2023年市场信用分类监管报告.docx

市场信用分类监管报告 日前，国家工商总局在京召开了标准市场秩序，推进信用建设经验交流会议。会上，吴仪副总理和王众孚局长在会上分别就实施市场主体信用分类监管问题作了重要讲话。根据他们的讲话精神，我们对市场主体信用分类监管的概念、作用、根本内容及步骤等作了一些研究，现陈几点粗浅看法。 一、市场主体信用分类监管的概念和作用 所谓市场主体信用分类监管，是指工商行政管理部口约实现职能到位和到达有效监管得目的，利用市场主体得信用资料，区分各类市场主体信用类别，进而对其分别因“信〞施“管〞的科学管理方法。 工商行政管理部门参与市场主体信用体系建设，是通过建设工商行政管理部门内部“市场主体信用监管系统〞实现的。“市场主体信用监管系统〞的根本作用：一是对内为工商行政管理部门监管执法提供依据和有效手段，二是对外为社会提供市场主体根本信用信息。实行分类监管是建立“市场主体信用监管系统〞的主要内容之一。其实质是：采用科学标准的制度和运作程序，对在“市场主体信用监管系统〞的“收集〞、“分类整理〞、“存储传输〞环节取得的信用资料，按诚信、根本守信、失信和严重失信的统一标准，划分为绿牌、蓝牌、黄牌、黑牌市场主体；对绿牌市场主体，在不违背法律法规和公平原那么的前提下，给予褒奖和重点扶持，对蓝牌市场主体进行教育和引导；对黄牌市场主体进行经常性巡查监督；对黑牌市场主体实行重点监控。通过把握重点，把有生力量主要投入监管信用不良市场主体中去，到达实现长效监管，维护市场健康有序开展的目的。 分类监管是工商行政管理部门贯彻和实践“三个代表〞重要思想，与时俱进，更新观念，进行管理机制，管理方法创新的具体表达。 市场监管任务不断增加和人员缺乏、手段不强的矛盾，是工商行政管理部门在现阶段面临的根本矛盾之一。一方面市场主体群体日益扩大，工商行政管理部门监管市场的领域不断拓展，工作量增加；另一方面，由于众所周知的原因工商行政管理部门的人员编制缩减，经费不到位，执法装备〈如办公设备、工具等〉缺乏和落后。在这种环境和执法条件下，如果工商行政管理部门不改变监管思路，在监管对象中找出主攻方位，在监管方法和机制中找出长治久安之策，就会处于十分被动的窘境。 分类监管的实践活动，从本部门，从监管执法实践的实际出发，突出解决主要矛盾，以信用尺度、标准作为依据，区分和锁定重点市场主体群体，对其进行重点巡查、跟踪监控，对不良市场主体及时查处取，革除对市场主体监管良莠分不清，胡子眉毛一把抓，穷于应付，疲于奔命，整顿而不能根治的弊病。 综上述，分类监管是用马克思主义根本原理和方法论指导监管工作，通过“信用〞手段改善工商行政管理机制的创新；是用矛盾论的哲学观点，对工商行政管理部门的资源进行优化整合的实践活动。它对促进市场主体老实守信，对工商行政管理部门化解任务不断增加和人员缺乏、手段落后的根本矛盾，使管理方式向智力型、集约型转变，实现长效监管和职能到位具有巨大的推动作用。 二、分类监管工作的根本内容及步骤 市场主体信用分类监管的主要内容。一是对市场主体按信用度分类，二是分类实施监管。前者是手段，后者是目的，两者是对立统一体。 分类监管的内容具体又可以分解成四个主要环节，其运作亦相应分四个根本步骤，即：从经济户口提取信用信息→按分类规那么分组（取得四种不同类别市场主体）→按类别分别执行监管→执行机构向经济户口提供、反响收集到的信用信息。这是一个不断循环的系统，其循环速度与工商行政管理部门监管执法水平和监管的质量成正比——工商行政管理部门工作效率越高，管理手段越先进，其循环速度越快、循环频率越高。如工商行政管理部门采用联网方式就会加快各个环节的处理工作和信用信息在各个环节间的传输：与市场主体的信用度成反比——市场主体发案率越高，各个环节工作量增加，信息流增加，循环亦加快。 （一）提取信用信息。提取信用信息是指分类监管工作中从经济户口把市场主体信用 记录抽取出来，以供下一步进行分类使用的工作过程，可分为人工抽取和自动检索。 1、人工抽取——成立专门机构或指定专人查阅经济户口台账登记取得市场主 体信用记录。 2、检索——由对经济户口数据库按信用记录标志（字段、关键字）检索（显示、打印）提取信用记录。 人工抽取适合于市场主体少、未装备和联网的地区，其特点是劳动强度大、消耗人力多、速度慢、效率低，需要配专门机构或专人负责，而检索适合市场主体多，己装备的地区，其特点是速度快、效率高、没有人为误差，不需要配备专人操作，由按程序自动执行。 （二）信用信怠整理分类。信用记录整理分类是指根据提取和拥有的信用记录，按规定的标准区分每个市场主体所属信用类别。 1、市场主体信用类别。该类别是工商行政管理部门为区分市场主体的信用等级（也即管理等级）而分别对不同等级定义的名称，有特定的涵义和划分范围。目前各地工商行政管理部门分类的作法不一，比较多的有如下几种： 上述各种分类方面各有长处，可供参考。市场主体信用类别的分类方法要坚持科学、简明、操作便捷的原那么。一是各级别名称要简要，最好与所属级别的信用度有联系，如严重不守信，被勒令停业，限期整改，或撤消执照，三年内限制进入的就取名于黑牌，顾名思义，很直观。二是类别数量（级数）多寡适当，太多繁锁，少而笼统，又达不到分类的本意。三是类别的定义要准确、严谨；各类别的定义既要准确揭示其内涵，又要严格划分其外延，有明显的界线，容易区分界定。 根据国家工商总局关于对工商企业实行信用分类监管的意见，企业信用分类实行以下标准： （1）绿牌（a级）：即守信企业。划分标准是：具备法定条件；投资人的出资已到位；年检为a级；除不可抗力、对方当事人违约以及依法变更、解除的合同外，合同履约率20230%：一年内无任何违反工商行政管理法律法规记录；同时参考以下信息：资产状况良好：一年内在有关行政部门无处分记录、司法机关无违法记录；获得符合国家规定的有关信用类褒奖；银行信用良好。 （2）蓝牌（b级）：即警示企业。划分标准是：具备法定条件；以非货币出资在企业设立后法定期限内尚未办理过户手续；除不可抗力、对方当事人违约以及依法变更、解除的合同外，合同履约率虽未到达20230%，但无合同欺诈行为；有违反工商行政管理法律法规给予警告和3万元（含3万元）以下罚款记录：同时参考以下信息：经营上出现较大亏损；在有关行政部门有降低资质等级记录；持有其他企业股权被司法机关冻结尚未解除；银行信用等级较低。 （3）黄牌（c级）：即失信企业。划分标准是：具备法定条件；投资人的出资已到位；年检为b级；利用合同欺诈；违反工商行政管理法律法规给予3万元以上罚款或责令停业整顿记录；同时参考以下信息：出现严重资不抵债；在有关部门有3万元以上罚款、责令停业整顿或有违反专项规定被有关部门撤消相关行政许可、取消资质但不构成撤消营业执照处分记录；法定代表人有因违法经营被追究刑事责任记录，有严重骗贷行为记录。 （4）黑牌（d级）：即严重失信企业。划分标准是：有严重违法违章行为被责令关闭或被依法撤消营业执照。 必须指出的是，“信用无小事〞市场主体即使仅有一般轻微的违法违章行为都说明市场主体有不诚信倾向；即使非有意过失，亦说明市场主体不学法，不懂法，缺乏守法的根底和诚意，皆应得到监督和规诚。 2、市场信用的级别升降。与动态监管相对应，工商行政管理部门对市场主体信用状况应实行动态跟踪管理，并根据其信用度的具体变化，适时对其实施晋级或降级的调整。所谓晋级是指市场主体在一定时期内没有出现违法违章（失信）行为，或在老实守信方面取得良好的声誉，工商行政管理部门按程序提升其信用类别。如某企业原属黄牌企业，经过处分和教育，致力于信用修复转而诚信经营，观察三年无违法违章（失信）行为，可转为蓝牌企业。