2023年银行监督数据转化调研报告.docx

2023年银行监督数据转化调研报告 我行于年成立了事后监督中心。自事后监督中心成立以来，不但在把握资金风险、促进会计核算业务和业务办理流程上发挥了重要作用，同时对于银行事后监督数据转化利用方面充分发挥了事后监督中心的有效职能。 一、事后监督中心成立以来的状况和取得的工作效果 事后监督中心成立以来，工作重点放在了凭证纠错上，经过一段时间的工作，过失率明显降低，经我行调查数据显示：年以前，我行事后监督中心尚未成立，自年—年一年间，前台业务过失中筛选出16种不同类型，涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等共笔典型过失。从年事后监督中心成立以后，随着监督力度不断加大，监督程序不断标准和监督领域的不断延长，在2023年至2023年的前台业务过失中筛选出同样的16种不同类型，也是涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等共285笔典型过失，过失率较年同比削减了%，由以上数据比对不难看出，我行事后监督中心的实际作用和工作效果明显显现。 成立事后监督中心之初，我们只是对银行内部会计核算业务和业务办理程序、业务执行状况进行监督管理，但一些工作薄弱环节上经常会消逝屡查屡犯的现象。为了避开这种现象，我们认真分析了问题缘由，找出了问题症结：主要缘由是工作人员对于本职业务的娴熟度不够，即使生疏到工作失误，但由于倚重于经验性和习惯性做法，导致在审核凭证和办理业务上的惯性错误。生疏到这点后，我们事后监督中心一方面在事后监督上加大工作力度，另一方面通过在监督管理中觉察银行内部会计核算业务和业务办理程序以及业务执行状况等项工作上存在的欠缺和缺乏，进而针对缺乏对症下药，通过对银行事后监督数据的有效转化和充分利用，来提高工作人员的思想生疏、提高工作人员的业务素养、提高工作人员的办公力量。进而促进银行内部会计核算业务和业务办理程序以及业务执行状况的科学化、精确     化、真实化水平。 二、我行对加强事后监督数据转化利用的主要做法 为实现监督资源的转化利用，我行事后监督中心依据日常监督数据，乐观整合监督资源，从涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等方面的典型过失进行筛选，作为总行员工等级考核中凭证纠错技能考试题库。一是合理确定培训内容，有针对性的进行培训。对于监督检查出来个人开户、续存、支取、卡，折转账、跨行转账和单位缴现、 空中充值以及单位取现等过失率较高的业务类型，经常消逝的未摘录存款人有效证件或摘录错误、未加盖清讫章、转账业务客户栏未填写、未经客户签名、记帐户名与现金缴款单户名不全都、现金缴款单大写金额错、现金缴款单大小写金额不全都、现金缴款单缴款户名账号未填写、现金缴款单金额更改、记账账号与客户填写缴款账号不全都、现金缴款单小写金额未填写、未盖清讫章等方面的业务办理错误，有针对性地进行强化培训，逐步提高职工办理业务的娴熟程度。自事后监督中心成立以来，共组织员工针对性地开展专业培训次，共培训人次。二是合理确定重点内容，有针对性的进行指导。凭证纠错是业务办理的重要环节，也是保证业务办理程序真实性、精确     性的重要程序。是凭借员工自身业务素养，找出电子影像凭证上不符合法律法规、规章制度、操作规程等规定的错误要素，并依据正确业务操作作出正确答复的一项业务技能测试。为不断提高我行会计核算质量，保证精确     无误进行操作，事后监督中心对员工进行了经常性地凭证纠错指导和练习，从而有效促进了事后监督成果的转化利用。三是合理分析薄弱环节，有针对性的进行监督。依据风险排查方案等上级精神，事后监督中心对于重要空白凭证管理、大额授权、抹账、挂失等特殊业务和薄弱环节上加大监督力度，将风险隐患把握在最低。以会计根底工作标准为中心，有针对性地开展监督检查和事后监督数据的有效转化和充分利用工作，准时将消逝的过失反响给业务办理部门，进行准时纠错和整改落实，从而保证了工作的有序开展。四是合理修订实施细那么，有针对性的进行管理。强化执行，完善各项制度，准时修订并印发了适应新体制要求的各项会计出纳岗位细那么、管理制度和工作流程，使制度的指导性和有用性大大增加，通过制度约束进一步提高业务办理人员的思想意识和效劳意识，形成错差考核的长效机制。将业务错差率作为职工作业绩考核的重要指标，从制度上不断标准业务办理行为，充分发挥事后监督数据转化利用的能动作用。 三、我行事后监督数据转化利用的主要成果 经过事后监督中心坚持不懈的努力，事后监督数据转化利用工作取得了明显效果，主要表现在：一是员工纠错意识明显增加。将职工的过失率作为考核内容纳入到员工绩效考核中，与效益奖金直接挂钩，这样就直接关系到了员工的经济收益，从而极大促进了职工工作的乐观性和主动性，员工的工作态度更加认真，敬业精神明显增加，能够乐观主动认真校对每一项凭证，做好每一项业务。