2023年原创合规风险个人自查报告.docx

原创：合规风险个人自查报告 根据银监会、省联社及联社“合规文化建设年〞活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下： 一、根本情况 本人xxx，现任xxx农村信用合作联社xxx信用社客户经理。我从2023年3月，开始接任外勤客户经理一职，自从任职以来，一直克勤克俭，战战兢兢，任劳任怨的认真完本钱职工作。在自己职责范围内，对辖区内的贷户进行了全面的调查，掌握了一手的贷户资料，对外勤工作有了初步的了解。活动期间，以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在问题进行深入排查，现将对信贷业务自查的一些情况，进行说明。 二、存在问题 （一）贷款管理状况及风险检查 1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。 2、贷款用途。贷款用途根本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。 3、贷款方式。①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，根本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用1 借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面，能严格按照担保法和贷款通那么的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中绝对杜绝夫妻互保和相互担保现象 4、贷款期限。全社根本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。 5、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。 6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。 7、贷款质量。能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。 8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。 9、贷款根底管理工作中，能做到会计凭证要素根本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。 （二）贷款内控制度 1、实行贷款审批制度。各基层网点成立由主任、信贷员、委派会计等人员组成的贷款审批小组，负责对贷款审查和在授权范围内的贷款审批。从躲避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷 管理工作更科学、更民主、更标准。 2、严格按照信贷授权授信制度对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，根本杜绝了超授权授信现象。 3、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。 4、贷款催收制度。一是能认真做好到逾期贷款催收工作；二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理；三是催收方式采用多种形成，对催收通知书难以送达的，采取公证催收，确保贷款的时效不丧失。 5、积极完善好信贷档案资料管理，按照信贷管理的要求，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整标准。 三、原因分析 农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的源头宽泛，严重的信息不对称使信贷人员处于有心无力的状态，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了，其结果必然使风险产生且加剧。 四、整改措施 根据以上查找出来中存在的缺点和缺乏。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和缺乏，做到有那么改之，无那么加勉，不断完善，踏踏实实工作， 热忱效劳，努力做好本社的各项工作。 从制度上防范，加强互控体系建设。制度是标准人的行为的保证，是相互控制的根底，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制，逐级追究责任，严格执行审贷别离制度。 加强监控体系建设。积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。加大内控制度检查，做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，催促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。 自查人： 二o一一年八月十三日 第二篇：合规风险个人自查报告样板合规风险个人自查报告 本人xxx，根据银监会、省联社及联社“合规文化建设年〞活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下： 一、根本情况 介绍本人根本情况，如个人根本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告现在从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。 二、存在问题 （一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。 （二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 （三）违规事件举报机制。鼓励自查人对违规事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。 三、原因分析 对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）根源。 四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履职过程中业务开展与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快开展。 自查人：xxx（需本人签名） 二o一一年六月三十日 第三篇：合规风险自查报告合规风险自查报告 为标准业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格标准的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作，自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立邮政新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系〞做足准备。 第四，整改措施及今后工作思路。今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩罚力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人〞定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障开展〞的重要性。 第四篇：银行合规风险个人自查报告（样式）银行合规风险个人自查报告 本人xxx，根据…………，本人结合自身xx岗位，就x202x年度履职情况，开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下： 一、根本情况 介绍本人根本情况，如个人根本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。 二、存在的问题 （一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。 （二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 （三）违规事件举报机制，鼓励自查人对违规事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。 三、原因是分析 1对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）产生根源。 四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务开展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快开展。 自查人：（签字） 年月日 第五篇：合作银行合规风险个人自查报告皖江银行顺安支行合规风险个人自查报告总行合规部： 本人xxx，现任xx支行副行长。根据总行“合规文化建设年〞活动精神，本人结合自身岗位与职责认真开展了合规风险全面自查，现将自查情况汇报如下： 一、本人根本情况 本人于2022年4月份从原xx信用社调入原xx信用社，2022年元月开始在原xx信用社任副主任并兼任信贷员职务，主要负责xx镇xx村、xx村、xxx社区片的信贷业务。现任xxxxxx支行副行长，包片责任区仍和以上一样。从副主任到副行长近8年来，除了协助领导做好本职岗位的管理职能外，还兼任从事信贷业务。以下主要从信贷业务的合规自查分析总结。 本人从2022年开始发放贷款（当时称为经办人、现称为第一责任人），所经办的贷款总额近3亿元，贷款客户对象主要涉及农业种、养殖、农民生活、消费信贷，工业企业固定资产、流动资金贷款，商业企业、个体工商户的经营周转贷款等多个领域。截止2023年6月末，经办贷款账面余额5786万元，约占支行各项贷款余额的xx%。其中有2023笔，金额23万元贷款为不良贷款，个人经办贷款不良率为xxx%。不良贷款主要为2022年至202223年间形成，202223年后至今无一笔不良贷款。 二、存在问题 总结过去经办贷款