2023年分行财会部开展非法集资风险专项排查活动的报告.docx

分行财会部关于开展非法集资风险专项排查活动的报告 报告 风险管理部： 按照关于开展非法集资风险专项排查活动的通知文件要求，分行财会部组织、从事、参与非法集资违法违纪行为进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织全体员工学习文件精神，现将排查情况汇报如下： 一、学习文件精神 分行财会部认真组织全体员工学习关于开展非法集资风险专项排查活动的通知文件精神，加强员工对利用银行账户进行非法集资违法活动的高度重视，树立高度的工作责任心，做好维护正常金融秩序，确保社会稳定。认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵抗非法集资。同时加强对员工代客开户、支付、结算、大额存取款、理财等业务的排查，防范被非法集资利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查，分行财会部未发现员工有涉及非法集资的行为。分行财会部通过此次排查为契机，建立防范非法集资的长效机制，进行周密部署，科学安排，确保工作落到实处。 二、进行排查 （一）排查内容 分行财会部组织部门全体员工进行了重点风险排查，加强了员工思想教育，每位员工均填写了珠海分行非法集资排查表，签订了不参与非法集资活动承诺书，主动上报了家庭 或配偶 ，便于了解员工8小时以外情况。部门负责人通过对员工的逐一面谈，全面了解员工社会交往、消费娱乐、经济状况等事项，对员工异常行为活动进行分析监控，及时掌握情况，挖掘思想根源，消除不良动机。分行财会部采取多种排查方式，确保排查到每一位员工，做到不留死角、不留空档，真正了解每一位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷的情况，以及是否有不良信用记录。并在部门内部营造了浓厚的合规文化气氛，通过风险排查将管理合规、全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念深入人心。 （二）排查结果 经过全面排查，分行财会部7名员工未发现有以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；未发现参加非法集资活动；未发现介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；未发现借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；未发现利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金；未发现自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；未发现向他人提供与自己经济实力不符的个人担保；未发现向民间借贷资金提供担保等行为。分行财会部组织员工对关于非法集资方面的各项规章制度进行了全面学习，通过一一比照，均未发现有违反规章制度的行为。在今后的工作中分行财会部将继续加大合规执行力度，加强风险防控，确保分行财会部的各项业务依法合规。 三、排查总结 分行财会部组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关制度和法律知识学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵抗非法集资，并对身边的人进行抵抗非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。 此次排查虽然结束，但在今后的工作中分行财会部会继续紧抓“非法集资风险排查〞不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，标准员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为分行业务开展解决后顾之忧。 四、今后的工作重点 分行财会部将进一步加强员工的风险防范和职业道德教育，采取多种形式组织员工认真学习总行下达的文件及公安部门通报的非法集资的案例，引导员工认清危害，吸取教训，确保此类案件不在分行财会部发生。同时加强员工的职业道德教育，严格遵守银行业从业人员职业操守，行内各项规章制度，增强风险防范意识和职业道德操守，自我约束、自觉远离非法集资等各项违法违纪的行为，踏实工作，树立正确的价值观和人生观，杜绝违法集资等违法违纪行为的发生。 财会部2023年5月12日 第二篇。非法集资风险专项排查活动方案为深入贯彻落实XX县区人民政府办公室关于印发XX县区2023年开展非法集资风险专项排查活动方案的通知（云阳府办发（2023）67号）的相关要求，有效防范和打击各类非法集资行为，切实维护我镇的经济秩序和社会稳定，保护人民群众的合法权益，现结合我镇实际，制订本工作方案。 一、工作目标 以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法集资案件为出发点，认真贯彻落实市县整治非法集资问题文件精神，健全和完善工作机制，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治〞的工作原那么，通过开展专项排查活动，全面摸清我镇非法集资活动底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，加大非法集资风险处置工作力度，有效防范和化解区域性金融风险，维护经济秩序和社会稳定。 二、排查内容 （一）重点对象 1.第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业； 2.担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构； 3.股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业； 4.各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织； 5.本地其他新兴金融创新及高风险行业企业； 6.非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。 （二）重点领域 1.