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2023年《银行业金融机构董事理事和高级管理人员任职资格管理办法》新编.docx
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银行业金融机构董事理事和高级管理人员任职资格管理办法 2023 银行业 金融机构 董事 理事 高级管理人员 任职 资格 管理办法 新编
银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理方法 福建银行业金融机构董事(理事)、高级管理人员任职资格考试 1、按照银行业金融机构平安评估方法规定,对平安评估结果列为优秀等次的单位,公安机关、银行业监督管理部门应当予以表彰,连续________评估为优秀等次的,对单位负责人和保卫部门负责人予以奖励。 a、两年 b、两次 c、三次 d、三年 2、按照中国银监会关于整治银行金融机构不标准经营的通知规定,效劳收费应合科________原那么,不得对未给客户提供实质性收益、未给客户提升实际性效率的产品效劳收取费用。 a、质价相符 b、价值相符 c、价格公开 价格公平 3、按照最高人民法院关于审理票据纠纷案件假设干问题的规定〉规定,人民法院决定受理公示催告申请,应当同时通知付款人及代理付款人停止支付,并自立案之日起三日内发出公告。 a、1 b、2 c、3 d、4 4、按照中国银监会关于进一步加强案件风险防范工作的通知规定,各银行业金融机构建立健全案件责任追究制度,发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行______,视案件结果再行处理 a、免职b、承担责任 c、调离岗位 d、引咎辞职 5、按照商业银行信息披露方法规定,商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的______内披露,因特殊原因不能按时披露的,应至少提前______向中国银行业监督管理委员会申请延迟。 a、一个月,5天 b、三个月,2023天 d、六个月,30天c、四个月,15天 6、按照中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知规定,商业银行应按照“了解你的客户〞原那么对客户的财务状况,风险认知和承受能力进行充分了解和评估,明确告知客户代销业务中商业银行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定,要求客户_____所购置的产品出现问题时应与产品设计机构沟通或投诉。a、当面确认 b、书面确认 c、口头确认 d、 确认 7、按照中华人民共和国行政处分法规定,行政机关在调查或者进行检查时,执法人员不得少于______并应当向当事人或都有关人员出示证件。a、一人b、两人 c、三人 d、四人 8、按照国务院关于坚决遏制局部城市房价过快上涨的通知要求,以下哪些表述错误的____a、房价过高,上涨过快,加大了居民通过市场解决住房问题的难度,增加了金融风险,不利于经济社会协调开展。 b、地主人民政府可根据实际情况,采取临时性措施,在一定时期内限定购房套数。 c、中国人民银行要对定价过高,涨幅过快的房地产开发工程进行重点清算和稽查。d、商业银行要加强对房地产开发贷款的贷前审查和贷后管理。 9、按照中国人民银行、中国银监会关于完善差异化住房信贷政策有关问题的通知规定,各商业银行要加强对_____的管理,禁止用于购置住房。a、消费性贷款 b、住房按揭贷款c、商业性贷款 d、以上都是 2023、按照中国银监会关于标准信贷资产转让及信贷资产理财业务有关事项的通知规定,银行业金融机构在进行信贷资产转让时,转出方和转入方应做到衔接一致,相关风险承担在任何时点上均不得落空,转入方应按相应权重计算_____,计提必要的风险拔备。a、风险资产 b、加权资产 c、信贷资产 d、投资资产 11、根据贷款通那么的规定,短期贷款展期期限累计不得超过____,中期贷款展期期限累计不得超过______;长期贷款展期期限累计不得超过_____国家另有规定者除外。a、原贷款期限,原贷款期限的一半,3年。b、原贷款期限的一半,原贷款期限的四分之一,3年c、原贷款期限,原贷款期限的一半,5年。d、原贷款期限,原贷款期限的四分之一,5年。 12、按照中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知规定,投诉处理应当高效快速,处理时限原那么上不得超过______个工作日a、三b、七 c、十 d、十五 13、按照商业银行个人理财业务管理暂行方法规定,商业银行开展个人理财业务哪种情形,银行业监督管理机构不适宜按照中华人民共和国银行业监督管理法第四十七条的规定和金融违法行为处分方法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任_______。 a、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的b、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的c、挪用单独管理的客户资产的 d、提供虚假的本钱收益分析报告或风险收益预测数据的。 14、根据中华人民共和国价格法,_______人民政府不得制定定价目录。 a、省、自治区、直辖市人民政府以下各级地方。b、只有县级以下各级地方c、只有设区市以下各级地方d、只有乡镇 15、按照国务院办公厅关于进一步做好房地产市场调控工作有关问题的通知规定,各地要增加土地有效供应,认真落实保障性住房,棚户区改造住房和中小套型普通商品住房用地不低于住房建设用地供应总量的______的要求。