2023年xx县农村信用合作联社主任离任审计报告.docx

某县农村信用合作联社主任离任审计报告 计报告 某县农村信用合作联社主任离任审计报告 因经营管理的需要和重要岗位定期轮岗制度要求，县农村信用合作联社对辖内信用社的管理人员重新进行了任免，根据银监会第3号令的有关内容要求，县联社组成3人审计组，于1月21日对信用社主任同志自2月至12月近2年来的主任任职期间的履职情况，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问：即于1月2023日针对被审计对象向信用社发送了审计调查问卷，进行民主测评；听：即于1月2023日中午审计组召集信用社全体人员一同听取了同志的述职报告；谈：即与局部业务人员进行座谈， 对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价；查：即对同志自1月至12月期间，所担负的内控制度管理的履行职责情况，查阅了自1月至12月有关登记簿、会议记录和近年来的会计报表等，现将审计有关情况报告如下： 一、 根本情况及审计范围同志的根本情况 ，男，汉族，中共党员，1964年出生，现年44岁，大专学历，助理会计师职称，1985年参加信用社工作，曾先后在信用社出纳、会计、信贷员等岗位工作，1991年1月调联社统计岗位工作，1996年1月调任二工信用社副主任，1998年5月调联社平安保卫部门工作，4月任联社稽核保卫股股长，2月通过岗位竟聘和民主考评，任二工信用社主任，初被聘为联社财会科科长，至任信用社主任。在双先评比中，被评为先进个人。信用社根本情况 信用社下辖信用社和庆阳湖信用社两 个网点，现有员工16人，其中男职工11人，女职工5人，具有大专学历的11人，本科学历的3人，员工平均年龄33岁。截止12月末，各项存款4542万元，其中活期存款2727万元，定期存款1815万元；各项贷款2175万元，其中按四级贷款分类不良贷款588万元，不良率为27%，按五级贷款分类不良贷款644万元，占比29%；年末各项收入317万元，其中利息收入32023万元，中间业务收入8万元。在双先评比中，信用社被评为四防一保先进单位。审计范围 本次审计对同志任职期间主管信贷、财务、会计出纳等进行了全面审计，并抽查了信用社的有关内控制度执行情况。审计组调阅了信用社社自至12月的帐表、各类登记簿、会议记录、查库登记簿、贷审小组会议记录等，重点审查了该社的各项经营管理情况。 二、审计情况同志在任职期间，能够以一个合格的党 员的标准严格要求自己，认真执行党的路线、方针政策，深入领会党的十七大精神，努力学习实践联社的管理规章制度，服从上级领导的安排，始终确立“存款立社〞和“效益兴社〞的经营理念，在工作中牢固树立为“三农〞效劳的宗旨，以满腔热情和积极的工作态度认真履行自己的职责，严格遵守各项规章制度，在支农效劳、信贷管理、组织存款、会计核算、四防一保和内控制度建设上做了大量细致地工作，取得了一定的成绩，使信用社的面貌有了很大改观，企业凝聚力增强，经营开展有了新的起色。-经营目标完成情况 1、存款任务：末存款余额4018万元，超方案任务539万元；方案任务700万元，实际完成524万元，差任务176万元； 2、不良贷款：逾期贷款：末方案控制在205万元，实际余额133万元，超任务72万元，末方案控制在12023万元，实际余额20234万元，超任务6万元；两呆 贷款。末余额方案控制在318万元，实际余额454万元，差任务136万元，末余额方案控制在270万元，实际余额483万元，差任务213万元；已置换不良贷款方案下降42万元，实际收回8万元，差任务34万元；已核销贷款方案下降5万元，实际未收回，差任务5万元。 3、存贷比例管理。