2023年金融行业重大突发事件应急预案范文大全.doc

金融行业重大突发事件应急预案范文大全 第一篇：金融行业重大突发事件应急预案xx股份 重大突发事件应急预案西农商银[2023]604号 第一章总那么 为标准xx股份（以下简称“本行〞）突发事件应急处置，提高应对突发事件的综合管理水平和应急处置能力，做好应对风险和突发事件的各项工作，依据中华人民共和国银行业管理法、青海银监局处理农村信用社突发性支付风险应急预案、中国银行业营业网点效劳突发事件应急处理工作指引、XX省农村信用社联合社突发事件应急预案及XX省农村信用社系统重大突发性事件报告制度实施细那么等文件的要求，结合本行实际，制定本处置预案。 一、总体要求 （一）本处置预案实行“预防为主、单位负责、突出重点、保障平安〞的工作方针和“分级管理、逐级负责、层层落实、责任到人〞的管理方法。 （二）统一领导，协调本行突发事件报告工作，妥善处置突发事件，切实维护金融和社会稳定。 （三）各部门、支行要按照国家有关农村金融方针政策，遵循“统一指挥、组织落实、明确责任、措施得力、执法严格〞的原那么处置突发事件。 二、适用范围㈠适用于以下原因引发的、危及本行及农村金融稳定的突发事件。 1、公民不当行为；包括挤兑、群体事件、不良传播等。 2、内部平安事故。包括机械设施毁损、业务系统故障、火灾、触电、中毒、交通、自空坠落、卫生、事故、营业办公区的有毒气体侵害等。 3、外部不法侵害。包括诈骗、盗窃、抢劫、破坏、恐怖、谣言、绑架胁迫等活动。 4、自然灾害。包括地震、洪水、雪灾、雹灾、风灾等。㈡本预案适用于处置涉及本行，或超出本行处置能力的，或需要由XX省农村信用社联合社（以下简称省联社）负责处置的各类特（重）大突发事件的应对工作。 三、工作原那么（1）以人为本，减少危害。履行“管理、指导、协调、效劳〞的职能，切实保障本行职工生命和财产平安，最大程度地减少突发事件及其造成的人员伤亡和危害。 （2）居安思危，预防为主。高度重视本行平安工作，增强忧患意识，防患于未然。坚持预防与应急相结合、常态与非常态相结合，做好各项应急准备工作。（3）统一指挥，协调配合。处置突发事件，要按照统一指挥、措施得力，政府协调、部门联动、支行行动的原那么组织实施，各部门、各支行应按照自身的权限和职责各司其职，服从指挥。 （4）快速反响，协同应对。处置突发事件以坚持依法、快速、高效、稳妥的原那么。 （5）依法处置，稳妥缜密。处置突发事件过程中要防止风险进一步扩散和蔓延，防止对社会造成严重的负面影响。 第二章组织体系及其职责 一、组织体系 设立总行突发事件应急处置领导小组和支行突发事件应急处置小组。 （一）总行突发事件应急处置领导小组：组长： xxx副组长：xxxx成员：xxxxxxxxx突发事件应急处置小组下设办公室，设在总行办公室。 （二）支行突发事件应急处置小组：组长：支行行长（或主持工作的副行长） 副组长：支行副行长（未安排副行长的由本支行主管会计担任）成员：本支行其余员工 二、职责 （一）总行突发事件应急处置领导小组职责： 1、统一领导和指挥本行突发事件应急处置工作； 2、决定启动或终止本预案； 3、负责全辖突发事件应急处置工作的组织和管理； 4、负责全辖突发事件的处理工作； 5、负责向董事会报告有关事项； 6、负责向当地政府、银监局、人民银行及社会公众报告有关事项。 （二）总行突发事件应急处置领导小组办公室职责： 1、本行突发事件报告的拟定、修改和报送工作； 2、受理、报告、处理、上报、通报有关信息； 3、催促、检查、指导支行应急处置小组落实应急措施； 4、收集、保管有关档案资料； 5、落实省联社突发事件应急处置领导小组的协调工作，并与各部门、支行就突发事件的处理进行交流和沟通； 6、负责对各支行突发事件应急处置小组人员进行培训，并组织预案的演练； 7、提出修订预案的建议； 8、按照领导小组的要求组织召集会议； 9、教育全体员工，任何人不得向外界泄露有关事件情况，做到内紧外松。 10、完成省联社及总行突发事件应急处置领导小组交办的其他事项。 （三）支行突发事件应急处置小组职责：按本行突发事件应急处置预案实施的同时，做好以下工作： 1、各支行行长必须到岗，履行工作职责，未经本行批准，不得外出。 2、全体员工要坚守工作岗位，服从指挥，稳定情绪，加强效劳，尽最大努力保持正常工作秩序。 3、加强平安保卫工作，防止其他意外事件的发生。 4、统一口径，对储户进行宣传解释工作，防止矛盾激化或事态进一步扩大。 5、分析突发事件开展的趋势，了解全面情况，以便向有关部门提供完整的情况和数据。 6、注意发现造谣惑众和其他犯罪人员，及时向有关部门报告。 7、发生突发事件及时报案，组织保护现场，积极提供线索，协助有关部门做好处理工作。 第三章预警机制及等级界定 一、预警机制 本行突发事件应急处置预案以“预防为主‘防、救、纠'结合〞的原那么建立预警机制。 （一）预防预警制度 对本行系统内存在的隐患和暴露出的各类平安问题，建立相应的预防预警标准，并加强跟踪、监测、分析；根据现场检查、审计及其他渠道所获信息及时对全行的风险状况做出判断，有效预防突发事件发生。 （二）预警系统建设 本行突发事件的预警系统建设旨在通过监测相关变量和指标，使用设定的警戒线和参考发生概率来判定预警事件的类别，从而为本行采取进一步的预防或处置措施提供技术支持。预警系统主要内容包括： 1、监测变量，即需要考察的变量的范围，以及可能会引发本行机构内突发事件的因素； 2、指标菜单，即反映被监测对象风险程度的各类指标（定性指标和定量指标）； 3、警戒线，即需要引起本行职能部门警惕的数值： 4、发生概率，包括不同类别的支行突发事件的发生概率和单一支行突发事件在某种环境下发生的概率。 （三）预警信息处理 1、本行要加强对有关部门和各支行报告的信息进行汇总和分析，注重对影响本行稳定的突发事件的跟踪研究，特大事件要及时上报省联社、当地政府和银监局。 2、本行要加强与当地政府各有关部门的信息沟通工作，正确吸取有关建议和意见，改进预防预警措施。 （四）各支行应密切关注以下信息，发现时须向总行办公室报告。 1.本地区发生较严重的自然灾害； 2.可能引发突发事件的各类谣言； 3.新闻媒体对本行或其他金融机构的负面影响； 4.其他金融机构发生被抢被盗案件，高管人员发生犯罪、潜逃；其他金融机构已发生挤兑或停付限付； 5.可能引发突发性支付风险的其他信息。 6.金融挤兑事件。存款大幅度非正常下降，众多客户同时要求提款，客户聚众示威、拦截火车、堵塞交通、围攻政府机关和被挤提机构的营业网点。 7.聚众到本行或支行上访、请愿、静坐、示威、甚至冲击、围攻的事件。 8.抢劫本行营业机构或运钞车、盗窃本行财产、诈骗本行资金或其他涉案的案件。 9.侵害本行平安，发生重大爆炸造成职工伤亡或重大经济损失的案件。 10本行管理人员以及关键岗位的操作人员1人，支行1人以上（含1人）被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件。 11.造本钱行直接或间接经济损失1万元以上的事故、自然灾害（包括地震、雹灾、雪灾、水灾、火灾、旱灾等）。 12.造本钱行及支行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丧失，造本钱行机构支付结算系统在涉及本省范围外中断1小时以上，涉及本省范围内中断2小时以上，严重影响正常工作开展的事件。 13.盗窃、出卖、泄露或丧失涉案资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件。 14.本行发放给企业大额（单笔金额30万元以上）贷款，个人单户贷款金额5万元（含5万元）以上的，发生企业高级管理人员（包括企业董事长、监事长、公司经理）及个人突然死亡、失踪、绑架、携款潜逃及企业倒闭的事件。 15.其他可能引发辖内、系统内金融风险或严重影响金融和社会稳定以及本行认为事关重大，要求各支行及时报送的事件。发生在敏感地区，敏感时间，涉及敏感人物的重大突发事件。 16.各支行对以上重大突发事件应密切关注，对引起储户大量支取存款的，要尽快查明原因，并向本行报告相关情况。 二、等级界定 当突发事件等级指标有所交叉，难以判定级别时，应按相对较高一级突发事件处理。当突发事件随时间推移升级后，按升级后级别的程序处理。 （一）特别重大突发事件（i级） 发生的涉及两个或两个以上地区（州、地、市），有可能影响全省范围经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融事件、突发性计算机系统平安事件，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、提供正常金融效劳的事件。 （二）重大突发事件（ii级） 发生的涉及两个或两个以上地区（县、市），有可能影响地区（州、地、市）范围的经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融事件、突发性计算机系统平安事件，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、提供正常金融效劳的事件。 （三）较大突发事件（iii级） 发生的涉及两个或两个以上乡镇，有可能影响全地区（县、市）范围的经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融事件、突发性计算机系统平安事件，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、提供正常金融效劳的事件。 第四章应急响应 特别重大突发事件、重大突发事件由事发支行启动本预案进行自救，同时上报总行；总行启动应急处置预案，并将有关情况上报当地银监局、政府和省联社，采取反响意见进行处置。 较大突发事件由事发支行启动本预案进行自救，同时上报总行；总行启动应急处置预案，并将有关情况上报当地银监局、政府和省联社，本行负责应急处置工作。 第五章突发事件应急预案 （一）发生挤兑事件（公民行为不当类参考执行）时应急预案 支行应急处置程序。发生挤兑事件时，支行负责人要立即报告总行办公室、平安保卫部和会计财务部，并坚守岗位，严守营业厅防护门和重要通道，控制出入柜台的人员，了解事件原因并及时拨打“110〞报警。 总行应急处置领导小组及办公室处置程序。接到报告后，总行应急处置领导小组、平安保卫部、总行办公室人员迅速赶赴现场，根据实际情况研究、部署处置工作措施，并向省联社及公安机关汇报有关情况，争取警力支持，尽快平息事件。 本行应急领导小组设立相应的资金调度、后勤保障、平安保卫小组，在事件发生后的应急响应措施： 1、会计财务部牵头组成资金调度小组。负责及时了解挤兑原因、时间、地点及参加挤兑的人数，被挤兑网点资金状况，并做好资金调试准备工作，防止风险扩大蔓延，并协助网点重点做好现金、重要凭证、印章等重要物品的管理；加强与相关业务部门的通力合作，尽快平息事态。 2、后勤效劳中心牵头组成后勤保障小组。负责对网点进行技、物防设施的平安检查，修复工作。 3、平安保卫部牵头组成平安保卫小组。负责指派人员赶赴现场警戒和巡逻，维护秩序，协助做好对客户的宣传疏导工作