以利充分调动业务相关人员的工作积极性。 业务一部 二〇一〇年九月 篇二：业务经营情况分析报告 业务经营情况分析报告 x年以来，我县农村信用社在省联社、xx市办、银监局、县委、县政府及县监管办事处的正确领导和监管指导下，坚持以深化改革为中心，以组织资金、清收盘活为主线，以支持我县经济开展为己任，全力推进深化农村信用社改革工作，提高信贷效劳和经营管理水平，全县农村信用社业务运行平稳、改革工作不断深化、支农水平进一步提高，各项收入不断增加，费用支出控制合理，经营效益逐步好转，各项 工作取得了一定成效。 一、业务经营情况 截止2022年6月末，我县业务经营主要呈以下特点：一是各项存款持续增长；二是贷款规模扩大，支农力度增强；三是不良贷款占比、余额继续下降；四是股金结构 不断优化。五是资本充率和资本净额保持稳定。 〔一〕存款变化情况分析 截止6月末，各项存款余额为62351万元，比年初上升3335万元，同比下降843万元，增幅5.65%，占全县市场份为29.62%。省联社下达全年存款方案为7000万元，完成方案的47.64%。从存款结构上分析，低利率存款款余额为19328万元，比年初下降928万元，占各项存款比例为7. 65%，降幅48%，同比下降2212万元，下降原因主要是营业部和后河信用社两家信社对公存款下降较多：一是营业部国库支付中心对公存款较年初下863万元；二是xx高速补偿款较初下降408万元；三是xx县第二人民医院集资款支取下降427万元；四是xx信用高速公路占地补偿款下降323万元。定期储蓄存款余额为43023万元，比年初上升4263万元，占各项存款比例为69%，同比上升1483万元，增幅11%，上升的主要原因：一是随着信用社改革宣传力度加大，农户对信用社的信任度得到提高，使农户储蓄存款大幅上升；二是结合工资考核制度，目标层层分解，任务人人量化，做到人人肩上有担子，各个头上有指标，提高了员工揽储的积极性，使存款上升。从存款变化情况来看，6月末各项存款的特点：一是各项存款与去年同期相比增长幅度有所下降；二是低利 率存款占比拟小，定期存款占比大，存款本钱较高。 〔二〕贷款变化情况分析 截止6月末，各项贷款余额为52924万元，比年初上升3301万 元，增幅6.65%，同比上升6142万元，占全县市场份额为45.43%。存贷比例为84.88%,剔除支农再贷款后存贷比例为74.45 %。正常贷款余额为25820万元，占各项贷款比例为48.79 %，比年初上升4376万元，增幅20.4%；不良贷款余额为27104万元，占各项贷款比例 为51.21%，比年初下降1075万元，降幅为3.81%。 从贷款投向上看，截止6月末，农业贷款余额为41254万元，比年初上升2921万元，占各项贷款的77.95%，增幅为7.08%,新增农业贷款占比88.49%。其中：农户贷款余额为39314万元，比年初上升2972万元，占各项贷款的74.28%；农业经济组织贷款余额为1940万元，比年初下降51万元，占各项贷款的3.67%,降幅为2.56%；农村工商业贷款余额为8141万元，比年初上升17万元，占比15.38%,增幅为0.93%；其它贷款余额为3529万元，比年初上升363万元，占比6.67%,增幅为11.46%。从上面的数字可以看出，我县信用社贷款增加主要以农业贷款投放为主，支农力度进一步加大。分析贷款增加的原因主要是：2022年是落实“十一五〞规划的开局之年，是推进社会主义新农村建设的起步之年，为进一步提高我县农村信用社支农水平，充分发挥出农村信用社作为支农主力军和联系农民最好的金融纽带作用，增大了农业贷款投放量，上半年累计发放农业贷款9375万元，有力地支持了当地经济的开展。 〔三〕不良贷款下降绝对额 1、全县信用社不良贷款余额为27104万元，较年初下降1075万元，同比少下降6441万元，剔除专项票据置换因素，同比实际多下降126万元(去年6月份专项票据置换出不良贷款xxxx万元)。省联社下达全年方案为xxxx万元，完成方案的54.29%。其中：逾期贷款余额为151万元，较年初下降46万元，同比少下降39万元；双呆贷款余额为26953万元，较上月下降286万元，较年初下降1029万元，同比少下降6402万元，剔除专项票据置换因素，实际多下降165万元〔年6月份置换出不良贷款xxxx万元全部为双呆贷款)。随着不良贷款的清收同比加大，使得整体信贷资产质量有了明显提高，主要是年初以来我们采取了形式不同的清收措施。主要有：一是实行清收盘活“一把手〞负责制；二是实行清收盘活每日一报，五日一排名，每月一考核，增加清收工作的紧迫感；三是借足东风，彻底清收“三类人员〞贷款； 四是继续施行联社领导包片，科室包社，加强对清收盘活工作的领导。 2、不良贷款下降百分点。全县信用社不良贷款占比为51.21%，较年初下降5.58 个百分点，同比少下降5.71 个百分点。与2002年未不良贷款占比81.34%相比，下降了30.13个百分点,距票据兑付条件〔不良贷款占比拟2002年末下降50%〕还相差 10.54百分点。 〔四〕备付金变化情况分析 截止6月末，全县信用社库存现金为2816万元；存放中央银行 款为4878万元；存放同业款为3498元；上存省中心清算资金1965万元。以上四项资金合计为13157万元，占各项存款比例为21.10%。除去法定准备金6%以外，备付率为15.10%，可 用资金头寸为9416万元。从数字上分析，我县信用社不存在支付风险。 〔五〕股本金情况分析 截止2022年6月底，我社股本金总额14179万元，较2002年底增长10947万元。其中：资格股12928万元，占比为91.17%；投资股1251万元，占比8.83%。其中：自然人资格股12671万元，自然人投资股1249万元，自然人股持股总额占股本金总额的98.17%；企业法人资格股122万元，投资股2万元，法人持股总额占股本金总额的0.88%；信用社对联社入股135万元,占股本金总额的0.95%。按银监部门的要求，投资股占股本总额的比例不低于30%，还相差21.17个百分点，投资股余额还需增加3003万元〔股金余额为14179万元×30%-6月末投资股余额1251万元〕。今年以来，我县信用社不断优化股权结构，投资股较年初增加1249万元，投资股的增加原因：一是将投资股方案层层分解落实；二是加大宣传力度，优秀资格股转为投 资股