2023年经营分析报告.docx

经营分析报告范文 （一） 上半年，我行认真贯彻省、市行行长会议精神，坚持以科学的开展观指导经营工作，不断开拓市场，提早动手，抢抓机遇，坚持以公司业务为依托，开展个人金融业务，不断调整客户结构，强化中高端客户的维护和营销，加快构建县支行“大个金〞的经营格局，积极推进经营模式和增长方式的转变。现将上半年经营工作报告如下。 一，各项经营指标完成情况 1、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度方案任务的80.4%，较上年同期减少2051万元；对公存款下降14986万元，完成年度方案任务的-956.3%，较上年同期减少7375万元。 2、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的32%。个人综合消费贷款余额较年初增加43万元。 3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129%，其中，代理保险251万元，代理发行各类基金20230万元，销售“稳得利〞理财产品35万元，代理国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户， 4、新增牡丹信用卡497张（含换卡20231张），完成年度方案任务的134.3%，超额完成分行下达的年度任务。新增牡丹灵通卡2160张，完成年度任务6000张的36%。 5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人 银行350户， 银行30户。 6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%。 7、实现中间业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间业务收入任务的67.8%。（假设计算今年第二、三期国债手续费，中间业务收入实际完成337万元，已超额完成全年22023万元任务）。 8、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元。 二，上半年主要工作总结： 年初，我行将各项业务的营销和开展作为经营工作的重中之重，为此，支行积极根据县域经济的开展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以工程产品带动业务开展。 1，整合内部机构，进一步实施“大个金〞经营战略， 支行按照上级行加快开展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务效劳部和个人金融业务营销部。为进一步加快个人金融业务的开展提供了坚实的保障。 2，密切银企关系，狠抓各项存款工作 年初，支行组织相关业务营销人员利用闲暇时间，深入企业、事业单位、学校等，以公司业务为依托，对我行代发工资的优质客户逐一进行了上门拜访、慰问，加深了银企之间的关系，稳固了现有代发工资客户。 3，制定营销方案，全力实施工程产品带动业务开展 为了全力构建“大个金〞经营格局，我们提前筹划，提早动手，开展业务营销工作，制定了一季度业务营销方案，明确了营销目标，确定了以建立中高端客户营销系统为龙头的七个营销工程，实行行级领导带头，业务部门具体参与的营销体系，充分发挥个人业务和公司业务的联动效应，增强整体效劳能力。先后集体营销xx县石油公司中油牡丹国际卡62张，xx粮库23张，为xxxx集团营销国债40000万元。同时，为xx宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行，为xx县居家乐超市、XX县区加油站、xx酒楼安装pos机，目前，除xx酒楼手续正在办理外，其他已全部安装到位，有力的改善了银行卡消费环境。 3，进一步加大个人客户营销系统的维护工作 为了促进个人客户营销系统管理工作的科学化，进一步筛选中高端优质客户，支行积极制定个人客户营销系统客户信息采集奖励方法，对通过前台业务操作中发现的优质客户，要求柜员讲究策略，与客户拉近关系，尽最大可能的采集客户的详细信息，为下一步个人客户经理的营销提供详细的资料。 4，积极制定银行卡业务营销考核方法，促进银行卡业务的开展 为了不断拓宽市场份额，充分挖掘资源，我们积极制定银行卡业务营销竞赛考核方法，要求每位员工在一季度末完成牡丹信用卡或贷记卡2张，按照“早营销、早收益、多劳多得〞的原那么，根据营销月份的不同分别给与50元和30元的奖励，活动的开展，有效的调动了全行员工营销的积极性，至六月末，新增信用卡396张。换卡20231张，提前完成了分行下达的年度方案任务。 5，强化中间业务收入，不断促进经营效益的提高 为了提高中间业务收入占比，不断调整收入结构，一季度，按照支行实施的工程带动开展战略部署，⑴是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元，⑵是与xx公司签订代保管国债凭证业务，收取手续费2万元，及时收回了陕化代保管、xx县邮政局、xx县农发行代理现金手续费3.3万元，与xx县烟草公司积极协商，收回自去年2023月份以来代理烟草访销手续费1.2万元，⑶积极开展银行代理保险，基金、理财产品的销售，努力扩大代理类中间业务收入。⑷是积极开展牡丹中油联名卡营销，借助刷中油联名卡加油优惠的有利时机，积极与xx县二运司、xx出租公司等单位联系，大力宣传，推广中油联名卡，有效的提高了银行卡业务收入。 三，经营工作中存在问题： 1，信贷营销有待于进一步加大力度，目前，在我行公司贷款业务难以投放的情况下，唯有大力开展个人消费贷款、住房贷款，才能有效地解决我行资产结构，提高经营效益。 