第1页共3页上海银行业机构防范操作风险三十禁禁止：一、复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人的操作员卡和密码；已调离柜员或停用的柜员号不注销；二、在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗（在营业场所内且在本人视线范围内除外）；三、未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；或使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、印鉴卡、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；四、将个人名章、授权卡、密码交给他人使用、授权，相关业务授权流于形式或未按规定执行；五、不按规定的频率、方法检查或催促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；六、利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款、调剂库存;擅自垫款、压款，违规使用内部账户为客户办理结算业务，一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；七、未经批准在其他经济组织兼职；参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；八、代客户（含亲属）购置重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器；代客户保管银行存单/折/卡，代客户签名、设置∕重置∕输入密码，代客户办理//网上银行业务；借银行名义私自代客理财；九、盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关键信息；私自泄露、修改客户信息，泄露本行商业秘密；利用内幕信息牟取个人利益，明示或暗示告知他人内幕信息；第2页共3页十、私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章；十一、不按规定为客户办理自助设备吞没卡的领卡以及过期卡片的销毁手续；十二、明知或应知是违规办理的业务不抵抗、不报告；对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；十三、开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份；十四、预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗；十五、对公记账人员制作打印银企对账单，参与对账；不按规定审核对账回执及验印；对不反响对账信息、对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不...
