2023年邮政金融机构落实案件风险防控措施情况开展调查的自查报告金融机构案件.docx

[关于邮政金融机构落实案件风险防控措施情况开展调查的自查报告]金融机构案件 X X 县 邮 政 局 关于邮政金融机构落实案件风险防控措施情况开展调查的自查报告 根据X邮金管[2023]96号关于转发XX银监分局<关于对辖内银行业金融机构落实案件风险防控措施情况开展调查的通知>的通知文件要求,我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照XX银行业金融机构案件防控工作必备指引做好自查工作，现将自查的情况汇报如下: 一、坚持按照XX省邮政金融资金平安检查处分试行方法和XX省邮政储汇资金票款平安连锁责任制以及XX州邮政金融业务稽查方案等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康开展。 二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查〞、“对代发工资业务进行排查〞、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件〞、“中间业务专项检查〞、“排雷行动〞、“金秋行动〞，以确保邮政储汇资金平安，保卫经营成果。 三、认真落实资金票款平安局长负责制，实行储汇资金平安管理责任制，年初层层签订XX县邮政局金融资金平安责任书。成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗方案。建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。 四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金平安隐患进行追踪整改、催促落实。 五、认真按照关于印发<XX州邮政金融内部控制评价试行方法>的通知〔X邮金管〔2023〕105号〕和XX州邮政金融内控制度评价、现场处分标准及打分表要求，积极开展邮政金融内控评价活动。在开展内控评价的同时，对中间业务管理、网点三级权限管理、电子稽查和智能令牌管理、支票印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、大额权限审批、特殊业务处理、重要空白凭证管理、金库“五大制度〞、押运钞管理、营销排查等高风险环节开展经常性的检查，及时排除资金平安隐患，确保储汇资金平安。 六、为强化邮政金融管理，结合本局实际，先后修定了XX县邮政局储汇资金平安管理方法、关于对邮政储蓄大额现金支付实行分级审批制度管理的通知、调整2023年储汇周转金定额明确超限提款权限的通知、金库管理考核方法、XX县邮政局金库管理、上下班接送平安综合考核方法以及各项应急预案。 七、缺乏之处：一是局部班组、支局长以及相关管理人员未认真履行检查职责；二是稽查人员杂务较多，稽查频次和质量未到达要求，稽查深度、力度不够。三是操作风险管理制度不够完善，制度执行不力。四是安防设施不达标，网点人员配备缺乏。五是代理保险业务管理较混乱，缺乏相互监督和制约机制。 通过开展此次自查活动，认真对照指引和相关案件防控规定要求，努力做到进一步加强案件防控工作，建立案件防控长效机制，进一步做好案件防控根底工作，完善制度和措施并提高执行力，确保我局邮政金融业务持续、快速、健康开展。 XX县邮政局〔储汇稽查〕 2023年10月28日 <