2023年内部控制管理情况报告.docx

优质文档 内部控制管理情况报告 　内部控制管理情况报告 XXXXXX： 2023 年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起 点，坚持以业务开展为重心，以转换经营管理机制和转变发 展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓， 各项业务实现了跨越式开展。同时结合本业务条线实际，不 断强化内部控制管理，标准业务操作流程，提高制度执行力， 严密防范案件发生。现将全年各业务条线的内部控制管理情 况报告如下： 　一、内部控制体系建设情况 （一）制度建设情况 2023 年全年，修订及完善了 XX 项制度及业务标准。 　1、银行卡业务方面：为配合金融 IC 卡业务顺利推出，同 　时针对数据大集中后我行银行实际业务开展与系统存在的 冲突，修订了 XXXX 业务管理方法；同时为加强柜面业务 操作标准完善了XXXXXXXX 业务指南、XXXX 金融 IC 卡业务指南、XXXX 金融 IC 卡柜面业务系统操作手册各 项标准。 　自助设备方面：为充分发挥自助设备作用，进一步促 进自助业务开展，提高自助设备使用效率，对自助设备管理 方法清机加钞周期的有关管理要求进行了修订； 　网上银行业务方面：为推动网上银行的业务开展，加 强对网上银行的业务管理，标准网上银行业务操作，修订了 　1 网上银行业务管理暂行方法，并新增网上银行业务操作 规程（暂行）。 　POS业务方面：为加强对银联直联POS商户的管理， 防范收单业务风险，促进收单业务的开展，修订了银联直联 POS商户业务管理方法。 　需求信息收集管理方面：为更好地收集业务相关需求 信息，提升我行业务需求信息响应，确保高效、系统地处理 需求信息，制订业务需求信息管理方法（试行）。 （二）部门履职情况 　1、人员管理情况 　根据我行业务开展的规划部署，按业务类型规划部门岗 位设置，明确岗位职责，到达分工明确，互相制约的目的。同 时，管理人员具备相应的业务素质与业务水平；业务经办人 员配备与业务管理人员资质符合有关规定，并经过任职程序 和岗前培训；严格落实“四项制度〞，及时跟踪、分析员工的思 想动态。 　2、业务指导、培训和调研情况 2023 年，组织 XX 个支行分四个批次进行业务调研。 　通过调研，全面了解各支行业务需求和工作意见，掌握支行 的实际业务情况。将及时跟踪解决支行提出问题，同时根据 调研结果修订工作方案，做好我行工作部署，确保我行业务 快速、健康开展。 　为提升各支行的过失处理业务水平，有效控制 POS 　2 　商户收单风险，2023 年 7 月首次通过高清视频会议系统顺利 举办了银行卡过失处理培训，培训现场活泼，以互动问答 的方式进行，到达了良好的效果。 　为有序推进我行金融 IC 卡业务工程开展，确保我行 一线人员能熟练掌握金融 IC 卡业务相关知识及柜台业务操 作技能，于 2023 年 10 月组织了柜面业务操作培训并进行考 核，并对支行落实二次培训工作进行协调及指导，确保参加 培训的学员按时、高质量完成培训，到达熟练掌握相关业务 操作的目的。 　为更好应对市场新形势，树立危机感与开展意识，邀 请恒生公司开展主题为迎接互联网金融的挑战-从传统金融 变革为互联网金融学术研讨会，提供珍贵的借鉴意义。 2023 年 10 月根据前期方案调研方案相关工作部署， 按照区域划分组成 3 个调研小组，由部门领导班子带队，对 市区内 11 家银行进行了市场调研，对我行了解同业，强化我 行“渠道〞建设与业务产品的功能、品种提供了有效的借鉴作 用。 　3、业务营销和推广情况 （1）抓营销，力促销，发卡业务稳步增长。