2023年国际银团贷款合同.docx

国际银团贷款合同 国际银团贷款合同 　　本借款合同于×年×月×日由借款人××公司（简称“借款人〞），代理人××银行（简称“代理人〞），经理人ｘｙｚ银行的ａｂｃ银行（简称“经理行〞），以及假设干银行与在签名页上列明为银行的金融机构（合称“各行〞，单称一家“银行〞）签署。 　　鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总额为××万美元，当事人协议如下： 　　 　　１．定义与释义 　　　１．１　定义　为合同目的，以下术语具有所指明的含义： 　　“美元〞或“￥〞指美国的合法货币。 　　“付款日〞具有第２．２条中该术语的含义。 　　“付息日〞就利息期而言，指这种利息期的最后一天。 　　“违约事件〞具有第１１．１条中主语的含义。 　　“利息期〞指在付款日开始（就首个利息期而言），或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期而言，同时在与付款日日数相应之日或其后第６个月最后一天终止的时期。 　　“贷款〞…… 　　“贷款承诺〞…… 　　“贷款分行〞…… 　　“伦敦银行同业拆放率〞…… 　　“银行工作日〞…… 　　“参考银行〞…… 　　“子公司〞…… 　　“终止日〞…… 　　１．２　释义　本文条款的标题仅供查阅方便之用，不阻碍本文任何条款的含义或解释。 　　 　　２．承诺、付款 　　２．１　贷款承诺　每个银行按照本条例的条款和条件，分别地但不连带地同意，通过其贷款分行，向借款人提供与该银行的贷款承诺相等的本全数额贷款。 　　２．２　通知与借款承诺…… 　　２．３　付款…… 　　 　　３．还款 　　　３．１　还款　除本合同另有明文规定外，借款人分九个半年期归还贷款。每期的数额相等于贷款的九分之一。但头一期每期均应进位到１美元的完好倍数，最后一期为全部清偿未归还的贷款余额所必要的数额。每期贷款应在自第八个付息日开始的连续付息日支付。 　　３．２　自愿提早还款　借款人得在付息日以×万美元的完好倍数全部或局部提早还款。假设不迟于借款人愿意提早还款之日前１５个银行工作日纽约时间下午５时，借款人应向代理行发出有关上述日期和提早还款数额的不可撤销的通知。所定数额连同到付息日利息应在该日并对各行按对其提早归还数额百分之二分之一（１／２％）的升水支付。局部提早还款应按在贷款中的比例分摊，并按第３．１条规定的分期，按倒序归还。提早归还的数额不得按照本合同重新借用。 　　３．３　非法行为　假设任何银行在任何时间确定，任何法律、条例或条约或其中的任何变动，或其解释或适用的任何变动，使银行进展贷款或接着贷款或索取或收受任何应付数额的行为不合法时，该银行应将上述决定通知借款人。假设在该笔贷款支付之前发送该通知，那么该银行在本合同项下的义务将因发送通知而告终止。假设在上述贷款支付之后发送，那么借款人应在紧接着通知日之后的付息日有归还全部贷款；或者，假设该银行确定，在付息日之前需要提早归还贷款，那么按照该银行的要求，不需支付升水但应连同支付该贷款提早归还之日应付的利息，以及借款人应付给该行的所有其他金额。 　　 　　４．利息 　　　４．１　根本利率 　　（１）除第４．２条或４．３条另有明确规定外，每笔贷款在第一利息期应付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在内），到该利息期的最后一天（但不包括最后一天在内），年利相当于该利息期利差加伦敦银行同业拆放利率的金额。 　　（２）除本合同另有明确规定外，贷款的应付利息应在每一付息日支付。 　　（３）代理行应在每次决定伦敦银行同业拆放利率后，立即通知借款人和各行。 　　４．２　拖延支付的利息…… 　　４．３　替代利率…… 　　 　　５．费用 　　　５．１　承诺费　借款人每年支付给银行贷款总额０．５％的承诺费。 　　５．２　治理费　借款人应支付给治理行相当于贷款总额１％的治理费，在当日支付。 　　