2023年风险排查情况报告范文.docx

天道酬勤 风险排查情况报告 　 风险排查情况报告 　排查 风险 情况 报告 保险风险排查自查报告 风险排查简述 党风廉洁自律准那么 　篇一:风险排查结果报告 　陕西分公司承保部风险排查结果报告 　总公司车险核保部: 　按照保监会[2023]49号关于进一步加强保险业风险防范工作的通知文件以及总公司邮件要求，我部通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。 　一、认真学习，增强风险防范意识 　接到文件之后，分公司承保部立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各三级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。 　二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查 　(一)分公司承保部要求各三级机构承保部对辖区承保方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。 　1 　(1) 排查单证使用方面风险情况 　针对保单发票使用存在的风险。近期分公司承保部结合保监会第三次数据真实性检查要求，对各地市单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为标准。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，分公司已对该出单员做了通报批评和处分。同时在全省范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，防止由此带来的潜在单证使用风险。 　(2)排查保险合同方面风险 　保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时分公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。 　(3)排查非正常退保风险 　我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，防止因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。 　(4)排查团险业务风险 　2 　从目前我司各机构业务检查情况来看，经与车队和经办人核实，团险业务根本无重大风险，同时我们要求各机构严格履行各项告知义务，同时我司定期做好回访工作，确保不发生重大风险。 　(5)排查数据真实性方面风险 　我司承保方面自动化、信息化管理水平不断提高，但系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、费率使用准确性、上传照片真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素质，减少人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，玩忽职守的人员给予处分、清理等。 　(6)排查反洗钱方面 　目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为。 　(二)我部采取的风险监测手段 　(1)运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实， 　3 　通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确认，分公司定期抽检。 　(2)现场检查。一是我部通过到现场检查的形式，对机构单证使用情况、承保资料情况进行检查。二是要求各三级机构出单主管，定期对辖区出单点进行检查和指导，配合分公司做好对全省72家4级出单点管理工作。 　(3)严格按照总公司合规管理部门及监管要求，对相关数据进行上报，做到早发现、早报告、早处置。 　(三)风险监测与定期评估 　目前主要是通过月度经营分析，对月度保费、赔付率等重点指标变化情况进行监测、分析，对异常机构重点关注，加大跟踪。二是定期向监管部门上报分析报告以经营数据指标。三是分公司合规管理部定期向总公司汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生 　区域性风险。 　三、风险应急预案体系 　(1)应急预案对象:重大群体客户投诉事件、新闻媒体曝光事件、行政处分事件。 　(2)组织管理:分公司从工作2023年下半年，成立了由法务部牵头的合规小组，负责在全省合规情况进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。 　4 　(3)现场控制:当有重大事件发生时，分公司将第一时间向总公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。 　(4)调查取证:做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。 　(5)合理处置:对于已发生的应急案件，即时与总公司和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改良，杜绝管理漏洞。 　四、稳妥做好风险处置工作 　一是在突发事件发生时，分公司承保部将立即配合分公司合规部门，做好风险处置工作，防止损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照公司承保方面管理制度，做好风险处置，要求各中支机构出单负责人为辖区承保方面突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策， 　防止引发重大投诉和群体性事件。 　五、落实风险防范工作责任 　对于重大风险事件，分公司承保部按照监管“责任层层分解，落实到人〞的原那么，明确各机构出单员为第一责任人，机构负责人负领导责任，严格执行“问责制〞,将责任落实到人，确保各项工作落实到位。对已发生风险的,我们将参照保 　5 　险机构案件责任追究指导意见,逐级问责。 2023年6月24日 　篇二:银行风险排查情况的报告 　银行风险排查情况的报告 　根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。 　一、公司业务排查情况 　(一)公司业务账户排查 　我行公司业务部共开立对公账户户，其中根本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个根本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账别离原那么，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。 　在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。根本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存 　6 　在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。 　银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其根本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章;于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户〞的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。 　银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人) 　或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理平安、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丧失的账户，要求客户提供印鉴卡丧失证明，防范账户风险。 　7 　(二)大额资金支付管理情况排查 　大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰;对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付，有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。 　大额现金支取管理。对开户单位根本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度;建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度;针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高区分可疑支付交易的判断能力。 　(三)重要空白凭证管理情况排查 　重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证;柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。 　8 　重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定;出库的重要空白凭证实物与出库单数相符;柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续; 　重要空白凭证出售管理。客户购置重要空白凭证时，填制“领用凭证〞，并加盖单位预留银行印鉴;预留印鉴核对一致;柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。 　二、公司业务排查活动的收效 　(一)帐户管理方面。 　账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及根本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。一是根本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其根本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算 　9 　外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的;是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据;是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。 　(二)大额交易支付交易方面。 　大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符;资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符;周期性发生大量资金收付与企业性