二员工整体素养明显提高。在事后监督中心的组织下和员工的乐观协作下，有针对性地开展各类培训活动，使员工对本职业务能够做到娴熟把握，并充分利用业余休息时间进行补课充电，本着应知应会和缺什么补什么的原那么，学习内容不但涵盖了根本专业学问和操作技能，同时包括各专业核算、管理等方面的规定制度和业务操作流程、金融法律法规等，进行全面系统和经常性学习，全方位提高自身的综合素养，同时职工的协调协作力量也有了大幅提高，进而提高了整体工作素养。三是业务过失率明显降低。自事后监督中心成立以来，我行不断加大事后监督检查力度，开展多种形式的监督检查活动，从提高职工的纠错意识、加强职工的专业培训、标准各项监督制度，有效实现了事后监督数据转化利用，从而充分发挥了事后监督中心的职能作用，全行过失率成逐年下降趋势。据统计数据显示，我行年共查出业务过失起，年共查出业务过失起，年共查出业务过失起，年共查出业务过失起，四年来每年过失率最少降低%，最多降低达个百分点。四是内部工作效率明显提升。随着职工业务力量的不断曾强和过失率的极大降低，修改和返工的状况逐年削减，这样就极大节省了办公资源，明显提高了办公效率，以前需要时间办结的业务，现在仅用时间就彻底办结。工作效率的提升为我行的业务范围不断拓展供应了内因保障，同时树立了我行良好的工作形象和行业信誉，为进一步拓展业务渠道夯实了根底、供应了条件。 四、事后监督数据转化利用工作存在的缺乏 事后监督工作是在交易完成核算后的最重要的一道防线，实现事后监督数据的合理转化利用是加强事后监督工作的有效形式和直接方法。事后监督数据的合理转化利用是一个“防患于未然〞的环节，是有效避开过失的最直接、最有效的工作措施，就目前工作状况看，在事后监督工作上尚未到达标准科学的效果，那么数据利用和转化上自然存在着一些缺乏，主要表现在：一是思想生疏缺乏。大多片面依靠于事后监督中心的监督工作，往往是在“亡羊〞后开头“补牢〞，这样大大增加了工作程序的繁琐程度，无疑会对办公资源和人力资源造成极大的铺张。二是重视程度不够，在办理业务上消逝过失后，经监督中心检查觉察，并针对性地进行业务培训时，局部员工认为培训内容已经把握，没必要花费时间进行学习和争辩，但在实践操作中又会反复出错，这主要缘由在于学习态度不端正，学习乐观性和主动性不够高，对于专业学问把握上似是而非、模糊不清。三是培训力度不够。由于工作人员时间所限，很难抽出业余时间来进行专业学问的集中系统培训，这为事后监督数据的利用和转化工作造成了很大困难。不能够准时将监督数据做好充分的利用和转化，导致事后监督工作的即时性不强。 五、对于事后监督数据转化利用工作的建议 实现事后监督数据转化利用是促进金融行业有序进展的保证，其作用是毋庸置疑的，如何加强事后监督数据转化利用工作，是金融行业管理亟待解决的问题。要不断加强和提高事后监督数据转化利用工作水平，就必需从以下几方面作出努力和尝试。一是要提高人员素养。首先要提高银行宽敞职工的工作意识、工作力量和协调协作力量。打造一支素养过硬、业务精良的员工队伍，在切实履行职责的根底上不断改善学问结构，有效避开过失或将过失率降至最低限度。其次是提高事后监督工作人员的工作力量和预防力量，事后监督人员素养的凹凸，对事后监督工作的质量起着确定性的作用。因此，必需把提高监督人员素养作为内部管理工作的重点抓紧、抓好，不但要切实提高监督队伍的素养和力量，还要不断提高事后监督数据转化和利用力量，使之真正适应监督会计核算业务新政策的变化和要求，要选配专业力量强、工作责任心强、政治品德强的人员充实到事后监督管理工作的队伍中来，保持监督队伍的稳定性，在加强监督管理的同时乐观开展监督数据转化利用工作，将防控关口前移，尽量做到防患于未然。二是要配备先进设施。将信息技术不断引入并广泛应用到行业事后监督系统中来，加强对会计核算和各种业务流程的监管防控力度，建立起一套科学完善的操作风险防控体系。接受集中式监督模式，应用OCR光学字符识别技术，通过开发应用事后监督系统，准时完善票据识别系统数据的更新使用，充分发挥高科技对于银行业的监督管理作用，由人防向技防转变，准时精确     觉察业务办理过程中发生的过失，实现事后监督数据的真实性和有效性，由事后监督向事中、事前监控转移。有针对性地确定培训内容，对职工进行培训，有针对性地增加专业学问和业务力量的强化提高。三是要加强制度约束。将事后监督数据的利用和转化形成制度，以硬性指标进行贯彻落实，在发生过失到达规定限额后，必需启动数据转化利用程序，强制性进行业务培训和考核，严格执行培训考核程序，真正使工作人员到达娴熟把握相关业务，同时提高部门的重视力度的有效监督目的。一方面，建立健全事后监督数据转化和利用的各项制度方法和措施，明确转化利用职责、落实转化利用责任，明确转化利用的方式方法和程序步骤。另一方面，提高员工对转化利用制度的执行力，保证制度严格执行。使事后监督管理数据真正转化和利用到实践操作上来，为抵抗各项金融风险，保证行业的顺当进展构筑一道严密的“防火墙〞。 7