存贷比例49%，存贷比例48%，均在方案指标范围内。 4、财务指标：利息收入：方案收入270万元，实际完成利息收入297万元，超任务27万元；方案收入290万元，实际完成利息收入32023万元，超任务19万元，较任职前增加17万元；中间业务收入：方案5万元，实际完成万元，超任务万元；方案6万元，实际完成万元，超任务万元；百元收息率年末方案9%以上，实际完成13%；股本金：方案余额293万元，实际完成300万元，超任务7万元，方案净增20万元，实际完成-20万元，差任务40万元，虽然股本金较任职前下降了13万元，但社已完成了不合规 股金的清理，将以前年度的存款化股金已清退。存款方面 任职期间，始终确立“存款立社〞的经营理念，在加强营业窗口效劳，做好日常根底工作的同时，积极带着全社干部职工挖掘储源，以扩大存款市场份额，增强开展后劲。末，该社存款只有2928万元，底该社存款到达4542万元，任期内全社共净增存款1614万元，壮大了资金实力，扩大了市场份额，优化了存款结构，降低了经营本钱。信贷管理方面 做为该社信贷管理第一责任人，能够按照有关规定，明确贷款方向，在贷款投向上坚持为农业、农村和农民效劳宗旨。一是积极支持特色种植业开展，不断提高农牧民收入，与青年合作社协调，引导农户联片种植番茄、棉花、养殖等特色产业，帮助农牧民脱贫致富。至累计投放各类贷款6039万元，有效地促进了当地农村经济的开展。二是加强抵债资 产管理，积极处置抵债资产。经过多方联系协调，将两笔的金额为元抵债资产进行了处置，以现金收回万元，使信用社的资产免受损失。 内控管理、平安保卫方面 任职期间，全面落实各项内控制度，积极开展案件防查和反商业贿赂工作，消除了各种隐患，确保了我社平安无事故发生，并积极做好“四防一保〞工作，把“四防一保〞工作作为一项常抓不懈的工作来抓。一是按照“八个一〞检查规定对本社的各项日常业务进行检查，及时发现问题和解决问题，有效的防范了各类事故案件发生。二是每年年初同全体员工签订经营目标责任书和“四防一保〞责任书，制定了经营目标考核方法，编制各项任务分配表分解任务；三是认真抓好的思想防范意识教育，屡次组织职工学习案例通报和平安保卫知识，从中吸取教训，从而不断提高员工的思想防范意识，以此来杜绝各类案件的发生。财务管理方面 任职期间，一是在“效益兴社〞经营思想的指导下，在大力清收到、逾期贷款，向贷款存量要收入，及早投放贷款，向贷款增量要收入，做到大额贷款按季清息。二是结合农村信用社“勤俭办社〞的优良传统，从节约一滴水、一度电、一张纸做起，努力做好增收节支工作，严把费用开支关和非生息资金占用关，最大限度地压缩非生息资金占用，对各项费用实行民主管理，集体审批，杜绝不合理开支。信用社营业费用134万元，较任职前下降6万元；联社实行一级法人，财务费用由联社统一核定，也能严把财务费用关，事事处处坚持勤俭办社，严格开支标准，能不花的钱坚决不花，使各项费用降到了最低点。 三、审计发现的主要问题同志在任信用社主任期间，信用社的各项业务有了较快的开展，为当地农村经济开展做了一定的工作，取得了一定的成绩，但也存在一些问题。一是在信贷管理上，信贷资产质量没有取得根本改 观，不良贷款占比过高；未能严格按照审批操作流程办理贷款的；二是不能充分地调动职工的工作积极性； 四、审计总体评价通过审计，我们认为同志业务熟悉，关心职工，恪尽职守，有较强的工作责任心和使命感，在任职期间能够严格要求自己，具有一定的经营管理能力，但在管理模式、观念更新、市场拓展等方面还有欠缺，在以后的工作中要抓住重点，群策群力，充分发挥每个员工的主观能动性，落实内控制度，使管理水平得到进一步的提高。 县农村信用联社审计组 组长：成员： 年一月二十二日 第二篇。