2023年网络投资理财诈骗现状及防范措施报告.docx

网络投资理财诈骗现状及防范措施报告 篇一：网络诈骗的常见类型及防范方法 网络诈骗的常见类型及防范方法 随着互联网络的快速开展，网上购物、网上炒股、网上银行、网上营销等网上商 务活动日渐兴起，网络已成为百姓生活中一种较为重要的投资理财工具，在这个虚拟 世界的互联网上，既孕育着商机，也潜伏着陷阱，而且陷阱又非常隐蔽，让上网者毫 无知觉，防不胜防。为此了解网络诈骗的手段及防范措施成为人们生活之必须。 一、“无风险投资〞诈骗 如今，非法传销中的金钱游戏也漫游到了互联网上。在一些电子邮件中信誓旦旦 地许诺有可观的投资回报率来吸引投资者，而事实上却是某些别有用心的人在利用这 种欺诈模式吸纳资金。 防范方法：“世界上没有无缘无故的爱〞。专家郑重告诫上网者，不要投资于任何 “许诺以小笔投资又不用付出任何劳动却可以获得难以置信的利润〞的诺言。 二、“人人中大奖的骗子游戏〞 “人人中大奖〞的骗子游戏主要有两种行骗方式：一是骗邮资，二是骗钱。 防范方法：“天上不会掉馅饼〞，然而，当骗子将诱饵抛到面前时，还是有人被“馅 饼〞搞晕头脑。 三、“信用卡〞诈骗 网络信用卡诈骗犯罪形式多种多样，主要有：1、破解信用卡密码后伪造并使用 信用卡.2、伪造并冒用他人信用卡。3、与信用卡特约商户勾结冒用他人信用卡。 防范方法：1、不要在互联网上公布信用卡号；2、消费者在网上用信用卡购物应 小心谨慎，应当只在著名网上公司用信用卡购物；3、对要求你提供信用卡号的请多 一个心眼。 四、“金字塔〞诈骗 “只需四个星期，5 美元变成6 万美元〞是最可能出现的“金字塔〞或“Ponzi 〞 骗术的诱骗手段。参加者只能靠开展下线赚钱，建立一座“金字塔〞。如果找不到新的“投资者〞，这座金字塔就会倒塌。这种金字塔欺诈无论在网上还是线下都是违法的。 五、“ 〞欺诈 同许多互联网欺诈一样，它只是已有多年历史的老骗术的变种，但电子邮件带来的通信便利性给它赋予了新的生命力。你会收到一封催你拨打“809〞区号的 号数的电子邮件。诱饵一般是：你在一次竞赛中获胜或赢得一笔奖金。而“809〞是加勒比海地区的区号，并且拨打的 将出现在你下个月的 账单上，价格高达每分钟20美元。 六、“没谱的特许权〞诈骗 在向投资者提供经营特许权时，有意隐瞒相关情况进行诈骗。通常以某种商业 时机和特许产品展览做诱饵。种类有： 1、提出低价出售数以百万计的电子邮件地址名单； 2、有的那么提供收信人的代理效劳器号码，但实际情况却是：提供代理效劳是违 反当地网络效劳商规定的，而所谓的电子邮件地址不是失效的就是错误的； 3、有的在电子邮件中保证有免担保而获得信用卡，但消费者一旦向他们提供了 自己的个人资料后，可能就会因信用被冒用而背负巨债。 七、不幸的“幸运邮件〞诈骗 这是一种亲合团体式诈骗，它利用团体内部成员对宗教、种族及专业性团体的信任而进行诈骗。如以“幸运邮件〞为名，在信中要求收信人寄出小额金钱给邮件名单中的人，即可享受幸运，否那么便会惨遭不幸。一旦你寄出这笔钱后，再等着别人寄钱给你，那可能性就非常小了。 八、“预付款、定金〞诈骗 有些商家利用网络开骗人的网店，网上承诺特别好，网上的地址、 等信息也很详细，公司的网页做得也非常精美。在感觉上是很正规的，但却是网络上的大骗子，他们利用外表上的东西获得消费者的信任，来骗取消费者的预付款或定金。 相信，天上不会掉馅饼!! 常用的18类电信诈骗手段 （一）“刷卡消费〞诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过 短信提醒 用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如XX百货、XX大酒店）刷卡消费5968或7888元等，如用户有疑问，可致电XXXX号码咨询，并提供相关的 号码转接效劳。在用户回电后，其同伙即假冒银行客户效劳中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作，或是根据其 指引进行所谓的加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱〞，将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户，到达诈骗的目的。 （二）“引诱汇款〞诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子以群发短信的方式，将“请把钱存到银行，账号，王先生〞等短信内容大量发出。有的事主碰巧正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，即可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便匆匆把钱汇入该银行账号。 （三）利用任意显号软件诈骗。不法分子使用任意显号软件，冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打 、固定 ，显示国家机关的热线号码、总机号码，以受害人 欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，骗取受害人汇转资金到指定帐户。 （四）虚构购房、购车退税诈骗。信息内容为“国家税务总局（或汽车公司）房产（或车辆）交易（或购置）税收政策调整，你的房产（或汽车）可以办理交易税（购 置税）退税，详情请咨询。一旦事主与其联系，往往容易在不明不白的情况下，以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定帐户。 （五）虚假中奖诈骗。方式主要分三种：①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过 短信发送；③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税〞、“公证费〞、“转账手续费〞等各种理由要求受害人汇钱，到达诈骗目的。 （六）“汇钱救急〞诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过网聊、 交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人 关机，利用受害人 关机期间，以医生或警察名义向受害人家属打 ，谎称受害人生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。 （七）“冒充领导〞诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过 询问、上网查询等手段，详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、 号码、办公室 等有关资料。