2023年林芝风险资产管理检查报告.docx

林芝风险资产管理检查报告 风险信贷资产管理检查报告 为全面掌握我市农村信用社风险信贷资产的现状，了解信贷资产相关制度的执行情况，查找风险信贷资产管理存在的缺乏，进一步催促加大不良贷款清收，根据的通知要求（晋农信发【2023】 59号文件），我市高度重视，统筹安排，对辖内各县（区）网点风险信贷资产管理情况进行抽查检查。我南郊联社第二小组对新荣联社进行检查，现将检查情况汇报如下： 一、检查根本情况 新荣联社共有个营业网点，按照中办事处抽查范围为各县自查机构数的30%的要求，我组抽查机构数为家营业网点。为期天的风险信贷资产管理检查。 二、总体评价 该联社在风险信贷资产管理制度的建设和执行方面做的比较好，制定的制度有。在制度执行方面联社能够按照规定进行风险预警；202223年实行了清理不良贷款任务承包责任制；建立了风险资产管理人员学习制度；202223年对2023年底以前和2023年以后的不良贷款进行了摸底，2023年底以前的不良贷款建立了台账，2023年以后的没有建立台账；对新增不良贷款签订了限期收回责任书;虽然对不良贷款进行了责任认定，但没有签字1确认。 三、抽查情况 （一）制度执行方面 1、没有确定重点监测机构。 2、新增不良贷款时效管理制度执行不到位，如。没有近期到期、逾期催款通知书。 （二）202223年9月以来形成的隐形不良贷款档案方面 1、借款人没有在借款申请书中签字 2、没有信贷员收回责任书 3、共性问题 （1）借款申请书中没有借款人像片（2）没有近期到期、逾期催款通知书 四、建议 1、加强对隐形不良贷款的监测和管理。 2、加强不良贷款档案的完整性。 3、对新增不良贷款应及时下发催款通知书，确保贷款的时效性。 4、加大不良贷款清收力度。 第2页 共2页