2023年大额资金自查报告.docx

天道酬勤 大额资金自查报告 　大额资金自查报告 　　关于大额度资金使用自查情况的汇报 　　局： 　　根据市局的工作部署，财务管理中心严格按照的要求，认真做好“三重一大〞工作，对大额度资金使用情况方面认真开展自查，现报告如下： 　　我局在大额度资金使用方面，能够始终将严格标准放在首位，严格按照财经纪律和国家局、省局“三重一大〞的工作要求，切实保障资金的标准使用、阳 　光操作和有效监管。 　　一、坚持民主集中原那么，确保大额度资金使用方向的正确性。对大额度资金的使用坚持按照集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定的原那么，通过集体研究讨论决定，充分发扬民主，听取不同意见和建议，经过与会人员充分讨论研究后做出决定。大额资金的使用严格按照规定程序办理，对费用的开支建立了部门提出用款申请、分管领导审核、局领导或者局领导集体研究审批的逐级审批、分层把关的财经开支制度。 　　二、加强制度建设，从源头抓好对大额度资金使用的管理。通过建立健全资金内部控制制度，结合工程投资、物资采购、宣传促销等方面工作制度的不断完善，在企业内部建立重大资金和专项资金使用透明标准的运作机制，加强对资 　　金管理薄弱环节的整治，切实从源头抓好资金管理，确保资金平安，防止资金监管漏洞。 　　三、严格预算管理，强化对大额度资金使用监管力度。我局切实树立“有支出必先有预算，超预算必须先经过调整〞、“没有预算，不得开支〞的观念，严格执行国家局、省局规定，加强对资本性支出、业务招待费、广告费、对外捐赠等费用工程和根本建设、购置固定资产等资本性支出的预算管理力度，预算变动先按照行业规定的投资管理权限履行审批程序，批准前方可纳入开支。 　　富源县雄达小额贷款业务经营情况自查报告富源县财政局： 　　根据曲靖市财政局关于开展全市小额贷款公司现场检查的通知， 　　依据云南省小额贷款公司管理方法、云南省小额贷款 　　公司监管工作指引以及其他相关文件规定，富源县雄达小额 　　贷款管理层高度重视，召开专题会议，研讨自检自查工作方案，布臵工作内容。各 　　部门统一思想，相互协调配合，认真落实文件精神，及时开展自检自查工作，于XX年5 　　月1日至5月16日为期半月，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全 　　情况进行了自检自查，现将情况汇报如下： 　　一、公司根本情况 　　公司机构设臵及人员构成富源县雄达小额贷款经云金办[XX]149号文件批准，并依法办齐各种证照， 　　于XX年5月31日开业成立。注册资本金为壹亿壹仟万元，经营地址：富源县鸣凤路凯悦 　　酒店一楼1-3号。公司高级管理人员设有：法定代表人：郭东；总经理：田斌昌。自董事长、总经理下设臵8个管理职能部门，分别是：综合部、人力资源部、财会部、信贷业务部、风险管理部、平安保卫部、审计监察部，审贷 　　委员会。有工作人员11人，其中：有男性8名，女性3人；最大年龄44岁，最小年龄21 　　岁，平均年龄29岁；学历上：有本科6人，专科2人,高中3人。 　　业务经营情况 　　公司贷款业务，以围绕效劳“三农〞、支持县域经济开展为主要投向，以信用、保证和抵 　　押为主要方式，以利率合理、额小面广、风险分散为原那么，以依法合规、稳健经营、持续发 　　展、实现目标为经营理念，面向全县广阔农户，个体工商户，个体经济户，中小企业发放贷 　　款。 　　公司XX年累计发放各项贷款12899万元，其中：涉农贷款累放金额11104万元，占累 　　放总额的%；实现营业收入万元，银行存款利息收入万元，业务及管理费 　　用支出万元，营业税金及附加支出万元，其他业务支出万元，实现营 　　业利润万元，减去营业外支出2万元，实现利润总额万元，缴纳所得税 　　万元，净利润万元，实现了既定效益目标。XX年，是国家十一五规划的最后一年，也是全面贯彻落实中央十七届四中全会精神及 　　XX年中央1号文件精神的重要一年。