2023年信用社农贷会计双治工作的自查报告.docx

信用社农贷会计双治工作的自查报告 信用社农贷会计双治工作的自查报告 本人年参加工作，系信用社农贷会计，根据区联社“双治〞工作领导小组办公室同一布置和安排，现将我个人在“双治〞工作中执行制度、履行本岗位职责和对“双治〞工作的看法和建议汇报以下： 一、加强学习，进步熟悉，努力增强拒腐防变的免疫能力 通过对xx等的学习，使我建立了正确的人生观、价值观，进步了思想政治觉悟，增强了廉洁从业、效劳客户、以社为家的意识，并能自觉地从政治和全局的高度，熟悉案件专项治理工作的重要性、紧急性和严重性，从而坚决了认真贯彻落实银监会有关案件专项治理工作会议精神和省农信社的工作部署的决心，和信用社保持高度一致。 二、“双治〞工作制度和本岗位职责执行情况 我所在的农贷会计岗位，是农村信用社的重要岗位之一，掌管着农村信用社尽大部份资产，肩负着审查、把关的重要职责，但同时也是目前农村信用社内控制度的存在较多题目和薄弱环节的岗位，坚持原那么是我从业的主要信念，我坚信只有坚持原那么，才能标准经营、遏制风险的扩大。主要表现在以下几个方面： 1、坚持“三查〞制度和审贷别离制度。在我社人手缺乏、信贷气力薄弱的情况下，贯彻执行信用社制定的以信贷员为审查岗、农贷会计和主办会计为审查岗和信用社审贷小组为审批岗的贷款“三查〞制度;坚持贷款的程序化操纵，不办理逆程序贷款;努力搜集资料，完善信贷档案;坚持贷款的区域和权限管理，杜尽违规贷款; 2、标准贷款操纵，真实反映贷款的占用形态和风险程度。在记账员×××的配合下，认真、真实反映和核算贷款的形态，按程序对信贷资产进行五级分类，真实提示贷款的风险程度，不掩盖题目，不钻制度的空子; 3、加强贷款借据和收贷凭证的管理。严格执行联社规定的“双登记〞制度，由农贷会计规定的记账职员同一列据，由信贷员使用、销号登记，并由农贷会计同一进行领用、使用登记，杜尽跳号使用，加强作废凭证的管理。 三、存在题目及风险防范建议 根据我社实际情况，本人根据“双治〞相干规定，对从事的岗位进行了自查，发现本岗位在操纵和制度执行上仍存在一些风险隐患，主要表现在： 1、贷款重发放，轻管理，贷后跟踪调查执行不力。信贷员对各级局部制定的政策、制度理解不够，偏离了贷款管理的方向，盲目地强加一些限制条件，同时还给另外一些制度大打折扣，造成贷款的调查、审批和管理按个人理解，而不是依托内控制度的执行，大部份贷款贷后跟踪不力，无贷后跟踪记录和到逾期贷款的催收通知回执; 2、对“双治〞提出的关健部位的重要空缺凭证的领用、销号、使用制度执行不够到位，部份信贷员以为收贷凭证的使用销号登记簿是对信贷员的不信任，不愿建立登记簿，或是登记不完全，跳号使用现象较多; 3、信贷资料的搜集不够。信贷员不能正确地理解信息对贷款的管理和收回所起的作用，也便怠于搜集信贷档案所要求的各类资料，或是变本加厉地把档案管理的要求强加于客户，人为地造成贷款手续繁，环节臃肿，农户贷款难，小企业的资金需求不能得到很好的满足，一方面也给贷款的贷后管理、及时把握贷户信息和贷款的收回带来很大的滞后作用。