2023年两个证据规定适用情况的调研报告.docx

关于两个证据规定适用情况的调研报告 一个规定和两个方法自2022年3月1日起施行，受其标准的金融机构应作好准备执行规定的反洗钱制度，人民银行得对执行情况进行检查。一个规定和两个方法的适用范围如下： 1.金融机构反洗钱规定适用于中国人民银行批准设立的所有金融机构，主要包括： （1）银行类金融机构，包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等; （2）信用合作社，包括城市信用合作社及其联社和农村信用合作社及其联社; （3）邮政储汇机构; （4）非银行类金融机构，包括企业集团财务公司、信托投资公司和金融租赁公司； （5）外资金融机构，主要包括外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行和外资独资财务公司、合资财务公司等外资非银行类金融机构。 2.人民币大额和可疑支付交易报告管理方法适用于经中国人民银行批准在我国境内设立的金融机构，目前主要包括政策性银行、商业银行、城乡信用合作社及其联合社和邮政储汇机构。其中商业银行除国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行外，还包括经营人民币业务的外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。 3.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法适用于我国境内经营外汇业务的金融机构。主要包括： （1）银行类金融机构，包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和外资银行。 （2）非银行金融机构，包括证券公司、保险公司、金融租赁公司、财务公司、信托投资公司、基金公司等金融机构，其中包括符合上述相关类别的外资金融机构。 （3）邮政储汇机构。 第2页 共2页