在全球金融危机影响逐步缓解的国际经济背景下，在 　　中央经济工作会议精神和农业农村工作会议精神的指引下，公司坚决不移地坚持以立足县域， 效劳“三农〞为原那么，以严控风险为前提，继续面向“三农〞发放贷款。截至XX年5月16日，公司累计发放贷款189笔， 　　共计14057万元，贷款余额为11255万元，其中：涉农贷款124笔，共计9210万元，占各项 　　贷款余额的%。 　　二、自检、自查具体内容公司各部门依据公司赋予的职能，对自检自查工作进行了细致分工，任务明确，责任到 　　人，严格认真开展自检自查。 　　劳动人事管理 　　公司开业后，通过多渠道择优录取新员工进入。根据国家劳动法相关规定，与员工 　　签订了劳动合同，办理了各种保险，相应制定了各种人事管理制度，通过自查，我公司人力 　　资源部拟定了：人事管理制度、职工薪酬福利制度、员工离职细那么、员工培训制度、 员工礼仪守那么、员工手册、员工行为管理条例等制度，标准了员工行为，解决了员 　　工的后顾之忧，培养了员工爱岗敬业精神，增强了员工与企业荣辱与共的归属感和认同感。 　　信贷营业管理 　　通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未有单笔贷款超过200万元，单户贷款超过注 　　册资本金5%的情况出现，无一笔违规跨区域贷款，利率执行上下浮动全部在人民银行基准利 　　率—4倍区间内，无隐瞒收支、截留利润现象。公司施行按季结息方式，计息过失均能够 　　及时退补。经自查所有贷款均属合规、正常。具体管理及运作方式概括为以下三方面： 　　1、信贷业务内控制度的建立及落实情况。为加强信贷管理，防范信贷风险，提高信贷资 　　产质量，公司制定了信贷管理根本制度。信贷人员进行了认真学习，并要求信贷员严格遵 　　照执行。同时结合自身实际，对贷款的“调查、审批、发放、收回〞等一系列环节做了详细 　　具体的规定。 　　公司贷款期限有三个月、半年、一年、两年、三年五种，贷款目前实行“正常、逾期、 　　呆滞、呆账〞的四级分类进行形态管理，以后将推行“正常、关注、次级、可疑、损失〞的 　　五级分类进行贷款管理，以便有利于科学、标准、合理分析贷款风险和反映贷款占用形态。 　　旨在从制度和源头上保证贷款管理的科学化、标准化。 　　2、贷款审批情况。根据有关信贷内控制度要求，公司成立了审贷委员会。并对贷款审批 　　权限进行了严格规定。凡上报审贷委审批的贷款，首先必须对贷款工程的可行性进行调查， 　　对贷款人的信誉进行评定。经调查有风险的贷款，坚决拒绝审批，贷款手续不全的责令补全 　　后再行审批，严禁人情贷款和超权贷款的出现，确保信贷资产质量。 　　3、大额贷款发放及管理情况。贷款投放坚决向农民，个体工商户，县域中小企业等“三 　　农〞倾斜。贷款主管信贷员必须对每一笔贷款，进行调查研究，风险性评估。如果发现问题， 　　必须及时上报，防止因信息不对称，致使不良贷款的发生。 　　财务管理、执行情况依据金融企业财务制度、金融企业会计出纳制度、云南省企业财务会计实施细那么 　　等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、 　　账表、账实，账据、账款、内外账务完全相符。财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节 　　支、量入为出的原那么，实行总经理一支笔审批的管理制度，严格控制费用标准，完整记录各 　　种开支，及时反映经营状况。通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。 　　“三防一保〞工作为把平安保卫工作落到实处，确保平安经营无事故，公司执行防查并举、重在预防、标 　　本兼治的工作方针，坚持人防、物防并举，不惜投入6万余元安装了影像监控系统，确保人 　　员、资金、财产平安。