又如某蓝牌企业在老实守信经营方面有较突出的表现受到表彰，应即转为绿牌。所谓降级指市场主体信用缺失，工商行政管理部门视其行为的严重程度由原来的绿牌（蓝牌）改为黄牌，乃至黑牌。市场主体一旦有违法违章记录，应即时降级。 3、市场主体诚信及违法违章记录的分类。市场主体诚信记录及违法违章分类是划分市场主体信用监管类别的根底，不同的记录，以及记录的多少，说明了市场主体信用的特征，信用度，所以市场主体信用记录分类有着十分重要的意义。按性质分：被嘉奖记录、零记录（无记录）和被处分记录；按诚信程度分：被嘉奖记录和零记录（无失信记录）；按失信程度分：失信记录（一般案件）、严重失信记录（大要案件）和丧失经营资格记录（被勒令停业、限期整改，或撤消执照，三年限制进入案件）；按市场主体资格和行为分：主体资格缺失记录和经营行为违法违规记录；按违法违章的定性（适用法律、法规）分：违反消保案件记录、违反商标法案件记录、违反广告法案件记录；按记录来源分：本部门产生记录和从外单位征集记录。还有许多种信用记录的分类方法，但上述几种分类方法及其结果已根本满足市场主体信用分类和分类监管的需要。 4、市场主体信用记录标志。市场主体信用记录标志是市场主体每一种记录的名称。如某企业假冒商标大案，失信记录可定义为：“Ⅱ02b1〞。这组编号第一个符号“Ⅱ〞（希腊字母）代表编号为Ⅱ的经营行为失信，第二和第三个字符代表编号为“02〞违反商标法案件，第四个字符代表编号为“b〞的大要案件，第五个字符代表编号为“1〞的本部门查处的案件。依此类推，每种信用记录都设定相应的标志。每个标志由登记、查案等经办人以第一时间编制，并与相关资料存入经济户口。 记录标志是信用记录特征的浓缩和高度概括，是区分不同信用记录的符号。 5、信用类别划分的方法。信用类别划分方法分手工操作和操作。操作方法中，可以编制相应程序，由直接在经济户口中扫描市场主体的信用记录标志，并按设定的条件检索、区分和划分市场主体的信用类别。的使用在检索、分辩市场主体信用记录、划分信用类别这一个环节，有极其强大的成效，不但能节省大量人力财力，加快分类速度，而且能防止于工分类可能出现的成心或无意过失。 （三）分类信息的传输。市场主体信用分类信息一旦产生，便需要有容器和途径辐射传送到各监管执法单位。按手段不同，可分为手工台账记载分发传递和联网存储传递。 手工台账记载分发是指把市场主体信用分类资料记录在传统的手工编制的台账中分别发放给业务监管执法机构和咨询机构待查。 联网存储传递是指自动把市场主体信用分类资料自动存储传递到业务监管执法机构和咨询机构的查询检索平台和警示平台。 手工台账记载分发方法已很难适应监管工作的需要。与开辟电子政务工作相适应，工商行政管理部门尽快应采用传递存储方式，把信用分类信息以最快的速度和最便捷的查阅方式传递给监管执法人员，包信用类别和信用记录。 （三）分类监管执法。分类监管执法是监管执法机构针对不同信用类别的市场主体分别采取不同形式、不同力度的扶持和监管方式。通过科学调配资源，取得较佳的长效监管执法成果。对绿牌市场主体不进行日常检查，并重点扶持，加强其商标、品牌的保护力度，促进其开展壮大，成为经济开展的龙头；对蓝牌市场主体实行较低频率的巡查监控，并通过宣传教育，引导其向绿牌转化；对黄牌和黑牌市场主体、调集使用较多的人力、物力实行高频率的巡查监控，在日常巡查、突击检查、抽查及年检中，做为重点对象，通过属地工商所、基层经检队伍、举报网络等，把他们盯紧、盯死。 对绿牌市场主体的监督扶持应依法，有理有节制。法律法规规定登记管理的条件和程序是不能减免的。如年检事项和程序。市场主体的信用不是一成不变的，放任应有限度，日常减免巡查，但年检要进行较全面的审查。对市场主体的扶持要限制于职权范围内，不要错位行政，影响行政执法大局。 在