2023年多家银行涉560亿地下钱庄案可疑交易报告失灵.docx

多家银行涉560亿地下钱庄案可疑交易报告失灵 xx银行关于报送可疑交易识别点和涉恐融资监测模型应用情况报告 人民银行xx中心支行： 近年来，国民经济的快速开展，对外开放的不断扩大，金融业务和产品的不断创新，洗钱上游犯罪形势日趋复杂，各种新的洗钱手法层出不穷。为此人民银行反洗钱局下发关于报送可疑交易识别点和涉恐融资监测模型应用情况的通知（银反洗法【2023】 49号）进一步对反洗钱工作进行指导，中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型分析工作的通知对12类常见可疑交易类型识别点进行了详细描述，我行认真学习了文件内容，并以此为指导开展反洗钱工作，现将具体情况报告如下： 一、系统升级情况 我行已将疑交易识别点和涉恐融资监测模型详细情况上报xx银行管理部后台科技开发中心，为我行现反洗钱监测系统升级，完善可疑交易类型识别点，嵌入涉恐融资监测模型。 二、帮助与成效 因反洗钱监测系统升级未完成，我行现反洗钱监测系统识别后，参考识别点，人工二次分析的操作模式。可疑交易类型和识别点对我行分析洗钱威胁的地区、行业、机构、业务分布情况，识别洗钱手法有较大帮助，提高了我行反洗钱数据筛选的准确性。因我行业务量较小，暂未发现可疑交易线索，无重大影响事件。 三、建议 身份证以外证件真伪核实较为困难，如军官证、边民证、港澳通行证等，是否可指导此类证件真伪识别详细方法。 xx银行 2023年12月25日 第2页 共2页