农村信用合作联社主任述职报告我是xx年3月下旬调入xx市农村信用合作联社主持工作的，一年多来，在省联社的正确领导下，我和新班子一道，团结带着全市信合员工，一心一意谋开展、扎扎实实抓标准，使xx联社的各项工作在根底较差、起点较低的条件下，有了较大起色，逐步进入良性循环的轨道。 一、主要成效 （一）各项存款持续增长。截至9月底，全联社各项存款余额x亿元，比2023年末净增x亿元，净增额超过200 3、200 4、2023三年之和。存款余额占xx市金融机构总存款的份额也从x%提高到x%，增加x个百分点。 （二）资产质量逐步改善。如果按五级分类口径正确反映，xx联社xx年末不良贷款余额应为x亿元，9月末余额为x亿元，下降x万元。xx年以来，新增贷款尤其是大额贷款，没有出现大的风险。 （三）经营效益稳步提高。继去年全社整体扭亏为盈，一举改变行社分家以来连年亏损的局面之后，今年经营效益继续向好。到9月末实现利润x万元，比同期增加x万元，预计全年按可比口径计算，可实现利润x-x万元。 （四）内部管理不断改善。坚持从严治社、强化信贷管理、案件专项治理、内控制度建设，确保了一年多来无重大案件和平安事故发生。 二、主要作法 （一）用“开展第一〞的理念统一全员思想。 上任之初，我通过到基层跑，找员工谈，翻资料看，认为xx联社历史包袱沉重，员工士气低落等现象，归结到一点，就是开展不够。或者说加快开展的紧迫感不强，措施不得力。因此我在第一次社务会上明确提出了要牢固树立“开展第一〞的理念，并在随后的信用社主任例会上进一步强调：既要加快开展，又要做到速度，质量和效益三者统一，实施可持续开展，杜绝短期行为。怎样开展。我提出了六个方面： 1、立足“三农〞求开展。一是小额农贷扩面增量，人员向经营一线倾斜和流动。二是联保贷款确保质量，对联保人经济实力和信用严格把关。三是主动争取龙头企业，用足用活信贷资金。 2、依托XX县区抓开展。一是调整布局，敢于与商业银行正面竞争。二是扩大规模，在存贷市场份额上动脑筋。 3、主动营销快开展。坚持两条腿走路，存、贷同步营销。 4、防化风险稳开展。增强风险意识，标准业务操作。 5、优化效劳促开展。推行站立效劳、微笑效劳，改变“官商〞习气。 6、平安运行保开展。实行案防工作“一票否决〞，坚持“教育、防范、查处〞三结合。“开展第一〞理念的提出与实践，有力地统一了全社上下的思想，振奋了人心，鼓舞了士气，成为推动xx市农村信用社开展壮大的珍贵精神财富。xx日报农村版以方法总比困难多为题对我市联社牢固树立“开展第一〞理念，克服困难、锐意进取、扭亏增盈进行了详细报道。 （二）以深入扎实的作风带着全员行动。 从xx年3月中旬到“五一〞节前，我用一个半月的时间跑遍了全市54个大小网点，对业务状况、硬件设施、职工生活等方面做到了心中有底。在抓工作的落实上，我不满足于每月初的信用社主任例会，坚持直接到社督导，与信用社负责人共同研究工作措施。并采取了领导包片、机关人员包社的方法，狠抓各项工作的落实。为了解客户的需求和他们对信用社工作的意见，我还屡次到村组、到商铺、到企业、与农民、个体工商户、企业经营者深入交流。去年和今年的两个信用回笼旺季，我和班子成员带头取消双休，带着机关干部下基层督导工作，不少机关干部和信用社主任反映，这一年多是这些年来最辛苦的，也是比较充实的、有收获的。“艰苦奋斗、雷厉风行、敢于负责、实事求是、开拓进取〞的优良工作作风逐步在全社形成。 （三）加大内部改革力度，整合人力资源。 一是抓人员“三定〞。多年来，我社一直存在大锅饭现象，职工干劲缺乏。同时，人力资源分配不合理，有的社人满为患、有的社一人数岗。经过反复调查论证，我们按照“效益第 一、多劳多得、奖勤罚懒〞的原那么，首先允许符合内退条件的人员自愿申请办理内退手续;其次鼓励人员充裕社员工自愿调入缺额信用社;最后各信用社按照存贷规模定编定人定岗后实行优化组