获取资料后，不法分子即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打 给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由，让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行帐号，实施诈骗活动。 （八）ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假效劳热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。 （九）“猜猜我是谁〞诈骗。犯罪分子冒充受害人的熟人，在 中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予成认，然后谎称近期将来看望受害人。隔日，再打 编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或出车祸、生病等事由急 需用钱，向受害人借钱并告知汇款帐户。 （十）虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、 、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。（十一）“ 欠费〞诈骗。“我是XX电信局(公安局、检察院)，您的 已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。〞此类诈骗犯罪中，不法分子冒充电信工作人员打 到事主家中，谎称事主在某地办理了固定 并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费〞 时，作案人员即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安机关正在调查此事为由，将 转接到所谓的公安部门报案。接下来，不法分子冒充公安民警谎称事主的身份资料被人盗用，银行存款可能不平安，或称事主涉嫌“洗黑钱〞犯罪，诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的平安账号内。 （十二）无偿提供低息贷款诈骗。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电经理〞。此类诈骗短信，是骗子利用在银根紧缩的背景下，一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。（十三）“骗取话费〞诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过拨打“一声响〞 (响一声即迅速挂断的陌生 )，诱使您回电，“赚〞取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9××××收听。〞一旦回 听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信效劳，造成 用户的财产损失。 （十四）冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会〞、“杀手〞等名义给 用户打 、发短信，以替人寻仇 “要打断你的腿〞、“要你命〞等威胁口气，使事主感到害怕后再提出“我看你人不错〞“讲义气〞“拿钱消灾〞等迫使事主向其指定的账号内汇钱。 篇二：防范通讯网络诈骗 常見網路通訊詐騙手段 致廣大居民朋友的一份信 廣大居民朋友，你們好！ 隨著資訊化的發展，網路應用在日常生活中方便快捷，但隨之而來的通訊網路詐騙犯罪也日趨瘋狂，違法犯罪手段也越來越多，虛擬世界案件偵破難度也越來越大，為了增強廣大居民朋友的防範意識，減少大家的經濟損失，我們現將一些詐騙案件類型歸納如下，希望大家在百忙之中，認真閱讀這封信，並將相關內容告知自己的親屬和朋友，謝謝您的配合。 一、常見通訊詐騙手段 1、犯罪分子利用改號器將來電改成XX公安局電話號碼，冒充公檢法人員打電話或發短信，稱事主涉嫌販毒洗錢、詐騙等犯罪，要求事主將帳戶裡的錢轉到對方指定的平安帳戶或轉帳到指定帳戶證明自己清白。 2、冒充郵局、公安人員打電話或發短信，稱事主有郵件未取，涉嫌洗黑錢，要求轉入指定的平安帳戶。 3、冒充醫保工作人員打電話或發短信稱事主醫保卡內錢不正常,或被人冒用。後冒充公安機關打電話給事主稱涉嫌洗黑錢或者犯罪，要求轉帳到對方帳戶。 4、冒充公安或電信工作人員打電話或發短信，稱事主手機號涉嫌犯罪，或亂髮資訊洩露他人資料，或涉嫌拐賣兒童案件或涉嫌洗黑錢，要求轉錢到平安帳戶或轉帳到指定帳戶證明自己清白。 5、冒充公安或其他工作人員稱事主身份證被他人冒用辦理手機號碼，電話欠費，並涉嫌犯罪，要求到ATM機按指示操作轉帳。 6、冒充航空公司打電話或發短信給事主，稱改簽機票，並發網址連結給事主，按對方要求操作後銀行卡或支付寶內錢被轉走。 7、冒充老師、領導打電話或發短信給事主，讓事主第二天去其辦公室，之後又打電話讓事主轉帳匯款，稱幫其給領導送紅包或者疏通關係。 8、冒充淘寶工作人員聯繫事主，稱訂單有問題要給其退貨退款，隨後發給事主一個網路連結，要求按指示操作錄入事主資訊，轉發驗證碼之類，然後轉走錢款。 9、冒充淘寶、購物網站、銀行工作人員，謊稱給事主誤辦了業務，讓事主到附近ATM機按照對方電話指示進行取消業務的操作。隨後，將事主卡內錢款轉走。 10、冒充有關部門工作人員打電話或短信通知事主，稱購車可以退環保稅，然後提供網路連結或指定帳戶資訊，要求按指示操作填寫資訊或者交保證金之類，將錢款轉走。 11、冒充公安機關稱事主身份證被冒用辦理了銀行卡，銀行卡欠款未還涉嫌犯罪，要求轉帳到指定帳戶證明清白。 12、打電話或發短信稱可提供貸款，需要審核事主帳戶，要求事主提供個人資訊、帳戶資訊，最後要求匯手續費或保證金。 13、打電話或發短信稱事主因奔跑吧兄弟節目中獎未領取，被告上法庭，要 求匯款到指定帳戶。或是提供網址要求事主登陸填寫個人資訊、帳戶資訊，轉走事主帳戶中的錢款。 14、冒充銀行人員幫助辦理銀行卡，或幫助提升信用額度，提供指定帳戶資訊，要求轉手續費。 15、發送中獎短信，並提供網址要求事主登陸網址填寫個人和帳戶資訊領獎，後轉走帳戶中的錢款。 16、冒充10086移動工作人員打電話或發短信，提供網址積分兌換。要求事主登陸指定網址填寫資訊，後轉走帳戶內錢款。 17、冒充熟人打電話或發短信，稱小孩要手術，向事主借錢，並提供帳號讓事主匯款。 18、冒充95588等銀行客服發短信給事主，稱積分可以換禮品，並提供一個網址，要求事主填寫個人資訊，後轉走帳戶錢款。 19、冒充房東發短