2023年银行合规文化建设调研报告五篇.doc

银行合规文化建设调研报告五篇参考参考范文 【篇一】 近年来,中国银行业在保持高速进展的同时,也消灭了这样或那样一些问题,面临着金融环境巨变带来的严峻挑战。特殊是进入后危机时代,外部环境简洁性、经济走势不确定性、同业竞争残酷性和风险防范长期性时刻伴随着银行业经营管理的全过程,各类违规行为引发的经营风险,以及由此酿成的触目惊心的案件,一再给我们敲响警钟,也给银行业的合规管理提出了更高的要求。有人把合规管理提高到“银行进展生命线〞的高度,具有重大的现实意义和深远的历史意义。基于此,本文探讨如何进一步加强银行内部合规管理,健全内控合规体系,确保各项业务稳定健康进展显得尤为重要。 一、内控合规管理工作存在的问题 (一)合规意识淡薄,合规理念滞后。 在业务快速进展的同时,银行的合规管理没有得到相应提高,内控优先的理念没有真正确立,重营销轻管理,重规模轻效益,重速度轻质量,重进展轻内控的意识比拟深厚,负面鼓励较严峻。考核主要还是侧重在经营指标和业务进展的考核,对内控责任的划分和内控成果的鼓励机制还没有建立健全。局部银行业从业人员对合规管理的意义仍有模糊生疏,存在某些偏差,认为待遇低、收入低便自觉或不自觉地降低合规标准;认为制度规定不尽合理就任凭减弱执行力。 (二)合规管理机制不健全,制度执行力。 一言一行，影响着员工“上行下效〞，所以银行领导干部要带头做合规文化建设的示范者，以身作那么，“常练为政之功，常修为政之德，常思贪欲之害〞，不断提高自身素养和执行力量。同时，要通过建立逐级问责的方法，对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。只有这样，良好的合规文化才能蔚然成风。 3