2023年大学生建行市分行接受各类检查的调查报告.docx

大学生建行市分行接受各类检查的调查报告范文 　　一、调查对象：建立银行分行及其分支机构 　　二、调查时间：5月17日至6月15日 　　三、调查目的：金融机构内外审应如何有机的统一和结合，从而到达节约审计本钱，有效掌握和防范金融风险。 　　四、调查内容： 　　1、建行分行及其分支机构接受检查的总体情况 　　2、建行分行及其分支机构接受检查所支付的审计本钱 　　3、建行分行及其分支机构接受检查觉察征询题情况 　　五、调查结论和体会 　　建议是由人民银行、银监会以及审计署等相关机构互相协调，建立一个可以到达信息共享的“金融机构检查体系平台〞，在这个平台上，在该平台上集成相关金融机构的“根本情况信息库〞、“检查、审计觉察征询题库〞、“已整改征询题库〞等等，使各类检查、审计机构可以更为明晰的掌握被检查、审计机构的相关信息，如此才可以改变目前相对复杂且混乱的检查、审计现状，从而提高检查、审计的效率。目前，商业银行在开展各项业务的同时，不得不花费大量的人力、物力来应付各种审计和检查，这些审计和检查包括来自银行内外部的各类稽核、审计、纪检监察、人民银行、银监局、审计署、地点劳动局、税务以及局派驻的监事会等。商业银行接受各种方式的检查是必要的，但是，上述机构的检查有相当一局部是重复的、外表的、低效甚至无效的，其关于商业银行内部操纵及治理构造的改善起到的效果不明显，主要表现为各种案件、违规层出不穷。基于这种情况，文作者对建立银行市分行接受的各类检查进展了调查和统计，并就调查和统计的结果进展了简单分析。 　　一、调查对象概况 　　建立银行作为中国四大国有商业银行之一，其运营的业务、产品以及长期以来构成的治理方式在中国银行业具有相当的代表性，特别是中国银行、建立银行的股改上市，已成为当前金融业改革的焦点。建行作为建立银行家一级分支机构之一，其运营规模及盈利水平与兄弟行相比在近两年来不断名列中等偏上的水平，目前下辖二级机构个，正式员工多名。 　　二、调查方法 　　为了可以节约调查对象的时间并可以有针对性的获得相关数据，文作者主要采纳了征询卷的方式，对建行市分行本级及其个下辖二级分支机构进展了调查。 　　三、调查内容 　　5月17日至6月15日，对建行市分行本级及其下辖个二级机构全年接受的各类检查、审计的相关情况进展了调查。通过调查我们得出以下数据： 　　（一）市分行本级及下辖机构接受的各类检查、审计共计次，检查机构来人共计人次，用时共计个工作日。 　　（二）市分行全辖用于接待各类检查、审计的费用共计万元，其中车船费支出万元，接待用餐费支出万元，调查对象为配合检查提供场地及相关配套设备等支出万元，其他支出万元。另外调查对象为配合各项检查、审计，共动用人次，用时共计个工作日。 　　（三）各类检查、审计共计觉察各类征询题个，去除屡次检查觉察的同一个征询题的重复统计数目，各项检查、审计共计觉察征询题个，涉及金额共计亿元，其中调查对象的内部审计、检查没有觉察的征询题共计个，涉及金额万元。 　　四、调查结论 　　通过调查觉察，建行市分行接受的各类检查、审计从整体上看存在以下几个值得留意的方面： 　　（一）各类检查、审计觉察的征询题具有较强的重复性，例如关于同一笔业务的同一个征询题，重复检查、审计觉察了余次。 　　（二）调查对象为了接待各类检查付出的人力、财力过多，且国家目前没有对相关的检查事项进展系统的约束或治理。 　　（三）检查、审计单位的信息共享不够，致使相当一局部检查尽管付出了大量的精力，觉察的却是其他检查单位已经觉察过的征询题。更深化的分析可以看出，主要缘故是来自调查对象外部的检查、审计整体上难以协调，特别是一些地市、县级金融治理机构的检查，往往带有明显的功利性。 　　五、调查体会 　　通过调查和分析我们明白，各项检查、审计仍然觉察了一些值得调查对象关注的征询题，因此，我们并不主张将现有的检查、审计体系推倒重建。 　　我们的建议是由人民银行、银监会以及审计署等相关机构互相协调，建立一个可以到达信息共享的“金融机构检查体系平台〞，在这个平台上，在该平台上集成相关金融机构的“根本情况信息库〞、“检查、审计觉察征询题库〞、“已整改征询题库〞等等，使各类检查、审计机构可以更为明晰的掌握被检查、审计机构的相关信息，如此才可以改变目前相对复杂且混乱的检查、审计现状，从而提高检查、审计的效率。