５．３　代理费　借款人应支付给代理行代理费，代理费包括…… 　　 　　６．税款 　　　６．１　不得抵消、反索或扣交、补足条款　按照本合同，借款人所应作出的每次付款或开出的票据，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地点或其任何政治分支机构、或税务当局征收的任何性质的、目前或今后的税款。但是，假设法律规定从上述支付额中扣交税款，那么借款人应为银行或代理行扣交，并按时支付给主管当局。其后付给各行和代理行另外一笔金额，以保证该行或代理行除去税收的实际所得净值，与假设对笔支付没有扣交税额时的所得相等。所有上述税款均应由借款人在支付罚金或付息之日前支付。但是，假设任何上述罚金或利息到期应付，借款人应向政府主管当局立即支付。假设代理行或任何银行应支付上述税款、罚金或利息的任何金额，那么借款人一经要求，即应用美元如数补偿代理行或银行。假设借款人应交任何税款，那么应在交税后３０天之内，将证明上述交税的官方税收收据或证明副本交付代理行。 　　６．２　印花税　借款人应支付与本合同或票据有关的任何管辖地征收的注册税或转让税，印花税或类似的税款以及应付的罚金、利息。假设代理行或任何银行支付了任何上述税款、罚金或利息，那么借款人一经要求即应如数补偿代理行或该行。 　　 　　７．付款、计算 　　７．１　款项的支付 　　（１）　借款人按照本合同的应付款项或票据，应在上述应付之日纽约时间上午×时为止，用美元，用纽约银行时间清算系统清算的资金，或按照代理行其时决定的、为在纽约市用国际银行买卖惯用的，以美元结算的其他资金，支付给代理行在ａｂｃ银行开立的账户，或代理行通知借款人指定的其他账户。 　　（２）凡按照本合同或按照票据写明到期应付款项，或任何利息期的终止日在某规定月份的特定日，假设没有相应的日期，那么应在该月最后一个银行营业日付款或终止。凡写明上述支付的到期日或任何利息期的终止日不是银行工作日，那么在下一银行工作日支付或终止利息期，除非下一个银行工作日跨月。在这种情况下，应提早在上一个银行工作日支付或终止。 　　７．２　计算　按照本合同应付的利息和承诺费，应按１年３６０日和实际过去的天数计算。 　　 　　８．先决条件 　　８．１　付款日前应满足的条件　各行贷款的义务须按照以下条件而定：即代理行应在不迟于付款日前５个银行工作日的纽约时间下午５时收到经签署的副本以及经确认的副本假设干份，或另外经确认的副本假设干份，足以使所有的银行都持有以下文件，每份注明交送日期，其方式和内容均应为代理行所满意： 　　（１）借款人证明书，其格式根本按照附录４的规定格式，以及其中所规定的附件。 　　（２）借款人律师的意见书，根本上按照附录５所规定的格式。 　　（３）当地法律事务所、代理行和银行特聘的当地律师出具的意见书，根本上按照附录６规定的格式。 　　（４）代理行和银行特聘的纽约律师出具的意见书，根本上按照附录７规定的格式。 　　（５）××信箱作出的不可撤销的书面承诺，接受指定作为借款人的代理人以接受传票，根本上按照附录８规定的格式。 　　８．２　付款时或付款之前应满足的额外条件　各行贷款的义务应按照以下额外条件而定：（１）在付款日没有发生或没有接着存在任何违约事件，或没有由于发出通知或时间届满，或者由于两者而可能构成违约事件。（２）代理行在贷款付款时或付款之前已收到（）证明各该行贷款承诺的９份票据，总额相当于该行贷款总额。而每张票据的金额与贷款的每期归还金额相等，这些票据根本上按照附录２的格式，并按照第３．１条确定，经正式签署和交付，而且注明支付日期；以及（）一份经签署的文本和经确认的文件副本假设干份，或额外签署的副本假设干份，使所有银行足以得到为代理行和任何银行合理要求的这种其他文件，其方式和内容应为代理行满意。 　　 　　９．声明与保证 　　　９．１　声明与保证 　　借款人向各行声明与保证如下： 　　（１）借款人是按照×地法律正式成立并有效存在的公司，有权拥有本人的财产，从事目前从事的营业，并完本钱合同可能的买卖。 　　