2023年银行声誉风险排查报告4篇含贷款部门员工社会融资行为等工作汇报总结.docx

银行声誉风险排查报告范文4篇含贷款部门员工社会融资行为等工作汇报总结 xx商业银行声誉风险排查报告范文（1） xx银监分局： 为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响；及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作： 一是明确我行舆情工作承责部门及联系人员。为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。 二是开展行内自查工作。为及时掌握行内员工的异常行为动向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的异常行为排查，排查事项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌“黄赌毒〞等的九种人排查。并采取背向交互判断以及抽查谈话等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查，暂未发现有异常行为员工。 三是建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流渠道。为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身缺乏，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信息，及时查找事由，接受监督。 四是我行继续开放信函、、、直接来访、网络等形式的信访接待工作渠道。及时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到及时、认真的回复。此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对异常情况实施问责制度。 截至报告日，我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将不断强化工作力度，综合采取多种措施，切实防范我行声誉风险 贷款部门声誉风险自查报告范文（2） 根据中国银监会办公厅关于强化农村中小金融机构抵质押贷款管理的通知文件要求，为全面排查我行抵质押贷款情况，化解案件风险，堵塞管理漏洞，夯实案防根底，从根本上解决抵质押贷款潜在的风险，我行组织相关人员认真学习通知要求，立即组织人员对全行抵质押贷款进行了风险排查。通过排查发现，各经营单位贯彻执行相关信贷管理制度和本行内部规章规定，做到了贷款手续齐全，程序合规，贷款风险较小。现将抵质押贷款风险排查整治工作报告如下： 一、根本情况 自2023年x月x日，我行开始对全行抵质押贷款进行风险排查，共计排查抵质押贷款x户x笔，金额x万元。 成立工作领导小组，制定实施方案。我行于9月中旬召开抵质押贷款风险排查发动大会，成立了分管行长任组长，风险管控部、业务管理部和审计部负责人等为成员的抵质押贷款风险排查领导小组，制定实施细那么，确定了具体联系人。并从业务管理部、审计部等部门抽调相关业务骨干组成排查小组，负责此次活动的具体实施。 建立排查台账，并逐笔登记排查确认表。根据方案要求，总行统一编制了排查确认表，要求建立排查台账，主要包括抵押人、抵押物名称、抵押物评估价值、抵押物现状、抵押物登记部门、登记日期、设定期限、权证号码等要素，还要求对具体清理核查情况进行描述，并要求排查人、审核人、经营机构负责人签章齐全。同时，对排查出的抵质押贷款违规问题进行梳理，建立总部和分支机构两级台账，并明确专人负责跟踪问题整改情况，及时更新台账，做好资料维护归档工作。 依据排查台账，认真逐笔排查核对。从2023年x月x日起，我行开始对全区抵质押贷款进行全面风险排查，历时10个工作日，期间共排查抵质押贷款x户x笔，金额x万元，其中质押类贷款x户x笔，金额x元；抵押类贷款x户x笔，金额x元。抵质押贷款风险排查整治工作推动得力，成效明显。 二、排查具体情况分析 监管报告书送达不及时。目前和我行合作的监管公司有多家，存在个别监管公司在监管过程中未按照三方协议中约定频率报送监管报告书，经常出现几期监管报告一起送达的现象。 贷后检查不标准。主要表现：一是未按照规定频率进行贷后检查；二是贷后检查报告流于形式，绝大局部是贷前调查报告的翻版。对于首次贷后检查仍然没有将受托支付和资金流向作为重点进行检查。常规贷后检查没有表达检查时间、检查人员等要素，没有描述企业最新生产经营情况，没有反映存在的问题，检查结论模糊，甚至检查报告上描述的情况与公司实际经营状况存在较大出入，无法从检查报告中了解贷款的真实风险状况。