2023年赣州银监分局及银行业金融机构重大金融突发事件报告制度.docx

赣州银监分局及银行业金融机构重大金融突发事件报告制度 根据中华人民共和国银行业监督管理法有关规定，为切实维护辖内金融和社会的稳定，确保金融突发事件能够及时有效处理，防止出现误报、漏报等情况，特制定银行业金融机构重大事项报告制度。 一、报告内容 赣州监管分局各科室、监管办事处发生重大人身平安、财产损失、涉及银监分局员工的各类案件及对本单位造成重大影响的突发事件。辖内政策性银行、各国有商业银行、城市商业银行、农村信用社、邮政储蓄等银行业金融机构，发现挤提、金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架案件（以下简称六类案件）以及其他需要报告的重要情况。 二、报告标准 （一）分局系统内报告事项 1、分局各科室、监管办负责人、工作人员意外发生重伤、死亡、不明原因失踪的情况。 2、分局各科室、监管办发生被盗造成五千元以上财产损失的情况。 3、分局各科室、监管办工作人员涉及经济、刑事、治安等案件的情况。 4、分局及监管办办公场所失火情况。 5、分局各科室、监管办工作人员重大泄密事件。 （二）关于挤提事件的报告标准 存款非正常大幅下降，众多客户同时要求提款，头寸不能满足客户正常取款要求。 （三）六类案件的报告标准 1、发生50万元以上的诈骗案件； 2、发生计算机犯罪50万元以上的案件； 3、发生2023万元以上的盗窃案件； 4、金融部门现金或运钞车被抢劫的案件； 5、银行业金融机构发生重大爆炸造成职工伤亡或重大经济损失的案件； 6、银行业金融机构高管人员被绑架的案件； 7、丧失、被盗枪支的案件； 8、其他需要报告的重大刑事和治安案件。 （四）高管人员任职期间重大事项报告 1、银行业金融机构高级管理人员任职期间发生叛逃、出走、非正常死亡等情况，或因司法、纪检监察机关依法行使职能，造成岗位空缺； 2、银行业金融机构高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下，无故离开工作岗位3个工作日以上； 3、银行业金融机构高级管理人员任职期间因辞职、撤职等原因造成岗位空缺，或因意外伤害、疾病、学习等原因造成岗位空缺1个月以上。 （五）其他需要报告的重要情况 1、火灾、水灾、地震等自然及其他重要情况。报告的标准为：对银行账册、财产、人员造成的损害和伤害； 2、发生重大窃（泄）密案件，包括案情分析； 3、违反内控制度造成的重大工作失误情况，包括已采取的弥补和惩罚措施； 4、银行业金融机构新发生重大债务被逃废现象。 5、银行业金融机构经营许可证丧失。 6、工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金行为。 三、报告要求 （一）分局系统内发生重大突发事件 及时上报分局主要领导及办公室。文字材料12小时内报达分局。 （二）辖内银行业金融机构对挤提事件、六类案件及其他需要报告的事项，须在事件发生后24小时内；对高级管理人员任职期间重大事项，应在3个工作日内向所在地银监局及其派出机构报告情况 （三）报告要素要齐全。关于挤提事件要说明挤提原因、时间、地点、参加挤提人数、被挤提机构及其资产负债和头寸状况，风险蔓延情况，监管组和银行业金融机构已采取和拟采取的措施，地方政府在事态发生后所采取的措施以及下一步事态开展的预测等。关于六类案件要说明何时、何地、何人、何事、何果。报告要求文字简练、内容真实、准确。 （四）分局及监管办在接到银行业金融机构报告后，应催促银行业金融机构立即组织调查处置，并根据监管权限，及时将有关情况向上级局报告； （五）对发生上述重大事件，而未及时向银监分局及其派出机构报告情况、提交书面报告的银行业金融机构及其分支机构，分局将依据有关法规予以处分；对银行业金融机构及分支机构主要负责人及有关责任人，将视情节轻重，予以处分。 第4页 共4页