2023年北京商业银行开展投资银行业务研究.docx

北京商业银行开展投资银行业务研究 ： 目前，中国的商业银行开展投资银行既是战略选择，也是适应变化的商业环境，在深化金融改革开放的步伐同时加速融资市场的快速开展，主要依赖利息收入从传统的商业银行面临着严重的空间被挤压。开展投资银行业务已成为现代商业银行现有的金融制度安排的演进的必然选择，积极拓展投资银行业务成为有效地改善盈利能力和竞争力的重要途径之一。 本文分析了以北京商业银行为例，分析了全球金融业的开展要求和中国的商业银行开展投资银行的状况，结合中国的金融现实的限制探究其必要性，提出在现有金融体系的弊端，以及商业银行开展投资银行业务的策略和应注意的问题，具有重要的现实意义。 关键词：商业银行；投资银行；投资银行业务 Abstract: At present, China's commercial banks to carry out investment banking, strategic choicesto adapt to the changing business environment, with the deepening of financial reform and opening up the pace to accelerate and the direct financing market, the rapid development, mainly dependent on interest income from traditional commercial banksface serious challenges living space is being squeezed. Carry out investment bankingbusiness has become the inevitable choice for the evolution of modern commercial banks to the comprehensive, all-around. China's commercial banks in the arrangement of theexisting financial system, and actively expand the investment banking business, is effective in improving the profitability and competitiveness is one important way. This paper analyzes the development trend of the global financial industry and China'scommercial banks to carry out the necessity of investment banking, current status andconstraints, combined with China's financial reality, the researchers asked thecommercial banks in the arrangement of the existing financial system to carry outinvestment banking strategy and should attention to the problem, has important practicalsignificance. However, due to the subjective and objective reasons, subject to furtherdeepen the operational level to carry out investment banking and research. Keywords: commercial banks; Investment Bank; investment banking 目 录 中文及关键词---------------------------------------------------------------------------------------------1 英文及关键词---------------------------------------------------------------------------------------------1 目录---------------------------------------------------------------------------------------------------------------2 一、商业银行与投资银行相关概念界定------------------------------------------------------------------3 （一）商业银行的定义-----------------------------------------------------------------------------------3 （二）投资银行的定义-----------------------------------------------------------------------------------3 （三）商业银行和投资银行的功能--------------------------------------------------------------------3 二、商业银行从事投资银行业务的必要性与可行性分析---------------------------------------------4 （一）商业银行从事投资银行业务的必要性--------------------------------------------------------4 （二）商业银行从事投资银行业务的可行性---------------------------------------------------------5 三、北京商业银行开展投资银行业务的现状和制约因素---------------------------------------------6 （一）北京商业银行开展投资银行业务的现状--------------------------- -------------------------6 （二）北京商业银行开展投资银行业务的制约因素------------------- ---------------------------6 四、北京商业银行开展投资银行业务中存在的问题---------------------------------------------------8 （一）受到法律制约--------------------------------------------------------------------------------------8 （二）环境尚未成熟------------------------------------------------------------- ------------------------8 （三）自身制约因素------------------------------------------------------------- ------------------------8 五、如何促进北京商业银行开展投资银行业务---------------------------------------------------------9 （一）采取科学的管理模式-----------------------------------------------------------------------------9 （二）加强风险管理------------------------------------------------------------------ -------------------9 （三）创立高效运作平台----------------------------------------------------------- --------------------9 （四）制定考核鼓励制度-------------------------------------------------------- -----------------------9 （五）加强专业人才队伍建设-------------------------------------------------- ----------------------10 结论--------------------------------------------------------------------------------- ----------------------------11 参考文献------------------------------------------------------------------------------------ -------------------12 一、商业银行与投资银行相关概念界定 （一）商业银行的定义 传统的商业银行是指银行存款、贷款和其根本业务结算。使用的信贷对象主要是在工业和商业企业，机构和境内个人。作为根本的国家货币管理当局的授权限制其业务范围是基于对存款，贷款和资金结算。但是，如果开展的角度来看，使用公共资金，以利润为经营目标的商业银行，金融资产和金融负债的各种操作，具有综合效劳功能，发挥在经济生活中的许多金融的作用效劳公司。随着现代商业银行的金融混业经营的开展趋势不仅局限于从事传统的存贷款，结算效劳，越来越多的商业银行已经开始从事保险业，证券等跨领域。 （二）投资银行的定义 1、在最广泛的意义上被定义为：任何华尔街的金融效劳的银行业务，可以称为投资银行。它不仅包括保险公司和房地产公司，从事证券业务的金融机构。 2、只经营局部或全部资本市场业务的金融机构是投资银行。这是投资银行的第二个广义的定义。因此，证券承销、公司的集资、兼并和收购、咨询效劳、基金管理、风险资本和私募发行的证券都列为投资银行。房地产经纪，保险，抵押等不属于投资银行业务。 3、投资银行业务更严格的定义，只包括某些资本市场业务，如证券承销、兼并收购、资本市场的运作、基金管理、风险资本管理和风险控制工具的创新 4、最窄处仅在证券承销市场（一级市场）的定义，最传统的投资银行提高资本作为投资银行对二级市场（二级市场）的金融机构及证券买卖。这个定义排除了在全球投资银行经营业务的国家的现实，因此，显然已经过时。 （三）商业银行与投资银行的区别和联系 盈余资金和中介机构之间的资金短缺，一方面，投资银行和商业银行在现代金融市场的两个最重要的中介机构，从本质上讲，投资银行和商业银行，资本提供者的多余资金获取利益，另一方面，以帮助获得必要的资金，以开展