2023年市典当行业非法集资风险排查工作报告.docx

市典当行业非法集资风险排查工作报告 市打击和处置非法集资工作领导小组办公室：根据市20xx]2号）要求，结合我市典当行业实际，我局对可能存在非法集资的典当行业进行了一次全面的风险排查。现将排查情况报告如下： 一、主要工作开展情况 （一）加强组织领导。市商务局成立典当行业非法集资风险排查工作领导小组，指导全市典当企业的风险排查工作。领导小组由市商务局党组成员、工会主任鲁志兵任组长，市场体系建设科负责具体工作。2023年3月22日，局分管领导鲁志兵组织召开了专题会议，安排部署全市典当行业非法集资风险排查和宣传教育工作，并提出具体要求。5月2023日，市商务局又组织召开风险排查和典当交叉年审工作总结会议，要求各典当企业典当年审和风险防范排查工作为契机，将排查工作融入到日常业务工作之中，确保对典当行业非法集资监测排查的常态化。 （二）开展宣传教育。处置和打击非法集资活动，重在治本，着眼预防，强化宣传，正确引导。因此，我局结合此次典当行业非法集资风险排查，通过多种形式有针对性地开展宣传教育工作，增强典当企业的依法经营意识和防范风险意识，自觉抵抗非法集资活动。组织各典当企业张贴抵抗非法集资的宣传语。要求各典当行在营业大厅醒目位置悬挂行业主管部门和非法集资举报监督 。 （三）强化督导检查。按照xx市典当行业非法集资风险排查专项行开工作方案的通知（益商综字[2023]１号）要求，我局对各典当行的注册资本、财务状况、当票使用、业务结构、当金发放、息费收取、标准经营等情况进行了抽查。从排查的情况看，暂未发现有非法集资的情况。全市6家依法设立的典当企业，益阳中心XX县区4家、xx县和xx市各1家。年初，省商务厅指定的会计师事务所对6家典当行进行了财务审计，省商务厅又组织进行了年审交叉核查，未发现违规经营现象，资金来源合法清晰，经营情况正常。各典当企业均通过年审并被评定为a类典当行。与此同时，我局根据市处非办相关要求，责成典当企业自查，并约见企业高管和财务总监了解企业运作情况，经审查财务报表，尚未发现涉嫌非法集资的情况。 （四）建立长效机制。一是建立报告制度。对非法集资的排查监管作为日常管理中的一项重要工作，发现问题及时整改，对重大问题及时上报省商务厅和市处非办；二是建立例会制度。局打击和处置非法集资工作领导小组每季度组织各典当行召开一次专题会议，听取前一季度经营情况和风险防范工作情况汇报，布置下一季度工作。 二、建议我市6家典当企业是经国家商务部和公安部批准设立的合法企业，均以典当或典当有限责任公司形式注册。建议市处非办会同相关部门对非法悬挂“典〞、“当〞和“典当〞的不具法定资质但实际从事典当业务的寄卖行等予以打击，以净化典当市场，维护合法典当企业健康稳定开展。 第3页 共3页