第1页共3页农行××年三季度检查报告省行：根据××年业务标准化管理工作的部署要求，结合我行全年财会工作方案，我们于月日起，对全市个营业单位月日至检查日的财会标准化管理情况进行检查辅导。这次检查依据××××××××××××鲁农发××号及有关财务会计制度进行。本次检查时间紧、任务重，我们按照突出重点、顾及全面，辅导为主、检查为附的原那么，主要对各营业单位新业务上线以来的业务操作、制度落实、内部控制、财务管理、计算机信息等方面的内容进行了检查。标准分定为分，各单位得分为：××支行分、支行分、××支行分、××支行分、××支行分、××支行分、××支行分、××支行分。一、根本情况从检查情况看，自新业务月日上线以来，经过近几个月的运行，全市各营业单位能够较熟练地进行各项业务的操作，没有在业务客户机上进行非业务操作，保证了系统的正常运行。同时，各行都加强了内控管理，卡和密码管理都严格按要求管理，人员分工交接根本符合规定，折旧、税金等有关费用的提取都严格执行了财务管理各项规定。计算机机房管理、运行维护管理和平安保密管理方面根本上到达要求。二、存在的问题通过这次检查督导也反映了一些行存在不少的问题，主要表现在：一是因为总行会计应用系统操作规程下发较晚，局部行学习不够深入，没有严格按照新下发的操作规程要求进行各种会计资料的打印、装订和保管。二是个别行新的会计坐班主任管理方法没有全面落实，（更多精彩文章来自“秘书不求人〞）再加上老的工作日志有许多与新业务不匹配之处，导致个别行业务业务有关事项没有在工作日志中登记。三是个别企业开户手续不齐全，没有按人行和总行今年新下发的人民币结算帐户管理方法进行办理，开户情况与通过人行帐户管理系统备案情况不一致，漏签帐户管理协议等。四是个别会计凭证缺少会计人员的签章，业务用章使用错误，继续使用作废的会计第2页共3页凭证。五是由于程序原因，新业务自动计息应该加罚息的没有加罚，再加上操作人员对业务自动计息和原来迁移的贷款信息核对不认真，以至于应该加罚的利息没有加罚，应计复利的没有计算。六是计算机管理方面，主要是局部行没有自己的办公楼，无法到达省行要求标准；个别有办公楼的行也存在漏登相关登记簿，个别密码设置或软件安装有不符和规定的情况。三、产生以上问题的主要原因⒈对上级行的文件精神不重视、不学习、不落实。我行在月份召开了内勤主任会议，安排了组织学习新的业务操作规程...
