2023年×××银行非法集资风险排查报告.docx

天道酬勤 ×××银行非法集资风险排查报告 　 - 　-- 　×××银行〔信用社〕 　关于 2023 年第 ×季度涉非风险排查情况的报 告 　××××： 　根据河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展 　眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知 要求，×××总行高度重视 , 按照通知要求，结合我县实际，持续组织开 　展了打击非法集资排查工作，现将 2023 年第 ×季度工作开展情况报告如下： 　一、组织领导情况 　为确保非法集资专项整治工作扎实开展， 总行成立以 ×× 为组长， ×××为副组长， ×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。 　领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、协调和汇总上报工作。 　二、排查工作开展情况 　为了使排查工作取得实效， ××与日常业务相结合，建立了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管 　理部、平安保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作： 　一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常 　— 1 — 　行为风险排查工作紧密结合， 坚持全覆盖、 抓重点， 横到边、纵到底，确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环 　节、每一位员工〞 。让每位员工知晓非法集资带来的危害，摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。 　二是加强营业场所宣传教育。认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资教育，提醒客户保护账户信息和资金平安。 　三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中参加民间借贷的调查内容，与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书〞 。 　三、排查结果 　通过以上各类方式排查，未发现员工参与非法集资活动；未发现银行账户涉嫌非法集资活动；未发现信贷资金用于非法集资。 　四、取得成效 　××通过开展多种形式的社会宣传活动及内部员工排查， 　及时向社会公众、员工、信贷从业人员提示了因非法集资给员工的家庭和农信社资金带来的各项风险。通过扎实排查，及时了解员工风险隐患，标准员工行为，加强营业场所和银行账户管理监测及信贷资金风险管理监测，防止员工及其家人因参与非法集资带来的巨大经济损失，收到了很好的警示 　— 2 — 　效果。 　五、今后工作打算 〔一〕持续加强员工思想教育工作，深入贯彻落实银监会要求，使员工深刻认识非法集资的危害性。 〔二〕持续关注员工涉嫌非法集资问题苗头，对发现问题，要按照“打早打小打苗头〞原那么，积极妥善处置。 〔三〕持续建立排查工作长效机制， 时刻关注员工动向，将员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务开展之中。 〔四〕持续建立处非内控防范监测机制，加强账户资金监测和贷前涉非调查。 〔五〕持续建立类金融机构合作准入机制，加强对各类有合作关系的类金融机构的调查，对于不符合规定的机构不予进行业务合作。 〔六〕持续建立员工涉非内部约束机制，将涉非案件及涉非行为纳入考核中，明确责任追究方法，加大处分力度。 　— 3 —