2023年信用社银行主任同志离任审计报告.doc

信用社信用社(银行银行)主任同志离任审计报告主任同志离任审计报告 信用社（银行）主任*同志离任审计报告 因经营管理的需要和重要岗位定期轮岗制度要求，*县农村信用合作联社对辖内信用社的管理人员重新进行了任免，根据银监会今年第 3号令的有关内容要求，县联社组成 3 人审计组，于今年 1 月 21 日对*信用社主任*同志自今年 2 月至今年 12 月近 2 年来的主任任职期间的履职情况，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问：即于今年年 1 月 10 日针对被审计对象向*信用社发送了审计调查问卷，进行民主测评；听：即于今年 1 月 10 日中午审计组召集*信用社全体人员一同听取了*同志的述职报告；谈：即与部分业务人员进行座谈，对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价；查：即对*同志自今年 1 月至今年 12 月期间，所担负的内控制度管理的履行职责情况，查阅了自今年 1 月至今年 12 月有关登记簿、会议记录和近年来的会计报表等，现将审计有关情况报告如下：一、基本情况及审计范围（一）*同志的基本情况*，男，汉族，中*共党员，1964 年出生，现年 44 岁，大专学历，助理会计师职称，1985 年参加信用社工作，曾先后在*信用社出纳、会计、信贷员等岗位工作，1991 年 1 月调联社统计岗位工作，1996 年 1月调任二工信用社副主任，1998 年 5 月调联社安全保卫部门工作，2001 年 4 月任联社稽核保卫股股长，2002 年 2 月通过岗位竟聘和民主考评，任二工信用社主任，2004 年初被聘为联社财 会电脑科科长，今年至今年任*信用社主任。在今年度双先评比中，被评为先进个人。（二）*信用社基本情况*信用社下辖*信用社和*信用社两个网点，现有员工 16 人，其中男职工 11 人，女职工 5 人，具有大专学历的 11 人，本科学历的 3人，员工平均年龄 33 岁。截止今年 12 月末，各项存款 4542 万元，其中活期存款 2727 万元，定期存款 1815 万元；各项贷款 2175 万元，其中按四级贷款分类不良贷款 588 万元，不良率为 27%，按五级贷款分类不良贷款 644 万元，占比 29%；年末各项收入 317 万元，其中利息收入309 万元，中间业务收入 8 万元。在今年度双先评比中，*信用社被评为四防一保先进单位。（三）审计范围 本次审计对*同志任职期间主管信贷、财务、会计出纳等进行了全面审计，并抽查了*信用社的有关内控制度执行情况。审计组调阅了*信用社社自今年至今年 12 月的帐表、各类登记簿、会议记录、查库登记簿、贷审小组会议记录等，重点审查了该社的各项经营管理情况。二、审计情况*同志在任职期间，能够以一个合格的党员的标准严格要求自己，认真执行党的路线、方针政策，深入领会党的*精神，努力学习实践*联社的管理规章制度，服从上级领导的安排，始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念，在工作中牢固树立为“三农”服务的宗旨，以满腔热情和积极的工作态度认真履行自己的职责，严格遵守各项规章制度，在支农服务、信贷管理、组织存款、会计核算、四防一保和内控制度建设上做了大量细致地工作，取得了一定的成绩，使*信用社的面貌有了很大改观，企业凝聚力增强，经营发展有了新的起色。（一）今年-今年经营目标完成情况 1、存款任务：今年末存款余额 4018 万元，超计划任务 539 万元；今年计划任务 700 万元，实际完成 524 万元，差任务 176 万元；2、不良贷款：（1）逾期贷款：今年末计划控制在 205 万元，实际余额 133 万元，超任务 72 万元，今年末计划控制在 110 万元，实际余额104 万元，超任务 6 万元；（2）两呆贷款：今年末余额计划控制在318 万元，实际余额 454 万元，差任务 136 万元，今年末余额计划控制在 270 万元，实际余额 483 万元，差任务 213 万元；（3）已置换不良贷款今年计划下降 42 万元，实际收回 8 万元，差任务 34 万元；（4）已核销贷款今年计划下降 5 万元，实际未收回，差任务 5 万元。3、存贷比例管理：今年存贷比例 49%，今年存贷比例 48%，均在计划指标范围内。4、财务指标：（1）利息收入：今年计划收入 270 万元，实际完成利息收入 297 万元，超任务 27 万元；今年计划收入 290 万元，实际完成利息收入 309 万元，超任务 19 万元，较任职前增加 17 万元；（2）中间业务收入：今年计划 5 万元，实际完成 6.9 万元，超任务 1.9 万元；今年计划 6 万元，实际完成 7.1 万元，超任务 1.1 万元；（3）