借鉴他行成功 经验，结合我行情况和客户需求，加大银行卡促销力度，提 升银行卡品牌影响力，扩大发卡规模及提高发卡质量，实现 银行卡业务可持续开展。一是拓宽宣传渠道，通过各种形式 　3 　及途径的宣传打造 XXXX 品牌形象，提高知名度；二是利用 更完善的积分管理系统，针对不同行业、不同时间段推出刷 卡多倍积分、刷卡送积分等活动。 　强化业务管理与拓展，推动收单业务开展。一是做好 政府公关工作，尤其是税务、社保及交警等机构，保持良好 的合作关系，稳固既有收单业务；二是充分利用各方资源，如 信贷资产业务、单位采购、第三方维护公司等，拓宽收单业 务渠道。 　积极丰富我行营销模式。一是为丰富我行市场营销 模式，增加我行户外营销模式，我行与长城公司洽谈移动式 银行效劳终端事项，并通过了效劳终端测试，并通过广佛奢 华展设立开卡点，为客户现场办理 XXXX 开卡业务，作为我 行实现移动开卡效劳首次尝试，打破了我行固有只能通过柜 台办理模式，有效进行柜面延伸。二是与时俱进，二维码电 子智能营销。2023 年的营销活动中，通过电子智能平台实施 了高端客户回馈活动及客户生日关心活动营销。 　4、监督检查情况 　为确保支付系统的平安稳定运行，加强银行卡业务 管理，促进支付效劳提升，按照人行要求，配合总行会计结 算部对支行开展支付结算检查，重点检查银行卡收单业务情 况，对不标准的业务提出整改意见。 　根据总行关于开展法律风险自查工作的通知的要 　4 　求部署相关的工作，向各支行下发了关于银行卡业务法律 风险自查的通知，指导各支行开展银行卡业务自查工作。 （3）根据银联“关于调整广东地区直联 POS 机具补偿机 制的通知<银联穗字（2023）>〞要求,指导各支行对长期无交 易的终端进行核实、清理，并对确认需要撤机的终端汇总后 提交维护公司登记处理，已降低运营本钱，提高商户质量。 　5、风险防控情况 　根据总行对案件专项治理学习工作的相关安排，树立 全员防范风险意识，确保 2023 年案件防控目标的完成，一方 面积极响应总行关于开展案件专项治理工作的要求，在部门 内部开展了一系列的治理工作，包括召开按规定签署有关责 任书和承诺书等，另一方面根据我行实现流程银行的工作要 求，对业务的风险点及业务流程进行梳理，全力配合合规部 完成流程银行及风险管理工作。 　二、内部控制风险排查情况 　我们部根据内审部要求开展员工参与非法集资和高利 贷行为风险排查活动，经过填写表格排查和面谈，暂未发现 员工存在涉及社会非法集资、高利贷行为，今后，我们将进 一步保持案件防控高压态势，严防非法集资和高利贷风险向 银行业传递。 　三、内控风险隐患整改情况 　无 　四、新增部门的内部控制措施 　5 　1、部门根本情况 　按照推进二次战略转型的要求，在总行战略规划的统一 部署下，部门职能包括我行业务的业务规划和管理，业务政 策的制定和检查，跟进系统的开发，、借记卡、贷记卡等产品 的营销筹划、制定考核指标等。 　部门目前有人员 XX 名，包括产品研发岗、网络银行产 品管理岗、自助银行产品管理岗、借记卡产品研发岗、借记 卡产品管理岗、POS 业务管理岗、贷记卡业务管理岗、业务 平安管理岗、统计分析岗。部门人员均从信息科技部和个人 金融部调入，有从事业务和系统建设经验，部门组织结构合 理，能高效开展工作。 　2、部门制度的建设情况 　按照“制度先行〞的要求，为配合各项业务开展，做好相 关业务制度的建设工作，2023 年全年，修订及完善了 XX 项 制度及业务标准，有效的保障了我行业务快速、健康开展。 　五、达标升级、持续改进情况 　将不断提高合规风险防范意识，完善内部控制机制，加 强风险识别和风险评估能力，并继续加大力度对现有的业务 流程和规章制度进行完善和补充，从而更好地提高业务管理 水平和内控水平，保障各项业务依法、合规经营。 　6