2，电子银行业务营销开展缓慢，从分行通报各支行任务完成情况看，我行电子银行开户处于落后位置，电子银行代理交易额仅完成年度任务的13%，任务差距较大， 3，对公存款起伏较大，从一季度任务完成情况看，我行对公存款虽日均存款较高，但未完成时点任务数。对公存款主要依赖于xx业公司的局面未有明显改观。 4，个人中高端优质客户维护工作还有待进一步加强，目前优质客户信息采集新增218户，但是，优质客户的维护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用。 三，下半年经营工作措施 从上半年各项任务完成情况看，我行距离序时进度任务还有较大的差距，下半年，经营工作的重点主要是认真分析经营工作中存在的薄弱环节，进一步加大业务营销，缩小差距，确保年度各项任务的全面完成。 ㈠是狠抓存款工作不放松 从上半年任务完成情况看，我行储蓄存款工作增长势头较好，下半年，储蓄存款工作仍要坚持以代发工资为重点，有目的、有针对性地挖掘单位代发工资业务。对公存款重点营销xx公司，在抓好优质客户的同时，紧盯新的公司客户XX县区级机构客户，制定营销措施，不断强化业务营销，逐步改善对公存款优质客户结构。力争在年末完成对公存款任务 ㈡是下大力气，强化各项代理业务 一是不断加强传统结算业务收入，加大人民币结算账户的开立，大力宣传我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务，为客户提供快捷，高效的效劳。二是加大各项代理业务的全面开展，继续坚持以代理保险为主的各项代理业务，同时积极营销各类基金和理财产品，促进各项代理业务的健康、稳定的开展。三是借助电子银行示范区的推广，坚持开展新型的电子银行业务，逐步减轻柜面业务操作压力，继续加大电子银行业务营销单项考核力度，对营销企业网银证书客户、普通客户、个人证书客户、普通客户等按照产品奉献度给于不同的奖励，以充分调动全员营销电子银行的积极性， ㈢，努力加大个人消费贷款营销力度 根据我县区域开展的实际，今年，县级部门和单位逐步向上搬迁，抢抓开展机遇，积极开展个人综合消费贷款、个人住房按揭贷款。同时，密切关注渭华路工程工程的建设，提早介入，力争在年末完成各项贷款任务。 经营分析报告范文 （二） 现对我司一季度经济活动的主要情况分析报告如下： 年初，货运总公司对我司下达年度经济责任制指标方案，具体指标方案为： 1、责任本钱xxxx万元 2、船舶交通事故损失金额 （1）库区、中游：x元/ktkm （2）下游：x元/ktkm （3）上海港作：x元/艘 （4）其它港作：x元/艘 3、船舶效率 （1）拖轮船产量x吨千米/千瓦 （2）驳船船产量x吨千米/吨 4、燃油消耗 （1）企业单耗x千克/千吨千米 （2）非生产用油x吨 （3）燃料油与总耗量比例x% 5、驳船营运率x% 我司根据货司下达的年度经济指标方案，对各项经济指标进一步细化，层层分解落实，为确保年度目标的完成，船务公司领导班子带着公司全体干部职工，面对指标的压力，经过近几个月来的努力，公司一季度主要经济指标均到达方案进度要求。 一、各项经济指标运行情况分析 （一）责任本钱指标 1－3月份累计责任本钱152023万元，为方案进度1550万元的97.42%，实绩比方案节约40.00万元。 （二）平安、货运质量指标 1－3月份累计交通事故损失金额3万元，为方案进度32.34万元的9.28%；与去年同期比减少1万元。1－3月份无货运质量事故，无货主投诉，货差损赔偿金额为零。 （三）船舶效率指标 1－3月份累计完成拖轮船产量64185吨千米/千瓦，为方案计度（60480吨千米/千瓦）的20236.13%，超进度3705吨千米/千瓦；与去年同期比，增加740吨千米/千瓦，增幅1.17%。 1－3月份累计完成驳船船产量3986吨千米/吨，为方案进度（3950吨千米/吨）的20230.91%，超进度36吨千米/吨。与去年同期比，增加35吨千米/千瓦，增幅0.89%。 1－3月份累计完成驳船营运率97.78％，为方案进度（96.1％）的20231.75%，超进度1.75百分点；比去年同期高1.17个百分点。 （四）燃油消耗指标 1－3月份燃油企业单耗实绩2.94千克/千吨千米，与方案进度（2.98千克/千吨千米）比，降低了0.04千克/千吨千米；与去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。 1－3月份累计非生产量用油345吨，为方案进度（488吨）的70.7%；与去年同期比少耗73吨，降幅17.46%。 1－3月份累计燃料油占总耗量的比例59.79％，为方案进度（57％）的20234.89%，超进度4.89个百分点。 从一季度指标运行情况看，可慨括为“三增、三降、一稳定〞即：拖轮船产量、燃料油占总耗量的比例、驳船营运率增长，责任本钱、非生产用油、企业单耗降低，平安稳定。 二、一季度经济指标监控的主要做法 1、全面贯彻落实货司“两会〞精神，积极筹备我司“两会〞，并在我司“两会〞上分解下达了各单位、船舶年度经济指标，配套制定了武汉长航船务公司2023年经济责任制方案，提交“两会‘讨论通过，为全年的经济指标运行和经济责任制考核，奠定了坚实的根底。 2、紧密结合企业经济形势，针对今年油价高企，货源缺乏，运价下滑的严峻形势，公司将责任本钱控制放在突出地位，在各项本钱指标分解过程中，所有箭头向下，并低于去年同口径水平的2023%。 3、狠抓主题不松劲。在平安质量连续一年来稳定的情况下，公司把平安工作始终作为工作的主题，常抓不懈，一季度重点抓了“百日平安无事故活动〞的稳固提高，以及冬季防滑、防搁浅，防碰撞等，确保了一季度平安局面的稳定，促进了其他指标的平稳运行。 4、结合管船公司平安工作实际，创新制定了武汉长航船务公司领导平安责任制