2023年银行条线尽职检查监督工作报告.doc

银行条线尽职检查监督工作报告 【办公室优秀编辑员王师按】 　　银行条线尽职检查监督工作报告　　银行条线尽职监督工作报…优秀办公室小编为您整理了银行条线尽职检查监督工作报告，给您在日常工作学习中借鉴。 　　银行条线尽职检查监督工作报告　　银行条线尽职监督工作报告 　　根据总行[中国xx条线尽职监督工作实施细那么]及[xx部门尽职监督作业指导书] [xx] [三农xx]的要求，我部成立了xx监督工作组，20xx年对全辖xxxx工作业务活动和管理行为进行了现场 非现场的检查，现将检查情况整理汇报如下： 　　一 检查的内容 　　20xx年xx经营及xx业务，其中：法人xx业务检查面100%，个人xx业务经营类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面： 　　(一)检查xx部门自律监管职责履行情况。 　　检查一级支行风险(xx)管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险(xx)管理部是否按照规定的尽职监督周期 监管内容和监管要求开展xx尽职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理 资料是否齐备。 　　(二)检查xx业务活动和管理行为情况。 　　1.体系建设方面。 　　(1)检查一级支行xx委员会建设情况。 　　(2)检查一级支行xx部岗位设置和职责履行情况。 　　2.权限操纵方面。 　　检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。 　　检查xx转授权执行情况。结合xx抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。 　　3.程序操纵方面。 　　(1)检查一级支行xx委员会会议档案资料，认定xx委员会运作是否标准。 　　(2)结合分类 xx 减值抽样检查情况，认定办理的贷款风险分类和客户信用xx业务是否符合相关制度规定。 　　4.分类减值方面。 　　(1)抽查法人正常 关注类贷款，结合贷款风险分析报告，贷后检查报告，认定贷款风险分类是否准确。 　　(2)抽查法人不良贷款DCF减值测试结果，认定结果准确与否。 　　5.非零售客户xx方面 　　查阅xx工作相关档案，对xx管理的组织 准确性进行检查。 　　6.信用和操作xx方面。 　　(1)收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用风险和操作风险事件。 　　(2)操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，查看相关风险事件是否及时上报 录入系统。 　　(3)检查要害岗位人员信息录入情况，抽查调阅支行行长 网点负责人和网点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统要害岗位人员信息进行对照。 　　7.三农xx。 　　(1)检查被查支行的xx风险监操纵度，是否按季对xx风险监管情况进行报告。 　　(2)检查是否执行区分行下达的三农xx产品停复牌制度，检查在停牌期间是否越权审批相关停牌业务。 　　(3)检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案，是否能够执行。 　　8 xx管理方面。 　　(1)是否认期监测和检查xx执行情况，是否严格执行xx制度。 　　(2)8个指令性xx中是否存在未审批增量额度即发放xx。(检查区间为2023年1月至检查日)。 　　(三)检查党建和案防工作情况 　　1.是否扎实推进基层党建工作。是否标准组织设置，配齐党务干部，按期换届选举;是否扎实推动“两学一做〞学习教育常态化开展;是否标准和落实党内生活制度，坚持“三会一课〞制度，按规定召开组织生活会，开展党员民主评议。 　　2.是否坚持把党建与党风廉政建设 案件防控工作纳入业务经营，同部署 同落实 同检查 同考核 同奖惩。是否及时将中央以及总分行党委 纪委关于党建及党风廉政建设的部署和要求传达至本部门 本业务条线，加强学习，抓好相关工作在本部门 本条线的部署落实。 　　3.是否扎实推进“xx〞管理工作。是否按照xx分行的工作要求，扎实推进〞xx“管理工作，确保本部门 本条线“两个‘责任’〞落实到位。 　　4.是否推进纪律建设 作风建设及党风廉政教育。是否贯彻落实[中共中国xx委员会贯彻落实中央八项规定‘精神’的实施方法]，是否存在发生违反八项规定‘精神’和“四风〞问题的情况。如有，是否持之以恒反对和纠正。是否开展本条线‘党员干部’及员工的纪律建设 作风建设及廉政教育培训，对条线‘党员干部’创造倾向性 苗头性问题是否进行及时处理。 　　5.是否落实存在问题的整改措施。对内外部监管检查创造的问题，是否推动落实问题整改，确保整改目标实现;历年条线尽职监督检查创造的问题是否落实整改。 　　二 检查情况 　　经检查，xx能够把党建与党风廉政建设 案件防控工作纳入业务经营，落实好“三会一课〞，以落实中央八项规定 反四风 “xx〞 员工行为排查等实施细那么对自身和条线业务监督检查，没有创造本条线存在违反中央八项规定和四风问题。 　　通过检查，本条线能够按照区分行的工作要求，推进〞xx“管理工作。 　　通过检查，本条线不存在懒政怠政 不担当 不作为 乱作为等脱离群众的‘官僚主义’问题;不存在特权思想和特权现象。 　　通过检查，各支行均能按规定进行贷后管理例会，并做了会议记要。但仍存在一些业务问题，主要表此刻： 　　xx于2023年12月26日放款陆孝生农户小额贷款3万元，当日转入陈xxxx账户(xx)，加上陆xx的2万元合计5万元于2023年12月27日转至卿xx账户(xx)，2023年12月30日分两笔现金取出，2023年3月28日卿xx(xx)存入3万元归还贷款。2023年12月31日放款陆xx农户小额贷款3万元，当日取现3万，2023年12月18日陈xx(xx)存入3.1万元还贷。2023年12月26日放款3万元，当日分5笔从柜员机取出，2023年12月26日卿xx(xx)存入3万元还贷。目前2笔贷款已xx。 　　三 检查的建议 　　(一)对监管创造的追究相关人员‘责任’。对xx的违规人员进行相关的‘责任’追究。 　　(二)贷款调查及贷后管理必须到位 　　1 贷款的贷前调查必须真实 全面 严谨。这是风险防控的第一道关口，也是最重要的关口。对客户申请贷款所提供的资料必须全面核实及分析。包括材料的真实性 完整性 客观性，分析借款主体的合法性 财务状况的可行性 资金用途的合理性 第一还款来源的可靠性等。 　　2 贷后管理必须依照相关文件及“三法一引〞的规定，严格执行。严格按照审批的贷款用途用款，执行xx资金支付审核和受托支付制度。建立和完善资金使用台账，加强监管，创造风险及时预警。 　　3 完善贷后管理例会，贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情况进行钻研 审议和分析，出席会议的委员要对审议内容发说明确的意见。 　　xx分行xx部 　　20xx年xx月xx日