2023年信用社主任的离任审计报告.docx

信用社主任的离任审计报告 根据xxx县农村信用合作社联合社主任批示的xx省农村信用社主要负责人离任审计建议书人字（2022）第3号，按照xx省农村信用社主要负责人离任审计暂行方法的有关内容要求，县联社组成x人审计组，于2022年3月22日至3月27日，对xxx社主任x同志进行了离任审计。自2022年9月至2022年12月近3年多来的工作业绩，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问：即于2022年3月22日向被审计对象发送了审计调查问卷；听：即于2022年3月22日下午召集审计组全体人员一同听取了369同志的述职报告；谈：即与局部业务人员及该社负责人进行座谈，对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价；查：即对x同志自2022年9月至2022年12月期间，所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况，查阅了自2022年9月至2022年12月，有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等，并将查阅的有关记录底稿、座谈情况与x同志交换了意见。现将审计有关情况报告如下：审计对象的根本情况及审计范围xxx同志的根本情况xxx同志，男，1979年9月出生，汉族，中共党员，大专毕业，助理会计师专业技术职称；1992年2023月任职于xx县农业银行，1996年调入xx县农村信用联社，任业务开展部主任，2022年9月任xx社主任至今。xx信用社根本情况xx社现管辖营业部1个，分社1个，储蓄所1个，共有正式员工126人，其中在岗职工117人，退休职工5人，内退职工2人，病退职工2人，截止2022年12月底，各项存款14220万元，其中活期存款11673万元，定期存款2547万元；各项贷款12967万元，其中不良贷款1963万元，不良率为66.16%；固定资产余额1155万元；历年累亏损202359万元。审计范围。本次审计对x同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计，并抽查了777分社、778储蓄所的有关内控制度执行情况。审计组调阅了xxx社自2022年9月至2022年12月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料，重点审查了该社的各项经营管理情况。审计的总体评价xxx同志在任职期间，能认真执行党的路线、方针政策，努力实践“三个代表〞的重要思想，始终确立“存款立社〞和“效益兴社〞的经营理念。业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定的经营管理能力，任期内能较好履行自己的岗位职责。 一、平安保卫、内控管理方面任职期间，能及时贯彻传达上级的有关文件精神，及时组织员工学习平安保卫等各项规章制度，确保该社内控制度得到进一步的落实。一是积极开展平安防范应急预案活动，以提高员工应付突发性事件的能力；二是按照平安保卫有关文件要求，落实平安防范责任制，如于每年年初同全体员工签订平安责任书，确保了该社平安保卫制度的进一步落实；三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求，进行整改，进一步标准了该社各项业务操作规程。 二、信贷管理方面作为该社信贷管理第一责任人，严格按444市农村信用社贷款管理根本方法有关规定，遵循贷款投放“平安性、流动性、效益性〞的三性原那么，明确贷款方向，在贷款投向上坚持为农业、农村和农民效劳宗旨；此外，还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销，做好支农贷款投放工作，任期内共投放贷款近400万元，有力地支持了当地农村经济的开展；二是狠抓不良贷款盘活清收工作，如落实信贷员岗位责任制，列出重点跟踪对象，采取“一户一策〞或“一户多策〞等灵活措施，对钉子户及时起诉，收到一定的效果；三是积极配合县“清收工作组〞，加强对不良贷款清收力度，如初任职时，该社贷款余额7683万元，不良贷款余额就占5319万元，不良率到达86.43%，2022年底下降到75.2023%，2022年底下降到70.98%，到2022年底下降为66.16%，并呈现逐年下降的良好势头，任期内共净压不良贷款2356万元，不良率下降20.27%，逐步优化了该社信贷资产质量，提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展，为防范信贷风险的产生，一方面加强对超诉讼时效贷款清理，及时补签了局部合法催收书；另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式，取得局部抵债物，力求减少信贷资产的损失。 第4页 共4页