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2023年对公有贷户企业主资产提升项目应用推广成效报告.docx
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2023 公有 企业主 资产 提升 项目 应用 推广 成效 报告
对公有贷户企业主资产提升工程应用推广成效报告 对公有贷户企业主资产提升工程应用推广成效报告 一.  工程概况 随着综合联动营销的深入开展,对公有贷户企业个人资产提升逐渐成为重点营销目标客户,xxx支行通过大数据实践与应用,整合对公有贷户企业信息与对私企业主个人有效信息,通过深度挖掘数据关联信息,将多个平台、多种维度的客户信息整合起来,匹配对我行营销工作具有帮助的信息点,挖掘数据背后所隐藏的有利信息,将企业与个人客户的完整肖像描绘出来,对于扑捉营销信息具有重要作用。支行从整合后的数据中提取到对公有贷户账户信息、对公户企业主信息、企业主个人在我行持有资产情况及资金流出情况,用以帮助营销人员有针对性地迎回、挽留客户流出资金,提升低资产企业主的客户等级和客户资产,实现对公、个人业务全面开展,实现资金在我行体内循环。 二.  应用推广成效 通过本工程获取到截止2023年x月x日xxx支行有贷户企业主资产低于xx万的客户共xx人,按照企业性质、有贷户贷款余额、有贷户对公存款余额等主要信息对工程数据进行了分类分析。 Ø  有贷户企业性质 截止2023年x月x日我行资产低于xxx万的企业主共xxx人,按照企业性质进行分类分析,可将企业分为事业单位和民营企业,其中事业单位占比32%,民营企业占比68%。 在大数据筛选中,我们用xx值≤xx万为条件,筛选资产较低的客户,有贷户企业主作为企业实际控制人,是我行私行潜力客户。该客群所经营的企业在我行获得贷款审批,能够证明其资产实力,并且客户在获得贷款后,投入使用资金及回笼资金可在我行系统内进行资金循环。 Ø  低资产有贷户企业主提升措施 (一)为有贷户企业主客户配备专门的对私客户经理,定期向客户提交资产检视方案,传导资管新规和市场风险,引导客户进行存款配置,以吸收存款为核心,全面提升客户资产,抓住总行推出大额存单月月付、惠存通等存款创新产品的有利契机,结合当前市场形势和资管新规政策,加大有贷户企业主客户存款配置比例,重点吸收客户行外资金,实现资金回笼,促进资产在我行体系内良性循环; (二)选择重点销售产品,提高产品覆盖度,通过向客户渗透、传导资产配置理念,丰富客户资产配置结构,强调保险、权益类资产、商品类资产在客户资产配置中的重要性,从客户的切实需求出发,结合目前市场形势,向客户推送市场信息,结合我行产品,向客户提供资产保值、增值建议规划,带动客户参与资产配置。 (三)通过我行提供的各种金融产品和非金融效劳,精耕细作,充分利用资产检视、综合解决方案、资产配置等专业化手段以及法律税务咨询、家族信托等创新产品解决客户的综合需求,稳步提升客户在我行的金融资产。

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