2023年《个人理财》报告题目.doc

个人理财报告题目 个人理财期末报告题目 一、背景现况 陈筱萍现年32岁，未婚，目前从事保险业务的工作。陈筱萍的家庭背景资料如下表所示：姓名 陈筱萍 年龄 32岁 学历 硕士 职称 业务经理 婚姻状况 单身 年收入 税后平均20万 家庭状况 父亲：62岁，已退休，但有退休金约20万及股票投资收益约10万 母亲：60岁，保险业务经理，退而不休，年收入17万元 弟弟：31岁，工作中，年收入17万元 理财经验 曾在保险公司与银行买基金，仍持续学习如何投资与操作基金！ 陈小姐工作六年，税后收入年平均约20万。因父母收入状况仍佳，故陈小姐并未每月支付父母孝养津贴。陈小姐每年花在衣食住行方面的费用大概36000元，每年的进修费用5400元，娱乐休闲20230元，自己的保费以及父亲的保费每年合计44000元，储蓄支出〔无风险〕40000元，基金及其他理财产品投资支出20230元，其他支出比方医疗费用、年节红包等11000元。 陈小姐目前有活期储蓄20230元，保单的现金价值220230元，共同基金54000元。陈小姐还有一辆机车，价值6000元。陈小姐目前与父母同住，尚无房贷压力，但是有一笔1年内到期的债务4000元。 陈小姐已有男友，方案2023年结婚，假日会安排看房子，预计三年后购屋。对未来的想法是希望安稳买房之余，还可以拥有固定的投资收入。 二、目标设定 1、短期目标：陈小姐预计2023年结婚，步入下一个人生的阶段！ 项目 预计金额 结婚—2023年 20万 2、中期目标〔3-8年〕：陈小姐想在未来几年后购置新屋，坪数在25-30坪上下，预算目标暂定200万。父母将会协助自备款约50万，想了解房贷年数选择20年、30年或40年的每月分担及总计本利和为多少？ 3、长期目标〔退休后的资金运用〕：陈小姐预计在60岁退休，希望的退休生活是每个月还可以有1万的收入，来让自己生活无忧。 退休年龄 平均寿命 生活费预估 60岁 90岁 1万 陈筱萍的综合财务目标设定整理如下 时间 目标 需求金额 短期目标 2023年结婚 20万 中期目标 3年后购屋 200万 长期目标〔退休后的资金运用〕退休规划 每月1万 假设条件如下：通货膨胀率 3% 退休前年平均投资报酬率 8% 退休后年平均投资报酬率 5% 贷款利率 5% 请根据以上信息分别进行陈筱萍短、中及长期目标的个人理财规划书｡ 提示：期末报告本卷须知 1、在分别进行短、中及长期的个人理财规划时，必须要将计算过程及说明详细的呈现在书面里。 2、字数1000-2023字，报告内文宋体12号字，1.3倍行距。 3、最后一堂课缴交书面及电子文件〔请学委收齐〕。 4、书面内容为双面打印，封面为单面打印。 5、电子版文件命名为“班级-学号-姓名-个人理财期末报告〞