（２）借款人已经采取一切必要的行动，授权签署和递交本合同以及与本合同有关的其他文件，并履行其在本合同以及票据项下的义务，完本钱合同可能的买卖。 　　（３）本合同已经借款人正式签署和提交，与通过借款人签署和交付时的票据均构成借款人合法的、有效的和有约束力的义务，并按各该条款可对借款人执行。 　　（４）批准贷款或为本合同或票据的有效或强迫执行所必需的所有政府许可和措施，已经获得或得到履行，并仍接着有效。 　　（５）没有发生或没有接着存在任何违约事件，或没有由于发出通知或时间届满，或由于上述两者而可能构成违约事件，或借款人作为一方当事人的合同中包含有对所借款项的义务或提供信贷的义务时，没有违约事件，而且在贷款时，亦将不发生上述违约事件。 　　（６）借款人或作为借款人的任何子公司作为一方当事人，对合同的条款，不需要借款的债权人或任何子公司的债权人同意或批准，或向其通知本合同或票据的签署或提交，或本合同或票据项下的义务的履行，或本合同预定的买卖的进展。上述签署、提交、履行和进展，不会违犯对借款人或任何子公司的公司章程或细那么，或任何合同、文件，或对借款人或子公司或其财产适用的判决，命令、法律法规或条例构成违约行为。 　　（７）借款人目前没有尚未结案的，或据借款人所知，也没有或将提起的诉讼、审理程序或索赔要求，此项诉讼案件或索赔要求，一旦败诉，可能对借款人以及子公司的综合财务情况具有严峻不利阻碍或损害借款人履行本合同或票据项下义务的才能，或阻碍本合同或票据的有效性或强迫执行力。 　　（８）除第１０．６条但书所指的留置权类型，借款人对其财产拥有完好的和可以出售的所有权，在其财产上，没有一切留置权和其他抵押权。借款人在本合同和票据项下的义务，至少与借款人或所借款项或发放信贷的保证人的所有其他义务处于比例平等的陈列次序。　 　　（９）借款人和子公司在１９８１年１２月３１日及截止该日为止的会计年度综合财务报表是完好和准确的，是按照××地为良好的会计惯例普遍接受的原那么，预备和经常适用的，同时为独立会计师事务所证明为公正地反映了该日借款人和子公司综合财务情况，及其在该会计年度运营活动的综合结果。 　　（１０）自×年×月×日以来，借款人和子公司的综合财务情况或借款人履行其在本合同或票据项下义务的才能没有严峻不利的变化。 　　（１１）不管借款人或是其财产均不得按照主权或其他事由，就本合同有关的任何诉讼或审理程序享有不受管辖，在判决前后不受扣押或强迫执行的豁免权。 　　（１２）在此之前提交给代理行或任何银行的有关借款人的、并与本合同有关的所有情况，在一切重要方面是完好而准确的。 　　９．２　重要声明与保证　第９．１条所规定的第一项声明与保证，视同在支付贷款之日当日和在每一利息支付日当日所作出的声明与保证一样。 　　 　　１０．商定事项 　　　１０．１　收入的利用…… 　　１０．２　政府许可…… 　　１０．３　财务报表…… 　　１０．４　检查权…… 　　１０．５　违约通知　借款人应将每一构成违约的事件，或由于发出通知或时间届满，或由于二者而不能构成的违约事件，以及对其按照本合同或票据项下的义务的履行才能具有或可能具有严峻不利阻碍的每一其他事件，立即通知代理行。 　　１０．６　留置权和抵押权　假设借款人就其作为借款人的义务，或对所借款项或提供的信贷作为担保人的义务，在其财产上没有或同意产生任何留置权或其他抵押权，上述留置权或抵押权应平等地、按比例地保证本合同和票据项下全部应付的金额得到支付；同时在设立任何上述留置权或抵押权时，应作出明文规定，任何银行对此不负担任何费用。但是，本条不适用于：（１）购置时在财产上设立的任何留置权仅仅作为支付财产购置价格的保证；（２）在银行买卖的一般过程中产生的留置权，用以保证在最初发生之日后一年内到期的债务；（３）关于库存设立的留置权，用以保证在最初发生之日一年内到期的债务，该项债务由出售库存所得中付还。 　　１０．７　保险