2023年金融许可证自查报告.docx

金融许可证自查报告 根据烟台银监分局烟台银监分局办公室转发山东银监局办公室关于年下半年金融许可证检查情况的通报银监烟办发[2023]12号文件的要求，及金融许可证管理方法的相关规定，对我行金融许可证的管理进行了自查，现将自查情况汇报如下： 一、金融许可证的公示 金融许可证管理方法中要求金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示，经自查，我行金融许可证出于平安性的考虑，现悬挂于柜台内的墙壁上，因我行现金区面积不大，墙壁距离窗口约4.5米，客户在窗口外能够清楚地看到金融许可证。 二、业务范围和主要负责人的公示 金融许可证管理方法中要求将业务范围逐一列出，并按上级部门的任命文件公示主要负责人。经自查，我行在联动门门的墙壁上已对以上内容进行公示，此处为开放区域，客户能够靠近查看。 三、发生变更事项后及时换领金融许可证 我行在2023年4月28日取得金融许可证，期间机构名称、营业地址、金融机构编码、邮政编码等均未更改，所以不需换领。 通过对以上方面的自查，我行严格按照金融许可证管理方法对金融许可证进行了管理，未发生违规现象。通过学习银监烟办发[2023]12号文件，了解到金融许可证作为重要的凭证，应对其加以重视，因此在开展自查的同时，我行专门针对金融许可证管理方面进行了整顿及学习。 一、加强对金融许可证管理方法的学习，严格按照方法中的要求实行管理，提高相关人员对金融许可证管理重要性的认识，把金融许可证的管理工作当成重要的工作来做。注重经营的合法合规性，保证银行的稳健开展。 二、根据我行的实际情况，建立健全金融许可证的内部管理制度，落实岗位责任制，指定综合管理部专门人员负责金融许可证的管理工作，保证许可证的保存完好、存放平安、变更及时。 第二篇：金融许可证管理自查报告（最终版）金融许可证管理自查报告 根据 号文件及 号文件我行对金融许可证管理工作进行了自查。 1，本行严格执行了专门落实人员，登记保管制度，将金融许可证纳入重要凭证管理，并建立了管理登记子都，对公示、保管、使用、交接等程序严格登记。 2，本行严格执行了上墙公示，出入登记制度，每日营业开始时，双人入库取出，做好出库登记后，再将金融许可证挂在营业室墙上显著位置，对外进行公示。每日营业终了，将金融许可证取下，双人入库保管，并做好入库登记。 3，明确责任。金融许可证交由 保管，交接时严格登记。 某行2023-2-13 第三篇：金融许可证分类 一类进行正常资产管理业务的资产管理公司，没有金融机构许可证；另一类是专门处理金融机构不良资产的金融资产管理公司，持有银行业监督委员会颁发的金融机构许可证。 第一类非金融资产管理公司 一般情况下，商业银行、投资银行、证券公司等金融机构都通过设立资产管理业务部或成立资产管理附属公司来进行正常的资产管理业务。它们属于第一种类型的资产管理业务。基于这种正常的资产管理业务分散在商业银行、投资银行、保险和证券经纪公司等金融机构的业务之中。 第二类金融资产管理公司 组建金融资产管理公司来管理和处置银行的不良资产是国际上的通行做法。 美国在二十世纪八十年代直到九十年代初，曾经发生过一场影响很大的银行业危机。当时，美国约有1600多家银行、1300家储蓄和贷款机构陷入了困境。为了化解危机，联邦存款保险公司、联邦储蓄信贷保险公司竭尽全力进行了援助，美国政府也采取了一系列措施，设立了重组信托公司（resolutiontrustcorporation，以下简称rtc）对储贷机构的不良资产进行处置。rtc在1989—1994年经营的五年多时间，在化解金融风险，推进金融创新等方面多有建树，被公认为是世界上处置金融机构不良资产的成功典范。在某种意义上可以说，正是自rtc开始，组建资产管理公司成了各国化解金融风险，处置不良资产的通行做法。 我国金融资产管理公司是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任，我国有4家资产管理公司，即中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司，分别接收从中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行剥离出来的不良资产。中国信达资产管理公司于1999年4月成立，其他三家于1999年2023月分别成立。自202223年，四大金融资产管理公司开始商业化运做，不在局限于只对应收购上述几家银行的不良资产.（详见百度"金融资产管理公司"词条）.202223年“国新资产管理公司〞已获得国务院的正式批复成立，同时随着国务院即将对原有4家金融资产管理公司的改革方案批复，银纪资产管理公司此时应运而生，202223年，我国金融资产管理公司的改革与开展将深化。 2、公司的运营特点。政策与市场并重从以上设立可见，我国的资产管理公司具有独特的法人地位（它是经国务院决定设立的国有独资非银行金融机构）、特殊的经营目标（政策性收购国有银行不良贷款，管理和采取市场化手段处置因收购国有银行不良贷款形成的资产）及广泛的业务范围（包括资产处置、公司重组、证券承销、兼并等等，很多业务等同于全方位的投资银行），这一状况为其日后可能较为独特的运营模式埋下了伏笔，其运营模式呈现出“政策性保障与市场化运营〞并重的特点。 （1）政策性保障是资产管理公司运营的前提 由于四大国有商业银行的不良贷款主要来源于国有企业，设立初衷是收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产，收购范围和额度均由国务院批准，资本金由财政部统一划拨，其运营目标那么是最大限度保全资产、减少损失。