此外，还强化了员工平安防范意识，完善了平安防范体系，坚持领导 　　职能建章立制，加强内部管理，不断增强防范措施和防范能力，保证经营平安有序。经自查， 　　未发现重大平安隐患存在，营业场所及各种平安防卫设备、措施均能够保障公司业务正常、 平安经营。 　　虽然经过公司全体员工为期半月的自检自查，未发现有违规经营现象，但是，基于公司 　　绝大局部员工毕均应届毕业生的事实，实践工作经验缺乏，政治素养欠缺，思想意识不够严 　　谨，特别是对一些政策、法律、法规、制度上的理解，可能会出现偏差，也难免会出现经营 　　管理和一些业务操作上的失误，各种超想象中出篇二：信贷资金用途真实性自查报告信贷资金用途真实性自查报告为贯彻落实温家宝总理在浙考察重要讲话精神，大力支持辖内实体经济资金需求，有效 　　促进小企业健康开展，确保中小企业信贷资金进入实体经济，促进信贷资金顺畅循环。日前， 　　根据浙江银监局办公室关于开展辖内银行业金融机构信贷资金用途真实性自查的通知要求，我行认真开展了一次全面自查。 　　一、高度重视，认真自查我行高度重视，精心组织，制定了切实可行的自查方法，将自查工作进行了分工，做到 　　分工明确，责任到人。主要对有关贷款管理制度的落实情况进行了检查，查看借款借据和合 　　同档案办理的合规性，对新增大额贷款进行了贷后跟踪回访，通过多种形式使风险充分暴露， 　　确保不留死角。 　　二、加强贷款管理工作加强贷款管理工作。在发放贷款过程中，严格执行贷款“三查〞制度，不存在逆程序操 　　作、越权放贷、套用其他业务品种发放消费贷款等现象。按规定对相关业务及信贷资金使用 　　情况定期开展贷后检查，对贷款流向和贷款使用情况进行有效跟踪及严格监管，重点对公司 　　类流动资金贷款的用途进行监控，对新增流动资金贷款进行严格管理，一经发现信贷资金用 　　途不合规等情况，应采取有效控制措施立即收回贷款。 　　三、自查结果我行逐步制定和建立信贷资金用途真实性的内控制度，在实际中严格执行到位。XX年1月1日以后新发放且截止XX年9月30日仍有余额的特定范围中小企 　　业公司贷款，共120笔，余额为662,792,500元。经自查，以上信贷资金用途真实，均按约 　　定用途使用，不存在信贷资金被挪用、转借或转作定期存款、用作保证金、挪用于缴纳土地 　　出让金、挪用于股票投资、挪用于理财和证券基金投资等情况。XX年1月1日以后新发放且截止XX年9月30日仍有余额的个人贷款，共47 　　笔，余额为97,001,元。其中，个人经营类贷款18笔，余额为44,600,000元；个人 　　循环贷款19笔，余额为46,130,000元；个人住房一手房贷款4笔，余额为2,125, 　　元；个人综合消费贷款4笔，余额为2,675,;个人信用贷款2笔，余额为1,470,000 　　元。经自查，以上信贷资金用途真实，均按合同约定用途使用，不存在挪用资金进入股市等 　　违反合同约定的用途。 　　通过此次自查，我行没有发现信贷资金用途不合规等现象，我行将以此次检查为契机， 　　今后进一步加强贷款管理，确保信贷资金的流向可控和平安。篇三：新发放大额贷款专项检 　　查方案 　　新发放大额贷款专项检查方案为了解和掌握我区农村合作金融机构XX年新发放大额贷款的合 　　规性，防范和控制信贷风险，自治区联社将组织人员对局部县级农合机构XX年新发放大额 　　贷款实施专项检查，具体方案如下： 　　一、检查目的 　　实施新发放大额贷款专项检查，掌握了解我区农合机构大额贷款的合规性、平安性和效 　　益性情况，本次主要检查政府投融资平台贷款、房地产开发贷款、社团贷款和贷款转让业务 　　等情况，及时发现和纠正当前大额贷款管理中的违规问题，有效防范和控制大额贷款风险， 　　促进各级农合机构依法合规经营。 　　二、检查范围及对象 　　检查XX年度新发放单户余额500万元以上的大额贷款，XX年度咨询 　　区联社新发放的大额贷款。 　　检查对象： 　　三、检查内容 　　贷款投向合规方面。是否坚持效劳“三农〞和县域经济宗旨,是否围绕国家“保增 　　长、扩内需、调结构、惠民生〞的要求以及国家产业