局部客户现金流紧张。经调阅抵质押贷款借款人在各行的最新存款对账单，大局部客户日均存款较少，流动资金缺乏，对借款人资金回笼情况关注度不够。经排查我行所有抵质押贷款均按合行的规定程序办理，没有越权审批和越权发放贷款现象，没有逆程序发放贷款现象。每笔抵质押贷款均按合行的相关规定和制度执行，没有客户提供虚假资料和一户多头贷款现象。 贷款抵押物真实、合法、有效、且无争议，易变现；抵押物估价没有高估现象出现；没有发现工作人员与借款人、抵押人恶意串通，导致抵押物价值失真的现象。每笔抵押物均按市场的正常价格进行估价；无过高或过低估价现象。贷款审查时均按照规定进行严格审查；抵押率没有高于规定标准抵押贷款；无抵押登记的抵押物与贷款批准的抵押物不一致的现象出现；办理抵押登记后，无抵押物价值与实际价值明显背离仍然发放贷款的现象；无尚在登记的情况下就发放贷款的行为；无抵押物登记期限与贷款期限不一致的现象；无贷款期间借款人或抵押物所有人产生法律纠纷，贷后检查发现而不采取措施的现象；无抵押物保险期过期的现象。 对押品文档和权证管理，我行明确专人管理，确保及时完整归档备查。建立严格的出入库和借阅登记制度，着重标准出入库环节审查，未出现押品文档和权证遗失现象。 三、下一步工作方案 针对此次风险排查出现的问题，我社下一步将进一步加大对抵、质押贷款的风险排查整治工作。并就出现的问题进行及时整改，严格执行合行关于抵、质押贷款的相关规章制度。彻底摸清抵、质押贷款风险状况，解决抵、质押手续形成的风险隐患。加大对员工的培训力度，加强员工对规章制度的学习，使员工在业务办理中做到有章必循、标准操作，尽职管理，促进我行信贷业务合规管理水平的提升，防范操作风险、法律风险、道德风险和案件发生。 银行员工涉及社会融资行为风险排查报告范文（3） 按照xx银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知（x银监办通xx号）文件要求，我部组织进行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。 一、工作组织情况 一是精心组织。高度重视民间借贷可能形成风险的后果，认真组织，精心实施，防范员工个人民间借贷风险事件，防止引起声誉风险。二是加强领导。成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部所有员工进行了逐一排查。 二、排查内容 此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开：是否直接组织、参与民间借贷或集资活动；是否充当社会融资“掮客〞，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。 三、发现的问题及整改情况 本次排查，未发现我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。 四、拟采取的监管措施 我部拟采取以下监管措施深入开展排查： （一）及时发现并锁定排查重点，发现员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规情况进行深入、细致地检查，彻底查清查透。 （二）抓好“四个结合〞，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，防止风险向银行转嫁。 农发行x支行积极部署声誉风险排查工作范文（4） 为有效防控声誉风险，营造良好的经营环境。近日，x支行在全行范围内积极安排部署了员工声誉风险排查工作，针对当前舆情热点和银行业典型风险案例，通过多种措施扎实有效的开展了全方位、无死角的风险排查，及时化解和处置了排查中发现的风险隐患，有力的维护了x支行良好的社会形象。 为确保声誉风险排查到位，x行行长主持召开了全行声誉风险防控专题会议，要求围绕案件及违规问题、提供金融效劳及客户纠纷问题、当前舆论热点问题、落实内部制度要求及外部监管政策法规等方面，明确了牵头部门和具体分工，要求各部门树立责任意识和防范意识，认真查找风险隐患。 通过论坛、微博、微信、中国裁判文书网等网络媒体，利用技术手段逐人搜索排查。同时，采取开展员工谈心谈话等方法，了解员工8小时以外活动情况，围绕社会热点问题认真排查，确保排查不留死角，不留隐患。加强对本行员工的教育和管理，确保内部人员不在论坛、博客、微博、微信等媒体散布传播不利于银行业健康开展的言论，严禁员工参与非法集资和民间借贷，防止工作人员泄露内部机密文件内容。 下一步，农发行x支行将积极运用此次排查的结果，继续强化员工行为管理，完善和改进声誉风险管理措施，妥善处置负面舆情，切实防范我行声誉风险。