2023年信用社自查报告.docx

信用社自查报告 一、加强组织领导，安排部署到位 我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活开工作的催促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活开工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开发动大会，深入思想发动，全面部署活开工作目标，落实措施及要求。 二、 认真自查，堵塞漏洞 坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理〞检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。 1.开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。 2.对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，业务操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳根本制度；严格执行“十六项根本规定〞，做到了“五无〞、“六相符〞；均能按照操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。 3.对贷款“三法一指引〞执行情况和贷款“三项治理〞工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。 4.对岗位设置、工作职责边界、平安保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社平安保卫规章制度。 5.全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和缺乏，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。 三、存在的问题 通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的缺乏之处： （一）局部员工在营业室内操作oa系统进行身份核查或办理其他查询业务时，未做到人走退屏，人离章收；局部网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使局部员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在一定风险隐患。 办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在一定风险；授权后未及时在相关凭证上签章；有时存在不是本人授权或代为授权，这都严重违反相关规定，存在风险隐患。 （二）在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，有时未及时入库保管。每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；在对作废银行卡的管理上还有待加强。 （三）个别员工在局部重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时； （四）柜员卡管理不到位。由于我社网点较多，事情多，人员少，又是复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，需同时进几张卡才能正常营业，对于人员较少卡多的情况，我社存在一人多卡情况。 （五）信贷方面存在的问题。一是贷后检查不及时或检查内容过于简单、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不标准等。 （六）其它方面。如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、 未关闭或调到震动、环境卫生虽然比以前有所提高，但依然存在清扫不彻底等。 通过对自查发现的问题进行分析。一是业务量确实增大，但员工配置缺乏，上班时间精神高度集中，超成精神疲劳；二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定的偏差，防范意识尚待加强。 四、整改措施及今后工作思路 今后，我社将继续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩罚力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习综合操作系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对“九种人〞实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人〞定期实行交心谈心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障开展〞的重要性。 （三）积极组织全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。 （四）以科学的开展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 xxxx信用社 2023年7月22日 第二篇：信用社自查报告关于学习对江西鄱阳农村信用联社案件情 况通报和自查情况的报告 2023年3月21日我社组织全体职工召开会议，会议开始就是对江西鄱阳县“2.11〞案件进行通报。该案在巨额套取背后没有任何“高科技含量〞，仅仅是该县财政局经建股股长李华波与该县农村信用社XX县区分社主任徐德堂利用职务之便相互勾结。作案手段是：利用假支票，假公章逃避财政局划拨专项资金审批手续，用私盖伪造的公章、提供虚假的对账单等，且作案时间到达四年之久金额巨大，令人值得深刻反思。案件原因分析： 1、是没有认真贯彻银监会防范操作风险13条意见； 2、是内部控制流于形式； 3、是人员使用管理考核机制不健全，用人失察，重业务轻管理； 4、是案件防范风险排查不深入； 5、是案件防控四项制度执行不彻底；六是对不良行为人员管理排查不到位。 根据案件学习举一反三，引以为戒：一是要加强重大案件信息及舆情的检测把案件防控责任分解落实到每个岗位、每个业务条线及各岗位，形成一级抓一级、层层抓落实的责任机制；二是扎实观测案件防控措施；三是狠抓制度建设，完善业务流程，提高执行力；四是提高队伍职业道德素质，大力培育合规文化；五是继续加大违规行为查处力度，对违 规行为进行严格问责，强化制度执行力，认真维护规章制度的严肃性。 针对以上的情况，我社迅速对财政局的所有帐户的交易情况、印鉴预留情况进行了一次全面的自查。经核查，我社能按照规章制度贯彻执行，严格执行票据使用管理方法、内外对帐、印证押卡等管理，实现流程制约，岗位有效别离，落实四项制度，没有发现异常情况。 二、我县联社3月14日召开主任会议精神，信贷系统上线发动大会。由唐振雄理事长；李国升主任主持大会。会上李国升主任重点在希望各社充分重视上线工作，要求在3月25日前必须完成数据录入工作，确保不拖全市全省后退；顺利上线。唐振雄提到三点建议： （一）是思想认识要到位，信贷系统上线是新系统上线工作的一局部，实现信贷管理现代化。 （二）是工作要到位，要求各社加强工作意识，恒量自身工作量，务必做好上线工作。 （三）是建议全体员工加强自身素质的提高，适应社会需求。 三、认真贯彻落实会议精神，大兴求真务实之风，牢固树立脚踏实地的工作作风，坚决克服形式主义。对于在每次检查中查出的违规问题、案件风险、平安漏洞及整改情况等，要如实反映。坚持务真求实的工作作风，严谨的工作态度， 做到对事业负责、对存款人负责、对自己负责。总之，通过学习教育、制度建设和作风建设，在全县信用社着力构筑制度“防火墙〞、编织道德“防护网〞、架设追责“高压线〞，上下一心，群策群力，坚持案件治理、业务开展齐抓共管，扎实推进案件风险隐患清查与综合治理工作，努力促进案件专项治理标本兼治，真正形成一种“制度防范、道德防护、违规惩戒〞三位一体的案防工作新机制。 会议最后强调，要求大家必须把思想道德建设、内控制度建设与业务经营紧密结合起来，确保案件风险隐患清查与综合治理工作取得实效，做到每笔业务不仅合规合法，还要促进业务工作稳步开展。 第三篇：信用社出纳自查报告信用社出纳自查报告 信用社出纳自查报告 为贯彻落实好联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案等文件。通过学习讨论，特别是联社主任的发动大会的讲话，使我充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，以提高案防范意识，并结合自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下： 一、加强政治理论业务学习。坚持四项根本原那么，拥护国家和农村信用社的改 革开放政策，深入学习“三个代表〞重要思想。认真学习金融法规和各项规章制度，认真执行信用社的规章制度。加强自己的思想政治教育，为自己树立正确的职业道德观、人生观和价值观。 二、严格履行岗位职责。认真执行出纳制度，认真准确、及时、真实、完整的办理每一笔现金收付业务，合理安排库存留量，做好现金的上缴下拨工作，提高现金的使用率。掌握残缺币的兑换方法，正确办理残缺币的兑换，提高流动中人民币的清洁度。将完整、清洁和残币分别按要求墩齐、捆紧、及时上缴。在存取款注意鉴别票币的真假，发现假币坚决给予没收，并登记在册。同时传授客户如何判别真假币。能够坚持轧帐制度，做到帐、簿、款相符。严格执行长、短款，发现过失及时汇报、处理。按要求做好库房管理工作，保证库房内无潮湿、无虫咬。对于点钞机器设备，不定期的进行清理、保养、维护，确保设备正常使用。认真学习“五防一保〞有 关文件，平安保卫应急预案等，日常工作上能够做各方面防范措施。对于钥匙按规定严密保管以保护农村信用社财产和自身平安。 三、存在问题。学习不够深入，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。总认为自己是一名出纳员，业务上注重学习出纳业务，对其他工作业务学习不够。工作上还不够积极主动，有时候只求过得去，不愿主动去学去想。内控制度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面等。 随着案件专项治理的深入开展，今后，本人将坚持政治业务学习，特别是政治理论学习，让自己时刻保持清醒的头脑，对有关诈骗、抢劫、盗窃等案件的文件深入分析，汲取经验教训，进一步提高平安防范意识。认真学习农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细那么，真正把内控制度落到实处。 第四篇：信用社平安自查报告信用社平安自查报告（多篇） 农村信用社联社关于计算机平安检查的自查报告 我县联社2023年2023月1