未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户； 2.违规、超范围开展吸收和发放资金业务； 3.未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品； 4.以报刊杂志、播送电视、网络媒体及传单、 短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。 三、职责分工 在镇非法集资风险排查工作领导小组的统一组织协调下，按照“属地管理〞和“谁审批、谁主（监）管、谁负责〞的原那么，由各村、各部门及有关单位具体负责对本辖区、本行业非法集资风险进行排查。 （一）财政所。负责财政系统非法集资风险排查和查处工作，完成镇政府交办的非法集资风险排查和打击活动的有关工作。 （二）社会事务办。负责对养老机构、养老产业领域涉嫌非法集资风险排查。 （三）城镇办。负责对全镇房地产行业（包括房地产开发企业和房地产经纪公司）涉嫌非法集资风险排查。 （四）安监办。负责对汽车租赁行业涉嫌非法集资风险排查。 （五）经发办。负责对农业种植、养殖和农产品开发企业涉嫌非法集资风险排查；负责组织对林业领域林权投资、合作（托管）造林等企业投资活动涉嫌非法集资风险排查。 （六）高阳派出所。负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和处理，负责对我镇小额贷款公司、担保公司进行非法集资风险排查工作；负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和平安维护等工作。 （七）高阳工商所。负责对投资咨询类公司涉嫌非法集资风险排查；负责对涉嫌非法集资广告资讯信息的清理排查。 （八）农商行、农业银行、邮政储蓄银行高阳支行。参与非法集资活动的查处工作。特别是要对异常的资金流向给予重点关注，对金融系统与大型企业的资金融入民间借贷给予及时监测。 （九）各村（居）委。成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。要全面摸清辖区涉嫌非法集资企业的集资方式、集资金额和参与人数等情况，确保不留死角。 在打击非法金融活开工作过程中，因工作需要其他有关部门共同参与配合的，相关单位要积极支持配合。 四、工作安排 （一）准备阶段（4月20日至4月25日）。镇、村要召开发动大会，进行非法集资风险排查工作部署；要成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。 （二）排查阶段（4月25日至5月15日）。排查工作由镇非法集资案件风险排查工作领导小组组织，各村（居）委会全面实施。排查过程中，要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置。对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的，要依法查处、立即取缔；对有实业和工程支撑、风险可控的企业，要宣传政策、加强引导，催促其标准经营，立即停止集资行为，妥善化解集资风险；对涉嫌非法集资犯罪的，要及时移送公安机关依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。 （三）汇总阶段（5月15日至5月20日）。各村（居）排查结束后，应认真汇总分析，于5月20日前，将整理后的排查工作总结上报镇非法集资风险排查工作领导小组办公室，领导小组对排查发现的非法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行风险评估和预测。对高风险案件和线索开展有针对性的重点检查工作。排查总结主要内容应包括：排查工作开展情况；非法集资类型及运作模式；排查涉及案件根本情况（排查发现案件要求逐案报送专题案例，详细说明涉及工程、单位、规模、主要方式、集资使用方向和范围、对象人数、性质认定、处置情况等）；防范或处置非法集资的工作意见。 五、工作要求 （一）加强组织领导。镇、村要充分认识非法集资风险排查工作的重要性和必要性，从维护全镇社会和谐和经济秩序稳定的大局出发，切实加强领导，精心组织，周密部署。要成立工作领导小组，制定全面具体的排查工作方案，加强调查研究，突出重点，宽严相济，防止出现负面影响，确保风险排查工作的顺利开展。 （二）做好舆论引导。镇、村要召开工作部署会议，通过悬挂标语、发放宣传单等形式，加大对处置非法集资法律法规的宣传，帮助社会公众提高法律意识，了解投融资政策。要加大非法集资危害性的宣传，经常开展对社会公众的风险提示，通报非法集资活动的形式、特点及其危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导社会公众原理非法集资活动，共同抵抗和打击非法集资行为。 （三）注重工作实效。针对本次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大等特点各村（居）委会要加强XX县区、镇相关部门的沟通、协作，村（居）委会间齐抓共管，确保保质保量完成工作任务。各村（居）委会、各有关部门要认真履行工作职责，全面做好排查工作，做到排查数据真实可靠，排查情况不失真，统计数字不缩水，科学、客观、全面准确地反映非法集资的风险情况。 （四）加强信息报送。镇、村要成立专门的工作领导小组，制定专人作为联络员。各村（居）要加强与镇领导小组的信息沟通，镇领导小组办公室要加强与县政府打非办的日常联系，并进一步健全非法集资风险排查和案件信息上报机制。 （五）严肃工作纪律。镇、村和有关部门要落实风险排查工作责任，对排查中发现可能严重危害经济社会开展的案件和隐患，要依法及时进行处置，防止风险扩大。参加排查工作的人员要遵守保密纪律和规定，未经允许不得泄露排查工作的相关情况，一经发现严肃处理。 第三篇：镇非法集资风险专项排查汇报六隆镇非法集资风险专项排查工作情况汇报 根据县人民政府的统一部署和工作要求，镇党委、政府高度重作，立即召集镇派出所、财政所等部门研究，安排部署相关工作。在各村、镇直各单位的不断努力下，在上级相关职能部门的大力协助下，非法集资风险专项排查工作取得良好的效果，为维护经济、金融秩序稳定，促进社会和谐稳定提供了保障。现将全镇开展情况总结汇报如下： 一、高度重视，加强领导 镇党委、政府高度重视此次非法集资风险专项排查和非法集资宣传月活动。制定了2023年xx镇开展防