a、50%b、60% c、70% d、80% 16、按照中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知规定,商业银行发行直接投资于境外的代客境外理财产品,单一客户起点销售金额为______。a、2023万人民币 b、20万元人民币 d、30万元人民币c、25万元人民币 17、按照中华人民共和国刑法规定,甲公司为了解决资金缺乏,以与虚构的单位签订供货合同的方法,向银行申请获得贷款200万元,并将该款用于购置造酒设备和原料,后因生产、销售假冒注册的红酒被查处,导致银行贷款不能归还,甲公司获取贷款的行为构成________。 a、贷款诈骗罪c、集资诈骗罪 b、合同诈骗罪 d、民事欺诈,不构成犯罪 18、根据反不正当竞争法,以下说法错误的有________。 a、县级以上人民政府工商行政管理部门对不正当竞争行为进行监督检查。b、国家机关工作人员不得支持、包庇不正当竞争行为 c、某县政府为促进本地农副产品销量,限制外地农副商品进入本地市场d、经营者销售或者购置商品中,可以明示方式给对方折扣,可以给中间人佣金。 19、按照中国银监会办公厅关于印发银行金融机构案件处置三项制度的通知规定,银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持______的原那么。a、及时、真实c、真实、准确 b、及时、准确d、真实、完整 20、按照中国银行业监督管理委员会关于农村合作金融机构贷款风险分类的补充通知规定,微型企业是指从银行业金融机构获得的贷款总额在任何时点不超过_____万元人民币的企业法人或其他经济组织。 a、50b、20230 c、150 d、200 21、按照农村合作金融机构信贷资产风险分类指引规定,本金或利息逾期90天以内的贷款应划分为______。a、关注类b、次级类 c、可疑类 d、损失类 22、按照农村合作金融机构信贷资产风险分类指引规定,借款人无法足额归还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的信贷资产应划分为_____。a、关注类b、次级类 c、可疑类 d、损失类 23、按照关于农村合作金额机构中长期贷款还款方式的通知规定,对于新增的中长期贷款,一律不得以______形式归还。a、整贷整还b、零贷整还 c、零贷零还 d、整贷零还 24、按照农村信用社小企业信用贷款和联保贷款指引规定,小企业联保贷款到期(含展期)不超过______年。a、1b、2 c、3 d、4 25、按照农村合作金融机构信贷资产风险分类指引规定,农村合作金融机构要明确_______为信贷资产风险分类工作的第一责任人。 a、理事长(董事长) c、部门负责人 b、行长(主任)d、经办人员 26、按照农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引规定,非信贷资产根据风险和损失程度的不同,划分为_______两类。 a、平安性和风险性c、关注和损失 b、正常和不良d、普通和特殊 27、按照中国银监会办公厅关于农村中小金融机构实施阳光信贷工程的指导意见规定,实施______,解决金融机构与农户之间信息不对称问题。a、面谈b、面签 c、客户承诺 d、社会公开授信评议 28、按照农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引规定,资产未出现减值迹象,资金能够正常回收,没有足够理由疑心资产及收益会发生损失的非信贷资产应划分为___________。a、正常类b、关注类 c、次级类 d、普通类 29、按照中国银监会关于标准农村信用社省(自治区)联合社法人治理的指导意见规定,省联社董事会职责不包括_________。 a、审议批准省联社内设部门和人员编制总体方案b、制订行业根本自律制度,对制度的完备性负责。c、确定省联社效劳业务范围,风险管理和内部控制制度d、拟订省联社变更注册资本的方案。 30、按照农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引规定,到期不能正常支取逾期1天至30天的存放同业款项,至少应分为________。a、关注类b、次级类 c、可疑类 d、损失类 31、按照农村合作金融机构信贷资产风险分类指引规定,债券评级高于bb-及ba3(含),或债券发行人有能力归还债券本息,但存在对归还债券本息产生不利影响因素,以及没有债券评级的中央企业债券至少应划分为______。a、关注类b、次级类 c、可疑类 d、损失类 32、按照农村合作金融机构信贷资产风险分类指引规定,住房按揭贷款和汽车贷款本金或利息逾期181天以上,应划分为_________。a、关注类b、次级类 c、可疑类 d、损失类 33、按照XX省农村信用合作联社法人治理指引规定,关于监事的说法错误的选项是_______。 a、理事会拟订的分红方案应当事先报送监事会,监事会应当对此发表意见,监事会应当在5个工作日内发表意见,逾期未发表意见的视为同意。 b、监事均应当列席理事会会议,列席会议的监事有权发表意见并享有表决权。 c、理事会和高级管理层拒绝或者拖延采取处分、整改措施的,监事会应当向银行监管机构报告,并报告社员代表大会。 d、监事会的决定、决议及会议记录等应当在会议结束后2023日内报银行行业监管机构备案。 34、按照中国银监会关于标准农村信用社省(自治区)联合社法人治理的指导意见规定,省联社董事会由执行董事和非执行董事组成,可设立独立董事,其中执行董事人数不得超过董事会成员总数的________,股东董事应兼顾不同股东差异性及入股比例,其人数不低于董事会成员总数的_____a、三分之一,二分之一c、五分之一,三分之二

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