并且，资产管理公司成立于方案经济向市场经济的过渡阶段，为此，不良资产的收购采取了政策性方式，在处置中，国家给资产管理公司在业务活动中享有税收等一系列优惠。这种强有力的政策性保障措施，成为资产管理公司发挥运营功能与资源调配机制的一种有效前提;否那么，在推动国有资本的运作中，很可能会受到许多非市场因素的干扰，致使预期目标不能顺利到达。 （2）市场化运营是资产管理公司运营的手段 资产管理公司具体的处置不良资产的方式包括。收购并经营工商银行剥离的不良资产；债务追偿，资产置换、转让与销售；债务重组及企业重组；债权转股权及阶段性持股，资产证券化；资产管理范围内的上市推荐及债券、股票承销；资产管理范围内的担保；直接投资；发行债券，商业借款；向金融机构借款和向中国人民银行申请再贷款；投资、财务及法律咨询与参谋；资产及工程评估；企业审计与破产清算；经金融监管部门批准的其他业务。 （3）政策性保障与市场化运营的悖论 政策性保障是资产管理公司运营的前提，作为一种特殊的金融企业，尤其面临处置不良贷款过程中牵涉的利益相关方的利害关系时，在化解金融风险、关注社会稳定性需要及国有资产尽可能保值增值的多重目标中，资产管理公司需要协调多方的利益共同点，因此一定程度上享有政策性保障只是资产管理公司在运作时处理多元利益体均衡的需要，但不能也不应该以此束缚资产管理公司在实际运营中自身市场化机制的展开。资产管理公司应该充分发挥在综合协调社会资源方面起主导作用的独立中介机构作用，并以自身市场化的运营方式将利害相关方的利益尽可能平衡。但是，政策性保障是在帮助资产管理公司在起步设立、过程监管与延续方向上提供在中国市场经济尚不完善背景下应有的制度安排，国家对这一创新机构的组织形式与经营权限给予了相当宽松的开展空间。从这一角度看，资产管理公司自身在实际运营中必须积极把握如何将业务创新与制度创新相结合，将企业的开展模式与持续经营能力联系一块考虑。金融资产管理公司只有在实际工作中探索、形成符合自身开展的运营模式与经营风格，才能真正在市场化的竞争中取得一席之地。自然，目前金融资产管理公司面临的最大挑战主要来自实际运作中法律制度环境的不完善，诸如相关事项的法人独立处置权力的规定、股权转让与资本合作方式、资产处置中的评估、税收优惠等方面都亟待进一步加强实施细案的制订，有关对外资开放合作的具体举措也应该有明确的细那么可循。从根本上说，政策性保障的目的在于为金融资产管理公司的市场化运营创造一种相对宽松的环境，并以完善的制度措施确保企业真正置身于有效的市场竞争气氛中。显然，这两者存有一定悖论。 注册条件 如果做融资和工程投资可以成立资产管理或者是投资，注册资本不同，注册资产管理公司最低注册资本是：202300万元以上。如果是一人公司，注册资本要求一次性到位;如果是2个或2个以上股东注册资本可以先入资200万，其余的2年之内入齐即可。 注册资金比照： 投资管理公司没有资金要求；资产管理公司注册资金一千万以上；投资开展公司最低一千万注册资金； 经营范围 一般资产管理公司经营范围为。投资管理，企业管理，受托资产管理；投资参谋；股权投资；企业资产的重组、并购及工程融资；财务参谋；委托管理股权投资基金；国内贸易；投资兴办实业。（法律、行政法规、国务院决定禁止的工程除外，限制的工程须取得许可前方可经营）。 具体经营范围： （一）收购并经营金融机构剥离的本外币不良资产； （二）追偿本外币债务； （三）对所收购本外币不良贷款形成的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组； （四）本外币债权转股权，并对企业阶段性持股； （五）资产管理范围内公司的上市推荐及债券、股票承销； （六）经相关部门批准的不良资产证券化； （七）发行金融债券，向金融机构借款； （八）财务及法律咨询，资产及工程评估； （九）根据市场原那么，商业化收购、管理和处置境内金融机构的不良资产； （十）接受委托，从事经金融监管部门批准的金融机构关闭清算业务；接受财政部、中国人民银行和国有银行的委托，管理和处置不良资产；接受其他金融机构、企业的委托，管理和处置不良资产； （十一）运用现金资本金对所管理的政策性和商业化收购不良贷款的抵债实物资产进行必要投资； （十二）经中国银行业监督管理委员会等监管机构批准的其他业务活动。注：以上十二项需到银监会审批；概括为： 1、主要包括资产收购、管理和处置，资产重组，接受委托管理和处置资产的效劳，追加投资以及经批准的其他业务。 2、管理运用自有资金；受托或委托资产管理业务；与资产管理业务相关的咨询业务；国家法律法规允许的其他资产管理业务。 不需要审批经营范围：资产管理，投资管理，企业管理，供应链管理及配套效劳，受托或委托资产管理业务（不含金融资产） 金融许可证管理方法（以下简称方法），对原有的金融许可证制度进行了相应修订和完善，对金融许可证从颁发、申请、换领、管理、公告、公示等方面进行了标准，重点是简化行政管理，减轻监管和被监管单位的负担，提高监管透明度，促进公众对金融机构的了解和监督。 背景 金融许可证制度自1994年开始实施，是在以行政管理为核心的金融监管制度下建立起来的，该制度在一定时间内强化了监管当局对金融机构的管理，也增强了金融机构依法经营的意识。金融机构的业务运营更加注重内部控制与内部管理，金融监管也从重机构、业务审批，走向以现场和非现场监管相结合的持续性监督，原来的金融许可证制度已经不适应金融业开展的要求，并且，随着许可证变更事项[2]越来越频繁，原做法在现实中已给监管当局和被监管单